Что привело к появлению криптовалют?

Интернет – одно из самых революционных изобретений в истории человечества. Каждый раз, когда кажется, что он достиг своего предела, появляются новые технологии, которые снова меняют привычный порядок вещей. Мы привыкли к тому, что оплачиваем покупки через интернет, переводим деньги с помощью мобильных приложений и храним наши документы в облаке. Эти вещи стали частью повседневной жизни, и мы уже не замечаем, насколько они изменили наш опыт.

Точно так же «цифровизация» денег шла постепенно. Сначала появились электронные платежи, такие как PayPal, которые значительно упростили переводы и покупки в интернете. Банковские карты стали повседневным инструментом для большинства людей, а мобильные кошельки позволили легко оплачивать товары и услуги прямо с телефона. Всё это казалось удобным, но ещё не меняло саму природу денег.

Но потом произошло нечто новое. В 2009 году был создан биткоин — первая криптовалюта, основанная на технологии блокчейн. Биткоин не привязан к государственным валютам и не контролируется банками или правительствами. Это была полностью новая форма денег, которая существовала только в цифровом виде.

Переход от привычных платежных систем, таких как Visa и PayPal, к криптовалютам оказался сложнее, чем ожидалось. Многие не понимали, как криптовалюта работает, чем она отличается от обычных денег и почему её стоит использовать. Однако, несмотря на это, криптовалюты начали становиться всё более популярными. Блокчейн и криптовалюты привлекли внимание инвесторов, предпринимателей и технологических компаний. Появились новые криптосервисы, и даже крупные компании начали принимать криптовалюту в качестве оплаты.

Сегодня криптовалюты становятся всё более распространёнными, и это уже не кажется таким экзотическим явлением. Новые торговцы и онлайн-магазины активно используют их для расчетов. И хотя мы ещё не воспринимаем криптовалюты как нечто само собой разумеющееся, похоже, что это – только вопрос времени, когда они станут частью нашей повседневной жизни, как и традиционные деньги.

Предпосылки возникновения криптовалют

В 1960-х годах криптографы уже обсуждали создание всемирной информационной сети. В 1980-х начались первые практические шаги в этом направлении.

В это время американские криптографы Дэвид Чаум и Стефан Брэндс работали над идеей электронных денег. Они разработали принципы работы анонимной системы цифровых платежей и первые протоколы "электронной наличности".

В 1990 году они основали компанию DigiCash, которая занималась разработкой и внедрением системы eCash, обеспечивающей конфиденциальность платежей с использованием криптографии.

Отличие eCash от современных криптовалют заключалось в централизованном управлении. В 1998 году платформа обанкротилась, но идея анонимных платежей привлекла внимание.

Важный вклад в развитие криптовалют внес Адам Бэк, который в 1997 году использовал технологию HashCash для борьбы со спамом и DoS-атаками. Хэл Финни усовершенствовал эту технологию, создав более продвинутый алгоритм контроля платежей с использованием цепочки хэш-блоков.

HashCash стала ключевой концепцией при создании первого блокчейна. В 1998 году два разработчика запустили свои проекты, B-money Вэя Дая и Bit-Gold Ника Сабо, основанные на децентрализованном реестре, ставшие прототипами криптовалюты. 

Хэл Финни создал первую цепочку блоков в 1998 году и присоединился к проекту Bitcoin.

Сатоши Накамото (анонимный разработчик Bitcoin) сослался на B-money как на ключевую технологию для разработки Bitcoin. Таким образом, блокчейн и криптовалюта стали результатом коллективных усилий, но последний шаг остается за Сатоши.

Начало

Криптовалюты за время своего существования прошли через множество знаковых событий: тайна личности Сатоши Накамото, первая покупка пиццы за BTC, резкие скачки курса, крах Mt.Gox и истории о потерянных состояниях на выброшенных жестких дисках. Эти эпизоды стали ключевыми в истории рынка.

Рождение Биткоина: 2009-2010

9 января 2009 года был выпущен Bitcoin 0.1 – первый BTC клиент.

