Нарративы 2024 года: что будет в тренде?

Тренд – это основная тенденция, которая пользуется наибольшей популярностью в той или иной сфере на определенный момент. Тренд – это своеобразный компас, который показывает направление движения целой индустрии.

Все тренды имеют свой жизненный цикл, и он зависит от темпов развития и ритма конкретной индустрии. Например, в моде и дизайне продолжительность трендов обычно не превышает двух лет. В автомобилестроении тенденции могут сохраняться от пяти до семи лет, а в архитектуре и градостроении они могут длиться от десяти до двадцати лет. И, конечно, в нашей сфере тренды тоже имеют свой срок жизни, и обычно длятся не больше полутора лет.

Хорошим примером будет ажиотаж вокруг DeFi в 2020 году: в тот период капитализация таких проектов росла, как на дрожжах, сектор развивался, создавались новые проекты, число пользователей впервые достигло 1 млн, и это несмотря на то, что DeFi платформы были далеко не идеальными – многим из них были присущи риски централизации или ошибки в смарт-контрактах. Однако, на тот момент этот DeFi были в сфере софитов: росло все, что можно было отнести к этому сектору и рост был экспоненциальным. Конечно, со временем ажиотаж прошел, и цены на токены стабилизировались, но те, кто смог вовремя обнаружить тренд, забрали свое.

Именно поэтому так важно уловить куда дует ветер в начале жизненного пути той или иной тенденции, а не запрыгивать в последний вагон в надежде успеть отхватить кусочек. Давайте рассмотрим потенциальные тенденции на 2024 год – те секторы, за которыми следует пристально следить, чтобы быть готовыми вовремя. 

На данный момент крипторынки все больше поддаются регуляции, и сказать, что это плохо нельзя, поскольку эта регуляция делает криптовалюту легальной на государственном уровне.

Тем не менее, серьезная встряска ожидает многие криптопроекты, поскольку регуляторы плотно взялись за изучение их функционирования. Именно поэтому крайне важно обращать внимание на активы, которые не только соответствуют текущим регулятивным требованиям, но и способны адаптироваться к будущим изменениям. Криптовалюты с прозрачной структурой будут в лучшем положении для того, чтобы выдержать регулятивные бури.

На данный момент многие криптопроекты, которые вышли в свет с помощью ICO рискуют оказаться под прицелом государственных органов по той причине, что большая часть из них проходили упрощенную форму регистрации под названием SAFT с целью привлечь средства инвесторов, однако данная процедура подразумевает под собой последующую регистрацию активов как ценных бумаг, которую, конечно, большая часть из них не прошла. Подробнее об этом можете почитать здесь.

Кроме того, на данный момент регулятор пристально наблюдает за теми проектами, в которых доступен стейкинг криптоактивов, так как они считают, что стейкинг является способом привлечения прибыли со стороны инвесторов, которым гарантирована эта прибыль, поскольку по сути это залог токенов под проценты. А это соответствует одному из критериев теста Хауи, который помогает определить какой актив действительно является ценной бумагой. По этим причинам рекомендуется сосредоточить свое внимание на тех активах, к которым на данный момент у регулятора нет вопросов и в будущем не может возникнуть.

Кроме того, в 2024 году “мусорные” активы, не имеющие реальной ценности или инноваций, будут находиться под постоянной угрозой исчезновения. Регуляторы могут в любой момент принять меры, направленные на очистку рынка от таких активов, чтобы защитить инвесторов и обеспечить стабильность финансовых систем. Поэтому важно быть в курсе текущих и предстоящих регулятивных изменений, чтобы своевременно корректировать свои инвестиционные стратегии.

Щиткоины, получившие свое название из-за низкого качества или отсутствия фундаментальной ценности, часто привлекают внимание трейдеров из-за своего потенциала для быстрой прибыли. Их популярность обусловлена несколькими факторами. Во-первых, из-за низкой стоимости входа многие инвесторы могут позволить себе купить значительное количество таких токенов. Во-вторых, слухи и активная поддержка сообществ в социальных сетях могут быстро поднять цену на щиткоины, создавая иллюзию перспективности.

