Наративи 2024 року: що буде в тренді?

Що таке тренд?

Тренд - це основна тенденція, яка користується найбільшою популярністю в тій чи іншій сфері на певний момент. Тренд - це своєрідний компас, який показує напрямок руху цілої індустрії.

Усі тренди мають свій життєвий цикл, і він залежить від темпів розвитку та ритму конкретної індустрії. Наприклад, у моді та дизайні тривалість трендів зазвичай не перевищує двох років. В автомобілебудуванні тенденції можуть зберігатися від п'яти до семи років, а в архітектурі та містобудуванні вони можуть тривати від десяти до двадцяти років. І, звісно, у нашій сфері тренди теж мають свій термін життя, і зазвичай тривають не більше ніж півтора року.

Хорошим прикладом буде ажіотаж навколо DeFi 2020 року: у той період капіталізація таких проєктів зростала, як на дріжджах, сектор розвивався, створювали нові проєкти, кількість користувачів уперше сягнула 1 млн, і це незважаючи на те, що DeFi платформи були далеко не ідеальними - багатьом із них були притаманні ризики централізації або помилки у смарт-контрактах. Однак, на той момент цей DeFi були у сфері софітів: зростало все, що можна було віднести до цього сектору, і зростання було експоненціальним. Звичайно, з часом ажіотаж минув, і ціни на токени стабілізувалися, але ті, хто зміг вчасно виявити тренд, забрали своє.

Саме тому так важливо вловити, куди дме вітер на початку життєвого шляху тієї чи іншої тенденції, а не застрибувати в останній вагон у надії встигнути відхопити шматочок. Давайте розглянемо потенційні тенденції на 2024 рік - ті сектори, за якими слід пильно стежити, щоб бути готовими вчасно.

Регуляція та міцність активів

Наразі крипторинки все більше піддаються регуляції, і сказати, що це погано не можна, оскільки ця регуляція робить криптовалюту легальною на державному рівні.
Проте серйозний струс очікує на багато криптопроектів, оскільки регулятори щільно взялися за вивчення їхнього функціонування. Саме тому вкрай важливо звертати увагу на активи, які не тільки відповідають поточним регулятивним вимогам, а й здатні адаптуватися до майбутніх змін. Криптовалюти з прозорою структурою будуть у кращому становищі для того, щоб витримати регулятивні бурі.

Наразі багато криптопроєктів, які вийшли у світ за допомогою ICO, ризикують опинитися під прицілом державних органів із тієї причини, що більша частина з них проходила спрощену форму реєстрації під назвою SAFT з метою залучити кошти інвесторів, однак ця процедура передбачає подальшу реєстрацію активів як цінних паперів, яку, звісно, більша частина з них не пройшла. Докладніше про це можете почитати тут.

Крім того, наразі регулятор пильно спостерігає за тими проєктами, у яких доступний стейкінг криптоактивів, оскільки вони вважають, що стейкінг є способом залучення прибутку з боку інвесторів, яким гарантовано цей прибуток, оскільки по суті це застава токенів під відсотки. А це відповідає одному з критеріїв тесту Хауї, який допомагає визначити який актив дійсно є цінним папером. З цих причин рекомендується зосередити свою увагу на тих активах, до яких на даний момент у регулятора немає питань і в майбутньому не може виникнути.

Крім того, у 2024 році "сміттєві" активи, які не мають реальної цінності або інновацій, перебуватимуть під постійною загрозою зникнення. Регулятори можуть у будь-який момент вжити заходів, спрямованих на очищення ринку від таких активів, щоб захистити інвесторів і забезпечити стабільність фінансових систем. Тому важливо бути в курсі поточних і майбутніх регулятивних змін, щоб своєчасно коригувати свої інвестиційні стратегії.

Щиткоїни

Щиткоїни, які отримали свою назву через низьку якість або відсутність фундаментальної цінності, часто привертають увагу трейдерів через свій потенціал для швидкого прибутку. Їхня популярність зумовлена кількома факторами. По-перше, через низьку вартість входу багато інвесторів можуть дозволити собі купити значну кількість таких токенів. По-друге, чутки й активна підтримка спільнот у соціальних мережах можуть швидко підняти ціну на щиткоіни, створюючи ілюзію перспективності.