Bitcoin 0.1.0 до 0.1.5 поддерживал только Windows 2000, Windows NT и Windows XP. Сразу после первого выпуска, Сатоши принялся за улучшение клиента. Он исправил некоторые мелкие ошибки сети и связи узлов, а также поработал над улучшением удобства использования клиента вместе с несколькими соучастниками (например, они предотвратили ввод собственного адреса в адресную книгу и добавили некоторые пояснительные тексты к деталям транзакции для созданных монет).

В декабре 2009 года появился Bitcoin 0.2.0, почти год спустя. Он поддерживал Linux, и сообщество стало более активно участвовать в разработке. Кроме того, этот релиз мог использовать преимущество нескольких процессоров для генерации блоков. До этого он запускал только один поток. Если у вас многоядерный процессор, такой как Core Duo или Quad, это увеличит вашу производительность в два или четыре раза.

Еще одним большим шагом вперед стало развитие JSON RPC API, чтобы третьи стороны могли также взаимодействовать с Blockchain и сетью.

В это время Bitcoin был известен только очень небольшой группе ранних пользователей. В ноябре 2009 года на bitcoin.org появился форум, который был прародителем Bitcointalk. Это привело к росту популярности валюты. В онлайн-сообщества приходили новые люди, создавались новые идеи, появлялись команды для их реализации на месте.

Это привлекало не только похвалу, но и критику. При анализе принципов работы Биткоина было обнаружено несколько недостатков. В то же время возникла идея комиссий за транзакции, и люди начали обсуждать отслеживаемость биткоинов.

Летом 2010 года был выпущен Bitcoin 0.3. Количество пользователей росло, а также росла и сложность майнинга. В то же время появилась идея более эффективного использования компьютера для майнинга. Было предложено использовать вычислительные мощности графического процессора для майнинга. Летом того же года пользователь ArtForz создал хеш-ферму OpenGL GPU и сгенерировал свой первый блок Биткоина.

6 августа 2010 года была обнаружена серьезная уязвимость в протоколе Биткоина. Транзакции не проверялись должным образом перед включением их в Blockchain, что позволяло пользователям обойти экономические ограничения Биткоина и создавать неопределенное количество биткоинов. 15 августа уязвимость была использована: более 184 миллиардов биткоинов были созданы в транзакции и отправлены на два адреса в сети. Через несколько часов транзакция была замечена и стерта из Blockchain после того, как ошибка была исправлена и сеть разделилась на обновленную версию протокола Биткоина. Это была единственная крупная уязвимость в безопасности, найденная и использованная в истории Биткоина.

Все больше и больше майнеров конкурировали за ограниченное количество блоков. Люди обнаружили, что работают месяцами, не находя блок и не получая награду за свои усилия по майнингу. Это сделало майнинг своего рода азартной игрой. Чтобы уменьшить колебания своего дохода, майнеры начали объединяться в пулы, чтобы они могли более равномерно распределять награды.

27 ноября 2010 года появился первый пул майнинга биткоина (BPM), лучше известный как Slush's Pool. Он работал по стратегии акций, включавшей искусственно низкий метод сложности, который с тех пор был признан уязвимым для мошенничества. Идея пуллового майнинга развивалась с тех пор, но основа остается: майнинг вместе более прибыльный, чем майнинг в одиночку.

В декабре 2010 года пользователь doublec скомпилировал bitcoind для мобильного компьютера Nokia N900. На следующий день пользователь ribuck отправил ему 0.42 BTC в первой пиринговой транзакции биткоина.

Первые эксперименты – 2011 год

В конце 2010 года Сатоши выпустил “прощальную” версию BTC клиента 0.3.9 и окончательно покинул проект. Уход создателя не оказал критического влияния на валюту, так как развитием занялось сообщество. Для повышения эффективности коммуникации в сообществе был создан План Улучшения Биткоина (BIP). Это стандартный способ обсуждения идей, поскольку у Биткоина нет официальной структуры. Первый План Улучшения (BIP 0001) был представлен Амиром Тааки 19 августа 2011 года, описывая, что такое BIP.

К тому времени появилось много идей о том, как улучшить Биткоин, но не все из них могли быть реализованы. Таким образом, некоторые люди из сообщества начали свои собственные проекты. Первая идея, которая была реализована, касалась привязки Биткоина к системе DNS, что привело к созданию Namecoin. После этого разработчики начали экспериментировать со временем блока, наградой за блок, периодом зрелости и другими параметрами, и в результате появились GeistGeld, iXcoin, SolidCoin и другие.

