Що призвело до появи криптовалют?

Історія криптовалюти. Частина I: від біткоїна до криптобуму

Інтернет - один із найбільш революційних винаходів в історії людства. Щоразу, коли здається, що він досяг своєї межі, з'являються нові технології, які знову змінюють звичний порядок речей. Ми звикли до того, що оплачуємо покупки через інтернет, переказуємо гроші за допомогою мобільних застосунків і зберігаємо наші документи в хмарі. Ці речі стали частиною повсякденного життя, і ми вже не помічаємо, наскільки вони змінили наш досвід.

Точно так само "цифровізація" грошей йшла поступово. Спочатку з'явилися електронні платежі, такі як PayPal, які значно спростили перекази та покупки в інтернеті. Банківські картки стали повсякденним інструментом для більшості людей, а мобільні гаманці дали змогу легко оплачувати товари та послуги прямо з телефону. Усе це здавалося зручним, але ще не змінювало саму природу грошей.

Але потім сталося щось нове. У 2009 році був створений біткоїн - перша криптовалюта, заснована на технології блокчейн. Біткоїн не прив'язаний до державних валют і не контролюється банками або урядами. Це була повністю нова форма грошей, яка існувала тільки в цифровому вигляді.

Перехід від звичних платіжних систем, таких як Visa і PayPal, до криптовалют виявився складнішим, ніж очікувалося. Багато хто не розумів, як криптовалюта працює, чим вона відрізняється від звичайних грошей і чому її варто використовувати. Однак, незважаючи на це, криптовалюти почали ставати дедалі популярнішими. Блокчейн і криптовалюти привернули увагу інвесторів, підприємців і технологічних компаній. З'явилися нові криптосервіси, і навіть великі компанії почали приймати криптовалюту як оплату.

Сьогодні криптовалюти стають дедалі поширенішими, і це вже не здається таким екзотичним явищем. Нові торговці та онлайн-магазини активно використовують їх для розрахунків. І хоча ми ще не сприймаємо криптовалюти як щось само собою зрозуміле, схоже, що це - лише питання часу, коли вони стануть частиною нашого повсякденного життя, як і традиційні гроші.

Передумови виникнення криптовалют

У 1960-х роках криптографи вже обговорювали створення всесвітньої інформаційної мережі. У 1980-х почалися перші практичні кроки в цьому напрямку.
У цей час американські криптографи Девід Чаум і Стефан Брендс працювали над ідеєю електронних грошей. Вони розробили принципи роботи анонімної системи цифрових платежів і перші протоколи "електронної готівки".

У 1990 році вони заснували компанію DigiCash, яка займалася розробкою і впровадженням системи eCash, що забезпечує конфіденційність платежів з використанням криптографії.

Відмінність eCash від сучасних криптовалют полягала в централізованому управлінні. У 1998 році платформа збанкрутувала, але ідея анонімних платежів привернула увагу.
Важливий внесок у розвиток криптовалют зробив Адам Бек, який 1997 року використовував технологію HashCash для боротьби зі спамом і DoS-атаками. Хел Фінні вдосконалив цю технологію, створивши більш просунутий алгоритм контролю платежів з використанням ланцюжка хеш-блоків.

HashCash стала ключовою концепцією при створенні першого блокчейна. У 1998 році два розробники запустили свої проєкти, B-money Вея Дая і Bit-Gold Ніка Сабо, засновані на децентралізованому реєстрі, що стали прототипами криптовалюти.
Хел Фінні створив перший ланцюжок блоків у 1998 році і приєднався до проекту Bitcoin.

Сатоші Накамото (анонімний розробник Bitcoin) послався на B-money як на ключову технологію для розробки Bitcoin. Таким чином, блокчейн і криптовалюта стали результатом колективних зусиль, але останній крок залишається за Сатоші.

Початок

Криптовалюти за час свого існування пройшли через безліч знакових подій: таємниця особистості Сатоші Накамото, перша купівля піци за BTC, різкі стрибки курсу, крах Mt.Gox та історії про втрачені статки на викинутих жорстких дисках. Ці епізоди стали ключовими в історії ринку.

