Что такое p2p торговля?

P2P (peer-to-peer) торговля – это способ торговли, при котором две или более стороны совершают сделку напрямую друг с другом, без посредничества. В P2P торговле нет централизованной платформы, которая контролирует сделки. Вместо этого участники сами находят друг друга и договариваются о сделках.

P2P торговля может применяться в различных областях, включая финансовые рынки, криптовалюты, товары и услуги. Часто можно услышать такое выражение как “P2P банковские переводы” – звучит непонятно, но на деле это обычный перевод одного пользователя другому с карты на карту.

В случае криптовалют, P2P торговля позволяет пользователям обменивать одну криптовалюту на другую или покупать/продавать криптовалюту напрямую у других пользователей. Это делает процесс обмена более гибким и децентрализованным.

Преимущества P2P-биржи

1. Глобальный доступ к рынку
   P2P-биржи позволяют торговать криптовалютой с пользователями по всему миру, обеспечивая доступ к рынкам в более чем 180 странах. Это дает возможность заключать сделки за считанные секунды с людьми, находящимися в разных уголках планеты.

2. Множество способов оплаты
   В отличие от традиционных бирж, P2P-платформы предлагают широкий выбор способов оплаты. Например, Binance P2P поддерживает более 150 методов, включая оплату наличными при личной встрече. Это особенно удобно для пользователей, которые не могут воспользоваться банковскими услугами или предпочитают сделки вживую.

3. Отсутствие торговых комиссий
   На многих традиционных криптовалютных биржах взимается комиссия за каждую сделку. В то время как на P2P-платформах, таких как Binance, трейдеры могут совершать сделки без комиссии. Это делает торговлю на P2P-бирже более выгодной, особенно для частых и мелких сделок.

4. Повышенная безопасность с помощью эскроу-сервиса
   Для защиты как покупателя, так и продавца, P2P-биржи, например, Binance, используют эскроу-сервис. Этот сервис блокирует средства до того, как обе стороны выполнит свои обязательства. Если сделка не выполняется в срок, средства возвращаются на счет пользователя, что снижает риск мошенничества.

Недостатки P2P-биржи

1. Меньшая скорость сделок
   Хотя сама P2P-транзакция обычно завершится быстро, могут возникнуть задержки, если одна из сторон не выполняет свою часть сделки вовремя. В отличие от централизованных бирж, где сделка происходит автоматически, на P2P-платформах нужно ждать подтверждения от покупателя или продавца, что может увеличить время выполнения транзакции.

2. Низкая ликвидность
   P2P-биржи все еще являются относительно новым инструментом, и ликвидность на таких платформах зачастую ниже, чем на крупных централизованных биржах. Это может быть проблемой для крупных трейдеров, которым требуется быстро и в больших объемах купить или продать криптовалюту. В таких случаях они могут предпочесть использовать традиционные биржи или внебиржевые сделки (OTC).

P2P (peer-to-peer) биржа – это онлайн-платформа, которая позволяет пользователям совершать сделки напрямую между собой без посредничества. В P2P-бирже каждый участник может выступать как продавец и покупатель одновременно.

На P2P-бирже пользователи создают аккаунты и могут размещать свои предложения о покупке или продаже активов. Затем другие пользователи могут откликнуться на эти предложения и согласиться на сделку. Обычно на платформе доступны различные типы активов для торговли, такие как криптовалюты, фиатные валюты или другие цифровые активы.

Пользователи на P2P-бирже могут выбирать себе партнеров для сделок, основываясь на их репутации, рейтинге и предлагаемых условиях. Юзеры действительно заключают сделки между друг другом, но биржа выступает своеобразным гарантом безопасности, за что по окончанию взимает комиссию. Например, платформа может предоставлять такие инструменты как эскроу-счета (эскроу), которые удерживают средства до тех пор, пока обе стороны не завершат сделку.

Такие P2P переводы на биржах криптовалют можно сравнить с банковскими: банк, как и биржа, выступает площадкой и старается регулировать возникающие проблемы, но по сути своей пользователь отправляя средства другому, делает это добровольно.

P2P-биржи позволяют юзерам выбирать партнеров для торговли из большого количества людей. Они также часто предлагают не очень высокие комиссии и дают возможность выбрать лучшие для себя цены. Однако, важно помнить, что безопасность и доверие являются ключевыми аспектами в P2P торговле. Пользователи должны быть внимательными при выборе партнеров, проверять их репутацию и использовать доступные инструменты безопасности, чтобы сделки проходили без проблем.

Одними из наиболее популярных P2P бирж являются Paxful и Bitcoin Global.