Поскольку сложность добычи Биткоина продолжала расти, люди начали переходить на майнинговые фермы FPGA и GPU. Общественность начала беспокоиться о недостатках SHA256, что открыло дверь к новым экспериментам.

Первой монетой, отказавшейся от SHA256, стал Tenebrix, “криптовалюта с прочным сопротивлением GPU”. Доказательство работы (PoW) для этой монеты было основано на scrypt. Алгоритм, появившийся в 2009 году, был разработан как функция генерации паролей, однако популярным он так и не стал. Майнер для scrypt появился очень скоро после этого.

Немного позже был разработан Litecoin, который был встречен сообществом с большим энтузиазмом, чем Tenebrix. У него был предварительный майнинг. Litecoin майнился с помощью ЦП, оставляя GPU для более дорогостоящего Биткоина.

Летом 2011 года появился принцип Proof-of-Stake в качестве реакции на неравномерное распределение “голосующей силы” в PoW. Вместо того чтобы ваш “голос” по принятой истории транзакций взвешивался долей вычислительных ресурсов, которые вы приносите в сеть, он взвешивается количеством монет, которыми вы можете доказать, что владеете, с помощью ваших приватных ключей. Годом позже появился PPCoin (Peercoin) с гибридным принципом Proof-of-Work/Proof-of-Stake.

Летом и осенью 2011 года появились ASIC майнеры. Однако новый способ майнить с помощью ASIC привел к новой проблеме – консолидации вычислительной мощности в руках отдельных лиц, а это противоречит философии самого Биткоина.

Еще одной новинкой 2011 года стал Ripple.

Концепция Ripple, представленная Райаном Фаггером в 2004 году, затем развивалась в проект Ripplepay, который Фаггер начал создавать в 2005 году. Он видел в Ripplepay потенциал в качестве финансового сервиса, предназначенного для обеспечения безопасных способов оплаты членам онлайн-сообщества через глобальную сеть.

Со временем стало ясно, что идея Ripple, основанная на обмене цепочками IOU (обязательствами), может быть применена для решения некоторых проблем, связанных с криптовалютами. В частности, Ripple предложил решение проблемы зависимости от централизованных бирж и высоких комиссий. Обмен цепочками IOU позволяет пользователям осуществлять мгновенные транзакции между собой, минуя посредников и уменьшая затраты и время на проведение операций.

Таким образом, Ripple представляет собой инновационную систему, которая взяла лучшее из криптовалют и применила его для создания более эффективного и быстрого метода обмена ценностями через глобальную сеть.

Развитие инфраструктуры – 2012 год

На этом этапе размер блокчейна стал проблемой, и были предложены решения для его оптимизации без потери важных данных.

В апреле 2012 года появился Pay-to-script-hash (P2SH) в соответствии с BIP 0016. P2SH был создан для изменения способа, которым устанавливаются условия для осуществления транзакции от отправителя к получателю средств. Он предлагает отправителю возможность финансировать любую транзакцию, вне зависимости от её сложности, используя фиксированный хеш длиной 20 байт. Этот хеш легко сканируется с QR-кода или копируется и вставляется для удобства использования.

По мере роста криптосообщества в него вступили специалисты из смежных областей, включая экономистов, ученых и юристов. Более того, разработчики, специализирующиеся на разных языках программирования, также присоединились к сообществу. Это привело к созданию BitcoinJ. Для разработчиков Java BitcoinJ стал точкой входа в создание приложений, взаимодействующих с сетью Биткоин.

К 2012 году стало ясно, что у Биткоина имеется ряд существенных недостатков, поэтому некоторые разработчики приступили к созданию валют, которые могли бы устранить эти проблемы. В это время была представлена технология CryptoNote, которая внедряет кольцевые подписи и одноразовые ключи для совершения транзакций, обеспечивая их анонимность. Более того, изменение принципа Proof of Work (PoW) сделало криптовалюту устойчивой к специализированным вычислительным устройствам (ASIC).