Тренди на такі активи, як правило, є локальними, але завжди дуже потужними. Ці токени часто мають низьку ринкову капіталізацію і високу волатильність. Вони можуть демонструвати значне зростання в короткі терміни. Вчасно зайшовши в правильні активи, можна істотно збільшити свої вкладення.

Упевнені, більшість із вас чули історії про те, як люди, вклавши 100-200$, змогли заробити цілий статок на щиткоїнах. Одним із таких токенів є PEPE, який зростав у геометричній прогресії протягом місяців. Відомий випадок, коли інвестор, який вклав лише $3000 у цей токен, заробив $35,5 млн уже через місяць.

Інвестування в щиткоіни - вкрай цікава діяльність, а особливо, коли вони перебувають у тренді. Однак, таке інвестування вимагає вкрай ретельної роботи з ризиками і продуманого розподілу активів у портфелі. Варто пам'ятати, що ризики, пов'язані з такими активами, значно вищі. Залітати в останній вагон - це дуже небезпечна справа, оскільки щиткоїни, хоча й можуть зростати стрімко, падають ще швидше. Відсутність стійкої цінності та залежність від настроїв ринку роблять їх вкрай вразливими до раптових обвалів. Це означає, що інвестори мають бути готовими до швидкого продажу і мати заздалегідь підготовлену стратегію виходу. Крім того, ринок налічує тисячі таких проєктів, і далеко не всі вистрілюють так, як хотілося б.

Для успішного інвестування в щиткоіни важливо проводити ретельний аналіз ринку і бути в курсі останніх новин і трендів. Необхідно вміти розрізняти потенційно перспективні проєкти від спекулятивних бульбашок. Важливо також грамотно розподіляти ризики і не вкладати значну частину капіталу в один щиткоїн, а диверсифікувати свій портфель за рахунок фундаментально сильних активів, щоб мінімізувати можливі втрати.

DEX і DeFi

CEX платформи поступово втрачають свою домінуючу позицію на ринку через свою централізовану природу та пов'язані з цим ризики. Це відкриває нові можливості для децентралізованих фінансів (DeFi) і децентралізованих бірж (DEX), які привертають все більше коштів і уваги. Децентралізовані платформи пропонують користувачам більше контролю над своїми коштами, а також підвищену безпеку і прозорість, що робить їх дедалі привабливішими для інвесторів.

Останніми роками Binance, одна з найбільших централізованих бірж, почала втрачати свою ринкову частку. Тільки у 2023 році частка ринку Binance знизилася до 48.7% з 54.2%, які спостерігалися на початку року.

Це пов'язано зі зростаючою заклопотаністю користувачів з приводу регулятивних проблем, безпеки та контролю над активами. У результаті все більше людей переходять на децентралізовані рішення, такі як Uniswap, SushiSwap і dYdX.

Особливо примітно, що нещодавно dYdX обігнала за обсягами торгів UniSwap, яка раніше вважалася найбільшою платформою DEX. Цей факт підкреслює зростаючу популярність і значимість децентралізованих фінансових рішень. DEX платформи, як-от dYdX, пропонують користувачам більш просунуті торгові функції, як-от маржинальна торгівля та ф'ючерси, що робить їх привабливими для більш досвідчених трейдерів.

DeFi-протоколи і DEX забезпечують доступ до широкого спектра фінансових послуг, включно з кредитуванням, запозиченням і прибутковим фермерством, без необхідності посередників. Це не тільки знижує витрати для користувачів, а й збільшує доступність фінансових послуг для ширшої аудиторії. В умовах зростаючої регулятивної невизначеності DeFi і DEX стають дедалі актуальнішими, пропонуючи користувачам можливість обходити обмеження і користуватися фінансовими послугами на своїх умовах.

DeFi і DEX мають потенціал стати основними гравцями в криптовалютній індустрії. У 2024 році цей тренд продовжить розвиватися, залучаючи все більше інвесторів і користувачів, і, можливо, призведе до значних змін у структурі ринку криптовалют.