Тренды на такие активы, как правило, являются локальными, но всегда очень мощными. Эти токены часто обладают низкой рыночной капитализацией и высокой волатильностью. Они могут демонстрировать значительный рост в короткие сроки. Вовремя зайдя в правильные активы, можно существенно увеличить свои вложения.

Уверены, большинство из вас слышали истории о том, как люди, вложив 100-200$ смогли сколотить целое состояние на щиткоинах. Одним из таких токенов является PEPE, который рос в геометрической прогрессии на протяжении месяцев. Известен случай, когда инвестор, вложивший всего $3000 в этот токен, заработал $35,5 млн уже через месяц.

Инвестирование в щиткоины – крайне интересная деятельность, а особенно, когда они находятся в тренде. Однако, такое инвестирование требует крайне тщательной работы с рисками и продуманного распределения активов в портфеле. Стоит помнить, что риски, связанные с такими активами, значительно выше. Залетать в последний вагон – это очень опасное дело, поскольку щиткоины, хотя и могут расти стремительно, падают еще быстрее. Отсутствие устойчивой ценности и зависимость от настроений рынка делают их крайне уязвимыми к внезапным обвалам. Это означает, что инвесторы должны быть готовы к быстрой продаже и иметь заранее подготовленную стратегию выхода. Кроме того, рынок насчитывает тысячи таких проектов, и далеко не все выстреливают так, как хотелось бы.

Для успешного инвестирования в щиткоины важно проводить тщательный анализ рынка и быть в курсе последних новостей и трендов. Необходимо уметь различать потенциально перспективные проекты от спекулятивных пузырей. Важно также грамотно распределять риски и не вкладывать значительную часть капитала в один щиткоин, а диверсифицировать свой портфель за счет фундаментально сильных активов, чтобы минимизировать возможные потери.

CEX платформы постепенно теряют свою доминирующую позицию на рынке из-за своей централизованной природы и связанных с этим рисков. Это открывает новые возможности для децентрализованных финансов (DeFi) и децентрализованных бирж (DEX), которые привлекают все больше средств и внимания. Децентрализованные платформы предлагают пользователям больше контроля над своими средствами, а также повышенную безопасность и прозрачность, что делает их все более привлекательными для инвесторов.

В последние годы Binance, одна из крупнейших централизованных бирж, начала терять свою рыночную долю. Только в 2023 году доля рынка Binance снизилась до 48.7% с 54.2%, которые наблюдались в начале года.

Это связано с растущей озабоченностью пользователей по поводу регулятивных проблем, безопасности и контроля над активами. В результате все больше людей переходят на децентрализованные решения, такие как Uniswap, SushiSwap и dYdX.

Особенно примечательно, что недавно dYdX обогнала по объемам торгов UniSwap, которая ранее считалась крупнейшей платформой DEX. Этот факт подчеркивает растущую популярность и значимость децентрализованных финансовых решений. DEX платформы, такие как dYdX, предлагают пользователям более продвинутые торговые функции, такие как маржинальная торговля и фьючерсы, что делает их привлекательными для более опытных трейдеров.

DeFi-протоколы и DEX обеспечивают доступ к широкому спектру финансовых услуг, включая кредитование, заимствование и доходное фермерство, без необходимости посредников. Это не только снижает затраты для пользователей, но и увеличивает доступность финансовых услуг для более широкой аудитории. В условиях растущей регулятивной неопределенности DeFi и DEX становятся все более актуальными, предлагая пользователям возможность обходить ограничения и пользоваться финансовыми услугами на своих условиях.

DeFi и DEX имеют потенциал стать основными игроками в криптовалютной индустрии. В 2024 году этот тренд продолжит развиваться, привлекая все больше инвесторов и пользователей, и, возможно, приведет к значительным изменениям в структуре рынка криптовалют.