Первой криптовалютой, основанной на принципах CryptoNote, стал Bytecoin, который появился в 2012 году. Изначально интерес к этой валюте был в основном академическим, связанным с ее сложной криптографией. Университеты стали местом, где появились первые форки CryptoNote.

Осенью 2012 года большинство сообщества Bitcoin сосредоточились на разработке и улучшении кошельков для хранения криптовалюты. На тот момент уже существовал Electrum – первый легкий клиент Биткоин, основанный на клиент-серверном протоколе.

В 2012 году был создан кошелек Ripple, который предоставлял пользователям удобный и безопасный способ хранения, отправки и получения криптовалюты XRP.

Экспансия альткоинов: этап подготовки в 2012 году

2012 год оказался ключевым временем, который подготовил почву для последующего всплеска альтернативных криптовалют. Этот период стал отправной точкой для развития криптовалютного мира, где начали активно привлекать внимание и разрабатываться новые технологии и валюты.

На протяжении этого года в индустрии криптовалют были  значительные изменения, направленные как на улучшение инфраструктуры, так и на создание новых технологий и альтернативных валют. В 2013 году эти усилия обрели свое продолжение в виде ряда новых технологических разработок и инноваций в области криптовалют.

Криптовалюты прошли путь от появления Bitcoin до формирования огромной экосистемы с тысячами уникальных проектов. Сегодня создать криптовалюту может практически любой, обладая знаниями и ресурсами, но успех зависит от целей и ценности инициативы.

Bitcoin положил начало цифровой эпохе, однако такие проекты, как Ethereum, вывели технологии на новый уровень, внедряя инновации и расширяя возможности блокчейна.

История Ethereum началась в 2013 году, когда программист и со-основатель Bitcoin Magazine, Виталик Бутерин, совместно с доктором Гэвидом Вудом представил концепцию блокчейн-платформы Ethereum. Это была инновационная идея, которая выделялась на фоне простых криптоденег, так как предлагала не только использование криптовалюты в качестве средства платежа, но и возможность обмена ресурсами между различными децентрализованными веб-приложениями, работающими в одной пиринговой сети.

Проект Ethereum был запущен в тестовом режиме летом 2015 года, а через девять месяцев был опубликован протокол Homestead, позволяющий платформе работать на полную мощность.

Интересно отметить, что над названием Ethereum Виталик Бутерин долго не размышлял. Он нашел красивое слово "эфир" в Википедии, которое обозначает невидимую среду, позволяющую свету свободно перемещаться, и решил, что это идеальное название для его криптовалюты.

Процесс создания самой платформы Ethereum проходил следующим образом:

Ноябрь 2013 года: Виталик Бутерин выступил с идеей создания децентрализованных приложений и блокчейн-платформы, на которой их можно было бы разрабатывать.

• 12 марта 2015 года: запуск первой версии Ethereum под названием Frontier.
• 30 июля 2015 года: запуск Ethereum Frontier Network – децентрализованной распределенной платформы для разработки свободных приложений.
• 16 сентября 2015 года: анонс тестовой версии Ethereum Wallet.
• 14 марта 2016 года: выпуск первой стабильной версии Ethereum под названием Homestead, после которой разработчики смогли назвать свой продукт безопасным. В ходе своего развития Ethereum столкнулся с некоторыми проблемами. В мае 2016 года хакеры смогли украсть 7,9 миллионов эфирных монет, что эквивалентно 132,7 миллионам долларов. Этот инцидент произошел из-за уязвимости в платформе Ethereum.

Несмотря на проблемы, Ethereum продолжал расти и развиваться. К 1 января 2017 года его стоимость составляла $8,05 при рыночной капитализации $700 млн. Уже в марте того же года цена токена увеличилась примерно на 471%, достигнув $46, а суточный объем торгов вырос до $450 млн.

В феврале 2018 года был анонсирован новый клиент Go Ethereum под названием Iceberg, и стоимость Эфира поднялась до 1000 долларов. К 2 января 2019 года Ethereum сместил Ripple и занял второе место в рейтинге криптовалют.

В декабре 2020 года Ethereum начал переход на новую версию под названием Ethereum 2.0, предлагающую PoS-майнинг с доказательством владения (Proof-of-Stake), вместо прежнего метода Proof-of-Work.