L2 рішення

У 2024 році Layer 2 (L2) рішення продовжать набирати популярність і ставати ключовим трендом у криптовалютній індустрії. Ці проєкти не тільки розв'язують проблеми масштабованості мереж, а й пропонують користувачам додаткові стимули у вигляді дропів токенів. Такий підхід приваблює велику кількість користувачів, адже де є можливість отримати безкоштовні гроші, там завжди буде підвищений інтерес. Дропи токенів слугують не тільки мотивацією для користувачів, а й можуть стати каталізатором зростання всієї ніші L2 рішень, сприяючи поширенню і прийняттю цих технологій.

Останнє оновлення Ethereum(Dencun) також зіграло значну роль у просуванні L2 рішень. Зниження комісій за транзакції робить використання блокчейна доступнішим і вигіднішим, що, своєю чергою, приваблює більше розробників і користувачів до L2 платформ. Ці платформи пропонують більш швидкі та дешеві транзакції, розвантажуючи основну мережу Ethereum і підвищуючи її загальну продуктивність.

Серед популярних L2 рішень варто відзначити такі проєкти, як Optimistic Rollups і ZK-Rollups, які значно покращують масштабованість і швидкість обробки транзакцій. Ці технології дають змогу проводити тисячі транзакцій за секунду, що робить їх ідеальними для використання в децентралізованих застосунках (dApps) і фінансових сервісах (DeFi).

Крім того, L2 рішення відкривають нові можливості для інновацій та розвитку екосистеми Ethereum. Завдяки зниженню витрат і збільшенню швидкості транзакцій, розробники можуть створювати більш складні та функціональні dApps, які раніше були б неможливими через обмеження масштабованості та високі комісії.

L2 рішення мають потенціал стати основою для наступної хвилі інновацій у криптовалютній індустрії, значно розширюючи її можливості та привабливість для масового ринку.

Нові токени

Останнім часом безліч нових токенів побачило світ. Головна перевага цих проєктів у тому, що вони ще не зазнали на собі впливу попереднього бичачого ринку. Емісія таких токенів ще не розмита ринком.

Однією з переваг нових токенів є їхня здатність привертати увагу і капітал без вантажу минулих очікувань. Інвестори і трейдери охоче вкладаються в нові проєкти, які пропонують інновації та свіжі ідеї, що сприяє їхньому швидкому зростанню. Ці токени часто пов'язані з новими технологіями або платформами, які можуть запропонувати унікальні рішення і можливості.

Ще одним фактором, що сприяє популярності нових токенів, є їхнє активне просування і маркетинг. Проєкти привертають увагу через аірдропи, партнерства та активну участь у криптовалютних спільнотах. Це допомагає створити навколо них інтерес і підвищений попит, що, своєю чергою, підтримує зростання їхньої вартості.

У 2024 році ми можемо очікувати появи ще більшої кількості нових токенів, які привертатимуть увагу інвесторів і трейдерів. Ці токени запропонують свіжі можливості і стануть рушійною силою нових трендів у криптовалютній індустрії. Вони відіграватимуть важливу роль у розвитку ринку, пропонуючи інноваційні рішення і залучаючи нові капітали, що, зрештою, призведе до подальшого зростання і розвитку всієї екосистеми криптовалют.

Важливо брати до уваги конкурентний аналіз нових монет, спосіб виходу в ринок і аналізувати інші важливі показники, наприклад, токеноміку проекту.

Криптогаманці

Гаманці представляють ще один спосіб піти від централізації. Зберігання активів на криптогаманцях забезпечує користувачам повний контроль над своїми коштами, що особливо важливо у світлі зростаючих проблем і ризиків, пов'язаних із централізованими біржами (CEX).

Криптогаманці, як правило, пропонують більш високий рівень безпеки і приватності. Користувачі можуть зберігати свої активи поза досяжністю третіх сторін, мінімізуючи ризики втрати коштів через хакерські атаки або фінансові проблеми централізованих бірж. Ба більше, багато криптогаманців часто мають власні нативні токени, які можуть використовуватися для оплати комісій, участі в управлінні проєктом або надання додаткових функцій і бонусів.