Помимо P2P-бирж, пользовали также могут торговать напрямую и на других площадках и с помощью других инструментов:

1. Платформы внутри CEX: на многих CEX биржах существует встроенная платформа P2P. Например, вы можете использовать платформы, такие как ByBit, Coinbase, Kraken, чтобы обменять одну криптовалюту на другую, а также на фиатные валюты.
2. Децентрализованные биржи (DEX): DEX позволяют пользователям совершать P2P-сделки без необходимости централизованной посреднической структуры. На DEX каждый участник контролирует свои собственные активы и может совершать сделки напрямую с другими участниками. Некоторые популярные DEX включают Uniswap, SushiSwap и PancakeSwap.
3. Кошельки: кошельки для криптовалют являются не только средством хранения активов, но и могут предоставлять возможность совершать P2P-сделки. Некоторые кошельки, такие как MetaMask и Trust Wallet, имеют встроенные функции для обмена активами с другими пользователями прямо из кошелька. Кроме того, украинский криптокошелек с возможностью оплаты товаров криптокартой Trustee Plus также поддерживает P2P торговлю.

Важно отметить, что каждая площадка и инструмент имеет свои особенности, комиссии и механизмы безопасности. При выборе площадки или инструмента для P2P торговли важно учитывать репутацию платформы, рейтинги пользователей, доступность и поддержку, а также соблюдать необходимые меры безопасности для защиты своих активов.

Использование площадок и инструментов для P2P торговли может предоставить вам большую гибкость и контроль над вашими сделками, однако не забывайте о необходимости осторожности и осознанного подхода к выбору партнеров и безопасности.

P2P (peer-to-peer) торговля основана на принципе прямого взаимодействия между участниками без необходимости централизованной посреднической структуры. P2P торговля основана на децентрализованной сети, где каждый участник имеет равные права и возможности. Вместо того чтобы полагаться на централизованную биржу или посредника, участники могут напрямую взаимодействовать друг с другом.

Как на практике работает крипто P2P: если вы хотите купить криптовалюту, например, USDT за гривну на карте ПриватБанк, вы открываете ордер с продавцом. У него на счету должны быть USDT равные тому количеству, которое вы хотите купить.
Вы перечисляете гривну продавцу, отмечаете ордер как оплаченный, продавец подтверждает его и вы получаете те самые USDT.
В момент такой сделки, только вы можете отменить ордер: продавец не может получить ваши деньги себе на карту, не отправить вам ваше и отменить ордер – такая возможность есть только у вас – у того, кто первый отправляет средства.

Подобным образом работает и в обратную сторону: у вас есть USDT и вы хотите получить за него гривну на карту ПриватБанк, вы открываете ордер на продажу USDT и ваши USDT замораживаются платформой, чтобы обеспечить контрагента уверенностью, что как только вы получите свои деньги на карту и подтвердите ордер, он получит USDT.

God bless blockchain, поэтому для того, чтобы все работало отлажено используются смарт-контракты: они автоматически выполняют условия сделки при выполнении определенных условий. Они помогают автоматизировать процесс совершения сделок и обеспечивают доверие между участниками.

Для того чтобы платформы работали как следует и пользователи могли находить друг друга и взаимодействовать, существуют специальные P2P-протоколы, которые обеспечивают связь и обмен данными между участниками.

Кроме этого, были созданы и специальные репутационные системы: в P2P торговле репутационные системы помогают оценить надежность и надлежащую работу других участников. Они позволяют пользователям оставлять отзывы и оценки, основанные на предыдущих сделках, что помогает принимать информированные решения о выборе партнера для сделок. Помимо этого, многие площадки ввели такое понятие как “мерчант” платформы – это значит, что эти торговцы предоставляют данные о происхождении своих средств, а также имеют на счету минимальный страховой депозит. Считается, что с такими участниками торговать безопаснее всего.

P2P торговля (peer-to-peer) позволяет участникам обмениваться товарами, услугами и цифровыми активами напрямую, без посредников. Это создает большую гибкость, независимость и сокращает комиссии. Однако, необходимо быть осторожными и проверять репутацию участников, чтобы избежать мошенничества или неправомерных действий.

P2P-обменники позволяют пользователям обменивать различные цифровые активы, такие как криптовалюты, напрямую между собой без посредников. Однако, как и в любой сфере, существуют мошенники, которые могут попытаться обмануть незащищенных пользователей.

Наша главная задача – смотреть в оба. Помимо того, чтобы проверять репутацию контрагента перед открытием сделки, обязательно посмотрите, какое количество сделок он совершил: конечно, продавец с 2 совершенными сделками не так надежен, как тот, кто сделал 1000. Кроме того, как правило, каждый P2P торговец прописывает свои собственные условия сделок и правила проведения обмена, с ними также можно ознакомиться до открытия ордера.