В 2024 году Layer 2 (L2) решения продолжат набирать популярность и становиться ключевым трендом в криптовалютной индустрии. Эти проекты не только решают проблемы масштабируемости сетей, но и предлагают пользователям дополнительные стимулы в виде дропов токенов. Такой подход привлекает большое количество пользователей, ведь где есть возможность получить бесплатные деньги, там всегда будет повышенный интерес. Дропы токенов служат не только мотивацией для пользователей, но и могут стать катализатором роста всей ниши L2 решений, способствуя распространению и принятию этих технологий.

Последнее обновление Ethereum также сыграло значительную роль в продвижении L2 решений. Снижение комиссий за транзакции делает использование блокчейна более доступным и выгодным, что, в свою очередь, привлекает больше разработчиков и пользователей к L2 платформам. Эти платформы предлагают более быстрые и дешевые транзакции, разгружая основную сеть Ethereum и повышая ее общую производительность.

Среди популярных L2 решений стоит отметить такие проекты, как Optimistic Rollups и ZK-Rollups, которые значительно улучшают масштабируемость и скорость обработки транзакций. Эти технологии позволяют проводить тысячи транзакций в секунду, что делает их идеальными для использования в децентрализованных приложениях (dApps) и финансовых сервисах (DeFi).

Кроме того, L2 решения открывают новые возможности для инноваций и развития экосистемы Ethereum. Благодаря снижению затрат и увеличению скорости транзакций, разработчики могут создавать более сложные и функциональные dApps, которые ранее были бы невозможны из-за ограничений масштабируемости и высоких комиссий.

L2 решения имеют потенциал стать основой для следующей волны инноваций в криптовалютной индустрии, значительно расширяя ее возможности и привлекательность для массового рынка.

В последнее время множество новых токенов увидело мир. Главное преимущество этих проектов в том, что они еще не испытали на себе влияние предыдущего бычьего рынка. Эмиссия таких токенов еще не размыта рынком.

Одним из преимуществ новых токенов является их способность привлекать внимание и капитал без груза прошлых ожиданий. Инвесторы и трейдеры охотно вкладываются в новые проекты, которые предлагают инновации и свежие идеи, что способствует их быстрому росту. Эти токены часто связаны с новыми технологиями или платформами, которые могут предложить уникальные решения и возможности.

Еще одним фактором, способствующим популярности новых токенов, является их активное продвижение и маркетинг. Проекты привлекают внимание через аирдропы, партнерства и активное участие в криптовалютных сообществах. Это помогает создать вокруг них интерес и повышенный спрос, что, в свою очередь, поддерживает рост их стоимости.

В 2024 году мы можем ожидать появления еще большего количества новых токенов, которые будут привлекать внимание инвесторов и трейдеров. Эти токены предложат свежие возможности и станут движущей силой новых трендов в криптовалютной индустрии. Они будут играть важную роль в развитии рынка, предлагая инновационные решения и привлекая новые капиталы, что, в конечном итоге, приведет к дальнейшему росту и развитию всей экосистемы криптовалют.

Важно брать во внимание конкурентный анализ новых монет, способ выхода в рынок и анализировать другие важные показатели, например, токеномику проекта.

Кошельки представляют еще один способ уйти от централизации. Хранение активов на криптокошельках обеспечивает пользователям полный контроль над своими средствами, что особенно важно в свете растущих проблем и рисков, связанных с централизованными биржами (CEX). 

Криптокошельки, как правило, предлагают более высокий уровень безопасности и приватности. Пользователи могут хранить свои активы вне досягаемости третьих сторон, минимизируя риски потери средств из-за хакерских атак или финансовых проблем централизованных бирж. Более того, многие криптокошельки часто имеют собственные нативные токены, которые могут использоваться для оплаты комиссий, участия в управлении проектом или предоставления дополнительных функций и бонусов.