Кожна велика подія, пов'язана з проблемами CEX, чи то крах біржі, чи то судові розгляди з їхніми керівниками, слугує потужним каталізатором для зростання популярності криптогаманців. Користувачі усвідомлюють необхідність диверсифікації ризиків і переходу до децентралізованих методів зберігання своїх активів. Це призводить до збільшення попиту на надійні та зручні криптогаманці, що, своєю чергою, стимулює розвиток цієї інфраструктури.

Крім безпеки, криптогаманці пропонують й інші переваги. Наприклад, багато гаманців підтримують інтеграцію з децентралізованими додатками (dApps) і дають змогу користувачам брати участь у DeFi-активностях, таких як стейкінг, дохідний фармінг і своп токенів. Це робить їх не тільки засобом зберігання, а й повноцінним інструментом для взаємодії з децентралізованою екосистемою.

Токенізація

Токенізація передбачає перетворення різних фізичних активів на цифрові токени на блокчейні, що відкриває нові можливості для управління, торгівлі та інвестування.

Багато галузей уже активно досліджують можливості токенізації. Нерухомість, наприклад, є одним із найперспективніших напрямків. Токенізація нерухомості дає змогу дробити активи на невеликі частини, роблячи інвестиції доступними для широкої аудиторії. Це може значно спростити процес купівлі та продажу нерухомості, а також збільшити ліквідність ринку.

Бізнес також починає активно використовувати токенізацію. Компанії можуть випускати токени, що представляють частки в бізнесі, що спрощує залучення інвестицій і розширює можливості для фінансування. Токени можуть використовуватися для управління, надання прав голосу та участі в розподілі прибутку. Це робить токенізацію привабливим інструментом як для стартапів, так і для великих корпорацій, які прагнуть ефективнішого управління та залучення капіталу.

Новини про токенізацію активів продовжують набирати обертів, і все більше проєктів починають застосовувати цю технологію. Токенізація відкриває шлях до нового рівня прозорості та безпеки, оскільки всі транзакції фіксують на блокчейні, їх можна перевірити в будь-який момент. Це знижує ризики шахрайства і підвищує довіру до процесів.

Крім того, вихід BlackRock на ринок токенізованих активів з їхнім токенізованим фондом BUIDL у мережі Ethereum є важливою подією, яка посилює інтерес до цього сектору. Фонд фокусується на таких активах, як готівка, казначейські векселі США та угоди про зворотний викуп, що підкреслює консервативний, але й новаторський підхід до об'єднання традиційних фінансових активів з гнучкістю та ефективністю блокчейн-технологій. BUIDL щодня виплачує нараховані дивіденди безпосередньо на гаманці інвесторів. Це являє собою інноваційний спосіб отримання доходу від токенів на основі блокчейна. Серед ключових учасників екосистеми фонду такі великі компанії, як Anchorage Digital Bank NA, BitGo, Coinbase і Fireblocks. Це свідчить про широку підтримку з боку галузі та спільні зусилля з просування токенізації.

Токенізація має всі шанси стати трендом, який активно розвиватиметься та залучатиме дедалі більше учасників. Чи станеться це? Поживемо - побачимо, але не взяти на замітку не можна.

Новинки в залученні коштів

ICO, або первинне розміщення монет, раніше були основним методом залучення капіталу в криптопроєкти, але через жорсткі регуляторні заходи, про які ми писали на початку статті, вони стали менш популярними і більш ризикованими. Незважаючи на це, свого часу ICO забезпечили значні доходи багатьом інвесторам і проєктам. Останнім часом акцент змістився на дропи токенів, які стають дедалі поширенішим способом стимулювання інтересу до нових проєктів.

Дропи являють собою роздачу токенів користувачам, що допомагає привернути увагу до проєкту і створити базу лояльних користувачів. Ці безкоштовні роздачі не тільки сприяють поширенню інформації про проєкт, а й створюють початкову ліквідність і торгову активність. Однак, як і у випадку з ICO, ринок постійно еволюціонує, і нові методи залучення коштів можуть з'явитися в будь-який момент.

Ми вже побачили гарний приклад - NOT, який запропонував новий спосіб просування і виходу в ринок, який виправдав себе і дав заробити ентузіастам.