Будьте готовы к тому, что большая часть участников P2P используют карты или реквизиты третьих лиц при торговле, хотя это и запрещено правилами большинства платформ. Тем не менее, это не всегда плохой знак, ведь лимитов, которые предоставляют банки, не может хватить, если вы торгуете на P2P целый рабочий день. Опять таки: присматривайтесь к отзывам и условиям сделки.

Однако, что действительно может быть опасным, так это слишком “сладкий” курс: если предложение кажется слишком выгодным или сомнительным, будьте осторожны. Мошенники могут использовать слишком привлекательные предложения для привлечения жертв.

При совершении сделки на P2P используйте только безопасные способы оплаты: отдавайте предпочтение безопасным методам оплаты, таким как электронные платежные системы или гарантированные платежи. Избегайте использования анонимных платежных методов или переводов через неизвестные платежные системы. Кроме того, торгуя на P2P, никогда не раскрывайте свои личные данные или финансовую информацию непроверенным пользователям. Будьте осмотрительны, когда делитесь своими реквизитами.

Крайне важным является использование двухфакторной аутентификации: включите двухфакторную аутентификацию (2FA) для своего аккаунта на P2P-обменнике. Это добавит дополнительный слой безопасности и защитит ваш аккаунт от несанкционированного доступа.

Следуя этим рекомендациям, вы сможете снизить риск стать жертвой мошенников на P2P-обменниках и осуществлять безопасные и надежные сделки, но, раз “вооружен, значит защищен”, то давайте рассмотрим подробнее наиболее популярные мошеннические схемы на P2P. 

Топ мошеннических схем на P2P

SMS-мошенничество

Мошенники отправляют SMS, имитирующие банковские уведомления, чтобы создать иллюзию получения денег. Именно поэтому никогда не полагайтесь на сообщения, проверяйте зачисление через приложение или сайт банка.

Возврат средств 

Скамеры могут инициировать возврат средств себе на счет (эта функция доступна для некоторых способов оплаты). Зачастую такие платежи проходят через сторонние счета. Если ваш контрагент предлагает оплатить чековым депозитом, это, вероятно, мошенничество, так как вернуть деньги по чеку легко. Проверяйте, совпадает ли имя плательщика в платежных данных с именем, указанным при верификации на платформе. Старайтесь избегать приема платежей от третьих лиц. 

Треугольник

Особенно популярный вид скама на P2P. Представьте, что вы проедете криптовалюту и хотите получить гривну на карту, вам приходит ваш фиат от третьего лица. Вы закрываете ордер, расстаетесь со своими USDT, а потом выясняется, что вы были частью схемы, где ваш контрагент обманул третье лицо, пообещав отправить ему взамен на гривну какой-то товар, но так и не отправил. В итоге контрагент отпадает, и остается обманутый человек и ваше имя с фамилией в истории переводов у человека в банке. В итоге вероятнее всего ваш банк заблокирует вам счет, если отправитель обвинит вас в мошенничестве. Вы остаетесь без USDT и без гривны… Хотя все может быть и еще хуже, ведь отправитель может обратиться к правоохранительным органам, хотя вы и не при чем вовсе… 

Ваш заработок на P2P зависит от количества проведенных сделок и спреда (разницы курсов на покупку и продажу). Как правило, если мы говорим о торговле UAH/USDT, то разница составляет от 0.3 до 1 гривны. Представим, что вы разместили свои предложения на продажу и покупку USDT по курсу 40.2 и 40.7 соответственно, то есть с каждого прокрученного USDT вы зарабатываете 0.5 гривен. Как только вы продадите 1000 USDT, а затем купите эти же 1000 USDT, вы заработаете 500 гривен.

P2P торговля может предоставить некоторые преимущества и потенциально принести больше прибыли по сравнению с традиционными методами торговли, однако тут все зависит от вашего объема, спреда и количества сделок. Кроме того, в P2P торговле вы имеете большую свободу и контроль над своими сделками. Вы можете устанавливать собственные условия и цены, выбирать партнеров для торговли и принимать решения на основе собственного анализа рынка.

P2P дает возможность зарабатывать на разнице курсов активов, при этом обмен валют, как таковой, не является крайне рискованной деятельностью, если вы знаете, какие подводные камни могут вас ожидать и вы защищены от них. Важно быть осторожным, выбирать надежных партнеров и проводить достаточный анализ перед совершением сделок. А также помнить о необходимости соблюдения законодательства и защите своих личных данных и финансовой информации.

Для того чтобы успешно торговать на P2P-платформах, важно следовать нескольким простым, но ключевым шагам. Мы подготовили этот список, чтобы помочь вам начать и эффективно взаимодействовать с контрагентами.

1. Регистрация и верификация
   Выберите надежную P2P-платформу и зарегистрируйтесь на ней. Пройдите процесс верификации личности, если это требуется. Многие платформы, такие как Cryptomus, предлагают безопасную и удобную среду для торговли криптовалютой, гарантируя защиту ваших данных и средств.