Каждое крупное событие, связанное с проблемами CEX, будь то крах биржи или судебные разбирательства с их руководителями, служит мощным катализатором для роста популярности криптокошельков. Пользователи осознают необходимость диверсификации рисков и перехода к децентрализованным методам хранения своих активов. Это ведет к увеличению спроса на надежные и удобные криптокошельки, что, в свою очередь, стимулирует развитие этой инфраструктуры.

Помимо безопасности, криптокошельки предлагают и другие преимущества. Например, многие кошельки поддерживают интеграцию с децентрализованными приложениями (dApps) и позволяют пользователям участвовать в DeFi-активностях, таких как стейкинг, доходный фарминг и своп токенов. Это делает их не только средством хранения, но и полноценным инструментом для взаимодействия с децентрализованной экосистемой.

Токенизация подразумевает под собой преобразование различных физических активов в цифровые токены на блокчейне, что открывает новые возможности для управления, торговли и инвестирования.

Многие отрасли уже активно исследуют возможности токенизации. Недвижимость, например, является одним из наиболее перспективных направлений. Токенизация недвижимости позволяет дробить активы на небольшие части, делая инвестиции доступными для широкой аудитории. Это может значительно упростить процесс покупки и продажи недвижимости, а также увеличить ликвидность рынка.

Бизнес также начинает активно использовать токенизацию. Компании могут выпускать токены, представляющие доли в бизнесе, что упрощает привлечение инвестиций и расширяет возможности для финансирования. Токены могут использоваться для управления, предоставления прав голоса и участия в распределении прибыли. Это делает токенизацию привлекательным инструментом как для стартапов, так и для крупных корпораций, стремящихся к более эффективному управлению и привлечению капитала.

Новости о токенизации активов продолжают набирать обороты, и все больше проектов начинают применять эту технологию. Токенизация открывает путь к новому уровню прозрачности и безопасности, так как все транзакции фиксируются на блокчейне и могут быть проверены в любой момент. Это снижает риски мошенничества и повышает доверие к процессам.

Кроме того, выход BlackRock на рынок токенизированных активов с их токенизированным фондом BUIDL в сети Ethereum является важным событием, которое усиливает интерес к этому сектору. Фонд фокусируется на таких активах, как наличные, казначейские векселя США и соглашения об обратном выкупе, что подчеркивает консервативный, но и новаторский подход к объединению традиционных финансовых активов с гибкостью и эффективностью блокчейн-технологий. BUIDL ежедневно выплачивает начисленные дивиденды непосредственно на кошельки инвесторов. Это представляет собой инновационный способ получения дохода от токенов на основе блокчейна. В числе ключевых участников экосистемы фонда такие крупные компании, как Anchorage Digital Bank NA, BitGo, Coinbase и Fireblocks. Это свидетельствует о широкой поддержке со стороны отрасли и совместных усилиях по продвижению токенизации.

Токенизация имеет все шансы стать трендом, который будет активно развиваться и привлекать все больше участников. Случится ли это? Поживем – увидим, но не взять на заметку нельзя. 

ICO, или первичное размещение монет, раньше являлись основным методом привлечения капитала в криптопроекты, но из-за жестких регуляторных мер, о которых мы писали в начале статьи, они стали менее популярными и более рискованными. Несмотря на это, в свое время ICO обеспечили значительные доходы многим инвесторам и проектам. В последнее время акцент сместился на дропы токенов, которые становятся все более распространенным способом стимулирования интереса к новым проектам.

Дропы представляют собой раздачу токенов пользователям, что помогает привлечь внимание к проекту и создать базу лояльных пользователей. Эти бесплатные раздачи не только способствуют распространению информации о проекте, но и создают начальную ликвидность и торговую активность. Однако, как и в случае с ICO, рынок постоянно эволюционирует, и новые методы привлечения средств могут появиться в любой момент.

Мы уже увидели хороший пример - NOT, который предложил новый способ продвижения и выхода в рынок, который оправдал себя и дал заработать энтузиастам.