Майбутнє залучення коштів у криптопроєкти залишається невизначеним, але кожне нове рішення може стати потенційним трендом.

AI

У 2024 році штучний інтелект (ШІ) продовжує завойовувати популярність і стає одним із найобговорюваніших і найзатребуваніших напрямів у різних галузях. Штучний інтелект багато в чому спрощує роботу людей у величезній кількості сфер, щодня на ринок приходять нові способи застосування ШІ. За ШІ безсумнівно майбутнє, і це не дивно, адже ШІ пропонує революційні можливості для опрацювання та аналізу даних, покращує продуктивність і ефективність у різних секторах. Штучний інтелект здатний обробляти величезні обсяги даних, робити прогнози, оптимізувати роботу, що робить його незамінним інструментом у сучасному світі.

І, звичайно, AI і блокчейн змогли подружитися. AI токени здебільшого слугують як нативні токени для платформ на основі штучного інтелекту, подібно до того, як такі токени, як ETH або SOL, функціонують на відповідних блокчейнах. Як правило, вони служать токенами для проведення платежів, стимулювання або винагороди активних користувачів на платформах, заснованих на ШІ.

Наразі цей тренд - один із найяскравіших і найпомітніших трендів на ринках. І це не дивно, адже капіталізація всесвітньо відомого гіганта NVIDIA майже зрівнялася з капіталізацією всього крипторинку. Проте сказати, чи перегріта ця ніша, ніхто не може, проте будь-які хвилювання, пов'язані з нею, можуть сильно впливати на ринки.

Міцний фундамент

Фундаментально сильні активи завжди залишаються на плаву і переживають навіть найсерйозніші шторми, тому що їм "є чим крити". Фундаментально сильні активи - це ті проєкти, які мають міцну основу, підкріплену реальними технологіями, цілями, стійкою командою розробників, прогресом і значною підтримкою спільноти. Вони мають високі шанси на виживання і зростання навіть у несприятливих умовах ринку і регуляторних змін.

Фундаментально сильні активи прийшли на ринок з певною метою, і якщо ця мета досягається, проєкт має попит, то ймовірність того, що він залишиться в тренді, - вкрай висока. Активи з міцним фундаментом, як правило, мають довгостроковий потенціал зростання.

Наразі ринок криптовалют набуває дедалі більшого розголосу і уваги в інституційних інвесторів, і спотові ETF на BTC і ETH тому підтвердження. А такі нововведення - це можливості отримання нових грошей у ринок, а зокрема, у фундаментально сильні проєкти - ті, що дають реальну користь і затребувані серед учасників ринку.

Як проводити фундаментальний аналіз перед інвестуванням ви можете дізнатися тут.

Trend is your friend або чому важливо залишатися на хвилі: думка команди CRYPTOLOGY.KEY

Криптовалютні ринки дають можливості для отримання прибутку щодня, і наше головне завдання - навчитися знаходити ці можливості якомога раніше, щоб не довелося стрибати "в останній вагон", що, до речі, часто закінчується плачевно.

На ринках, як і в будь-якій сфері діяльності, раз на якийсь час змінюється мода: класицизм в інтер'єрі вже не такий популярний, яким був кілька десятиліть тому, - йому на зміну прийшов лофт і мінімалізм. Так само функціонують і фінансові ринки: поки хтось продовжив торгувати акціями залізничних компаній, інші змогли сколотити статки, звернувши увагу на технологічну нішу наприкінці 20 століття.

На криптовалютних ринках також існують тренди, які можуть змінюватися раз на якийсь час. Завжди є ті проєкти, які зростають стрімкіше і швидше, ніж інші - це і є тренди. Наразі ключовими трендами на крипторинках є мемкоїни (щиткоіни) і сектор AI. Як довго триватиме цей тренд ще - невідомо, адже навіть найпопулярніші TikTok відео рано чи пізно витісняються чимось новим. З цієї причини важливо проводити ресерч, створюючи собі вотчлист зі списку потенційно цікавих секторів для інвестування. Звичайно, не всім гіпотезам судилося підтвердитися, проте одна з них може вистрілити, і тоді ви будете готові.