2. Настройка безопасности
   Обеспечьте безопасность своей учетной записи. Используйте сложный и уникальный пароль, включите двухфакторную аутентификацию (2FA), чтобы добавить дополнительный уровень защиты. Важно также избегать использования одинаковых паролей на разных платформах и не включать личные данные в пароли.

3. Создание торговых предложений
   После регистрации создайте свой листинг на платформе. Укажите количество криптовалюты, цену и предпочтительный метод оплаты. Убедитесь, что ваше предложение точно и привлекательно для потенциальных покупателей или продавцов.

4. Поиск подходящих сделок
   Система платформы автоматически подберет для вас контрагентов, заинтересованных в аналогичных сделках. Используйте фильтры для выбора наиболее выгодных условий и безопасных партнеров. Обратите внимание на рейтинг и отзывы других пользователей.

5. Переговоры с контрагентом
   Ведите переговоры с покупателем или продавцом через встроенный чат на платформе. Обсудите условия сделки, методы оплаты и любые дополнительные пожелания или требования, чтобы избежать недоразумений и несоответствий.

6. Подтверждение условий сделки
   Когда обе стороны согласятся на условия, подтвердите сделку. После этого покупатель осуществляет оплату согласованным методом. После получения средств на ваш счет, убедитесь в их поступлении и подтвердите завершение сделки, освободив заложенные средства.

7. Оставление отзывов и рейтингов
   После завершения сделки оставьте отзыв о контрагенте. Это помогает построить доверительные отношения в сообществе и способствует созданию надежной репутации. Важно оставлять честные и объективные оценки, чтобы другие пользователи могли на них ориентироваться.

При использовании P2P-платформы для торговли между пользователями, взимание комиссий может варьироваться в зависимости от конкретной платформы и типа сделки. Вот несколько общих видов комиссий, которые могут быть связаны с P2P торговлей:

• Комиссии за совершение сделки: эта комиссия взимается за каждую сделку, которую вы совершаете на P2P-платформе. Она может быть выражена в процентах от суммы сделки или в фиксированной сумме.
• Комиссии за вывод средств: если вы хотите вывести свои средства с P2P-платформы на свой банковский счет или электронный кошелек, с вас могут взиматься комиссии за эту операцию. Опять же, комиссия может быть выражена в процентах или фиксированной сумме.
• Комиссии за обмен валюты: если вам необходимо обменять одну валюту на другую в рамках P2P торговли, могут быть взиматься комиссии за обмен валюты. Это особенно актуально при торговле криптовалютами, где может быть необходимо обменять одну криптовалюту на другую.
• Дополнительные комиссии: некоторые P2P-платформы могут взимать дополнительные комиссии за определенные услуги или дополнительные функциональные возможности. Например, за использование расширенных инструментов анализа, подписку на премиум-аккаунт и т. д.

Важно обратить внимание, что комиссии могут варьироваться от платформы к платформе. Перед использованием P2P-платформы внимательно ознакомьтесь с условиями использования и с политикой комиссий, чтобы быть в курсе всех возможных затрат.

Комиссии – это стандартная практика для обеспечения работы и развития платформы, однако вы можете исследовать различные платформы и выбрать ту, которая предлагает наиболее выгодные условия и комиссии для ваших потребностей.

Для того чтобы лучше понять ключевые различия между традиционной торговлей и P2P торговлей, мы подготовили таблицу, в которой сравниваются основные особенности каждого из этих методов. Это поможет вам выбрать подходящий способ торговли в зависимости от ваших предпочтений и целей.

P2P-торговля (Peer-to-Peer) представляет собой подход к торговле, который позволяет пользователям обмениваться активами напрямую без посредников. 

Все больше людей проявляют интерес к этому виду торговли, поскольку он не требует знаний и понимания поведения рынков, но тоже приносит прибыль. Сделки проходят напрямую между покупателем и продавцом на определенной платформе, что делает процесс гибким и простым. 

P2P платформы позволяют пользователям торговать разными активами и выбирая между множеством видов оплаты – а чем больше услуг ты предоставляешь, тем больше можешь заработать, но для этого нужны клиенты. Тем не менее, для успешной P2P торговли важно понимать все нюансы и быть готовыми к тому, что на горизонте могут появиться скаммеры. Чтобы избежать подобных ситуаций следует проводить тщательное исследование и выбирать только надежные платформы и выбирать контрагентов, которые следуют правилам. 

Если вы только задумываетесь о торговле на P2P, то лучше начать свой путь с платформы, принадлежащей CEX бирже. Поскольку на биржах торговать на P2P, как правило, могут только те пользователи, которые прошли KYC, а кроме того, в случае возникновения проблем с контрагентом, вы сможете подать апелляцию и обратиться в поддержку.