15 сентября в 3-м квартале 2022 года блокчейн Ethereum перешел на алгоритм Proof-of-Stake. Это альтернативный способ добавления нового блока в цепочку. При его использовании отпадает необходимость в мощной и энергозатратной технике – никаких сложных задач больше решать не нужно.

Стейблкоин – это криптовалюта, стоимость которой стремится быть привязанной к определенному активу.

Например, Tether (USDT) ориентирован на курс американского доллара, однако его значение может незначительно отклоняться от 1 USD. Стейблкоины могут быть подкреплены разными активами или вообще не иметь обеспечения, но предпочтение обычно отдается проверенным вариантам, таким как USDT.

Он предоставляет трейдерам возможность быстро конвертировать свои криптовалюты в стабильную валюту без необходимости использования традиционных банковских систем.

Двумя мастодонтами в мире стейблкоинов по праву считаются USDT от Tether и USDC от Circle.

USDT появился еще в 2015 году. Компания поддерживает стоимость актива резервами на банковских счетах, в акциях и других активах. Tether публикует регулярные аудиты и, как правило, консолидированные активы Tether всегда превышают ее консолидированные обязательства. USDT поддерживается практически всеми криптовалютными биржами и кошельками.

USD Coin (USDC) был создан в 2018 году.

Стоимость актива поддерживается эквивалентной фиатной валютой на банковских счетах. USDC выпускается эмитентом Circle в партнерстве с криптобиржей Coinbase, которая имеет одну из лучших репутаций в мире. Кроме того, компания публикует ежемесячные общедоступные аудиты. USDC  – второй по ликвидности стейблкоин после USDT, он также торгуется на большинстве крупнейших бирж.

Вернемся в 2022 год, когда стейблкоин USDC ненадолго отвязался от доллара и упал до 90 центов из-за краха американского банка, в котором компания Circle держала часть своих средств. Именно тогда известные в криптомире личности – Виталик Бутерин, Джастин Сан и другие – лонговали актив, так как были уверены в том, что цена совсем скоро восстановится. Это говорит об уверенности криптоинфлюенсеров в этом стейблкоине. 

Популярность криптовалют за последние годы привела к значительному развитию блокчейн-технологий и появлению таких решений, как смарт-контракты, DeFi и NFT. Эти инновации расширили применение криптовалют далеко за пределы платежных систем.

Однако рост популярности сопровождается увеличением рисков: мошенничество, хищение средств и использование криптовалют в незаконной деятельности, включая наркоторговлю и отмывание денег, стали реальными угрозами. Это вынудило государства и криптобиржи активнее поднимать вопрос о необходимости регулирования.

Регулирование рынка криптовалют — важный шаг. Оно защищает пользователей, сокращает влияние незаконных операций и создает условия для стабильного развития инфраструктуры. Это, в свою очередь, привлекает новых участников и капитал, поддерживая инновации в рамках правового поля.

Популяризация криптовалют привела к масштабным изменениям: они используются для транзакций, торговли и инвестиций, стали средством платежа в магазинах и сервисах, а также источником заработка для тысяч людей. Многие государства начали регулировать рынок, чтобы сделать его прозрачнее и безопаснее. Криптовалюты продолжают интегрироваться в повседневную жизнь, находя применение в финансовых и технологических сферах.

Криптовалюты возникли как альтернатива традиционным финансовым системам, стремясь к децентрализации и доступу к финансовым услугам без посредников. Биткоин, первая криптовалюта, стал основой для создания новых проектов, каждый из которых решает специфические проблемы и предлагает уникальные решения.

Развитие криптовалют ускорилось благодаря технологиям блокчейна, смарт-контрактам и стремлению к повышенной приватности. Несмотря на свою относительную молодость, криптовалюты уже продемонстрировали значительное влияние на мировую экономику, став инструментом для инвестиций, транзакций и создания новых финансовых моделей.

Криптовалюты стали не просто технологическим прорывом, а символом новой эпохи. Они изменили то, как мы видим финансы, свободу и децентрализацию. Сегодня криптовалюты предлагают альтернативу традиционным финансовым системам, разрушая барьеры, упрощая доступ к рынкам и предоставляя людям контроль над их активами.