Будущее привлечения средств в криптопроекты остается неопределенным, но каждое новое решение может стать потенциальным трендом.

В 2024 году искусственный интеллект (ИИ) продолжает завоевывать популярность и становится одним из самых обсуждаемых и востребованных направлений в различных отраслях. Искусственный интеллект во многом упрощает работу людей в огромном количестве сфер, каждый день на рынок приходят новые способы применения ИИ. За ИИ несомненно будущее, и это не странно, ведь ИИ предлагает революционные возможности для обработки и анализа данных, улучшает производительность и эффективность в различных секторах. Искусственный интеллект способен обрабатывать огромные объемы данных, делать прогнозы, оптимизировать работу, что делает его незаменимым инструментом в современном мире.

И, конечно, AI и блокчейн смогли подружиться. AI токены в основном служат в качестве нативных токенов для платформ на основе искусственного интеллекта, подобно тому, как такие токены, как ETH или SOL, функционируют на соответствующих блокчейнах. Как правило, они служат токенами для проведения платежей, стимулирования или вознаграждения активных пользователей на платформах, основанных на ИИ.

На данный момент этот тренд – один из самых ярких и заметных трендов на рынках. И это не странно, ведь капитализация всемирно известного гиганта NVIDIA почти сравнялась с капитализацией всего крипторынка. Тем не менее, сказать, перегрета ли данная ниша никто не может, однако любые волнения, связанные с ней, могут сильно влиять на рынки.

Фундаментально сильные активы всегда остаются на плаву и переживают даже самые серьезные штормы, потому что им “есть чем крыть”. Фундаментально сильные активы – это те проекты, которые обладают прочной основой, подкрепленной реальными технологиями, целями, устойчивой командой разработчиков, прогрессом и значительной поддержкой сообщества. Они имеют высокие шансы на выживание и рост даже в неблагоприятных условиях рынка и регуляторных изменений.

Фундаментально сильные активы пришли на рынок с определенной целью, и если эта цель достигается, проект пользуется спросом, то вероятность того, что он останется в тренде – крайне высока. Активы с прочным фундаментом, как правило, имеют долгосрочных потенциал роста.

На данный момент рынок криптовалют получает все большую огласку и внимание у институциональных инвесторов, и спотовые ETF на BTC и ETH тому подтверждение. А такие нововведения – это возможности получения новых денег в рынок, а в частности, в фундаментально сильные проекты – те, что дают реальную пользу и востребованы среди участников рынка.

Как проводить фундаментальный анализ перед инвестированием вы можете узнать тут.

Криптовалютные рынки дают возможности для извлечения прибыли каждый день, и наша главная задача – научиться находить эти возможности как можно раньше, чтобы не пришлось прыгать “в последний вагон”, что, кстати говоря, часто заканчивается плачевно.

На рынках, как и в любой сфере деятельности, раз в какое-то время меняется мода: классицизм в интерьере уже не так популярен, как был несколько десятилетий назад – ему на смену пришел лофт и минимализм. Таким же образом функционируют и финансовые рынки: пока кто-то продолжил торговать акциями железнодорожных компаний, другие смогли сколотить состояния, обратив внимание на технологическую нишу в конце 20 века.

На криптовалютных рынках также существуют тренды, которые могут меняться раз в какое-то время. Всегда есть те проекты, которые растут стремительнее и быстрее, чем другие – это и есть тренды. На данный момент ключевыми трендами на крипторынках являются мемкоины (щиткоины) и сектор AI. Как долго продлится этот тренд еще – неизвестно, ведь даже самые популярные TikTok видео рано или поздно вытесняются чем-то новым. По этой причине важно проводить ресерч, создавая себе вотчлист из списка потенциально интересных секторов для инвестирования. Конечно, не всем гипотезам суждено подтвердиться, однако одна из них может выстрелить, и тогда вы будете готовы.