Народження Біткоїна: 2009-2010
9 січня 2009 року було випущено Bitcoin 0.1 - перший BTC клієнт.

Bitcoin 0.1.0 до 0.1.5 підтримував тільки Windows 2000, Windows NT і Windows XP. Одразу після першого випуску, Сатоші взявся за поліпшення клієнта. Він виправив деякі дрібні помилки мережі та зв'язку вузлів, а також попрацював над поліпшенням зручності використання клієнта разом із кількома співучасниками (наприклад, вони запобігли введенню власної адреси в адресну книгу і додали деякі пояснювальні тексти до деталей транзакції для створених монет).

У грудні 2009 року з'явився Bitcoin 0.2.0, майже через рік. Він підтримував Linux, і співтовариство стало більш активно брати участь у розробці. Крім того, цей реліз міг використовувати перевагу декількох процесорів для генерації блоків. До цього він запускав тільки один потік. Якщо у вас багатоядерний процесор, такий як Core Duo або Quad, це збільшить вашу продуктивність удвічі або вчетверо.

Ще одним великим кроком уперед став розвиток JSON RPC API, щоб треті сторони могли також взаємодіяти з Blockchain і мережею.

У цей час Bitcoin був відомий тільки дуже невеликій групі ранніх користувачів. У листопаді 2009 року на bitcoin.org з'явився форум, який був прабатьком Bitcointalk. Це призвело до зростання популярності валюти. В онлайн-спільноти приходили нові люди, створювалися нові ідеї, з'являлися команди для їх реалізації на місці.

Це приваблювало не тільки похвалу, а й критику. Під час аналізу принципів роботи Біткоїна було виявлено кілька недоліків. Водночас виникла ідея комісій за транзакції, і люди почали обговорювати відстежуваність біткоїнів.

Влітку 2010 року було випущено Bitcoin 0.3. Кількість користувачів зростала, а також зростала і складність майнінгу. Водночас з'явилася ідея більш ефективного використання комп'ютера для майнінгу. Було запропоновано використовувати обчислювальні потужності графічного процесора для майнінгу. Влітку того ж року користувач ArtForz створив хеш-ферму OpenGL GPU і згенерував свій перший блок Біткоїна.

6 серпня 2010 року було виявлено серйозну вразливість у протоколі Біткоїна. Транзакції не перевіряли належним чином перед занесенням їх у Blockchain, що давало змогу користувачам обійти економічні обмеження Біткоїна і створювати невизначену кількість біткоїнів. 15 серпня вразливість було використано: понад 184 мільярди біткоїнів було створено в транзакції і відправлено на дві адреси в мережі. За кілька годин транзакцію помітили і стерли з Blockchain після того, як помилку виправили, а мережа розділилася на оновлену версію протоколу Біткоїна. Це була єдина велика вразливість у безпеці, знайдена і використана в історії Біткоїна.

Дедалі більше і більше майнерів конкурували за обмежену кількість блоків. Люди виявили, що працюють місяцями, не знаходячи блок і не отримуючи нагороду за свої зусилля з майнінгу. Це зробило майнінг свого роду азартною грою. Щоб зменшити коливання свого доходу, майнери почали об'єднуватися в пули, щоб вони могли більш рівномірно розподіляти нагороди.

27 листопада 2010 року з'явився перший пул майнінгу біткоїна (BPM), краще відомий як Slush's Pool. Він працював за стратегією акцій, що включала штучно низький метод складності, який відтоді був визнаний вразливим для шахрайства. Ідея пулового майнінгу розвивалася відтоді, але основа залишається: майнінг разом більш прибутковий, ніж майнінг поодинці.

У грудні 2010 року користувач doublec скомпілював bitcoind для мобільного комп'ютера Nokia N900. Наступного дня користувач ribuck відправив йому 0.42 BTC у першій піринговій транзакції біткоїна.

Перші експерименти - 2011 рік

Наприкінці 2010 року Сатоші випустив "прощальну" версію BTC клієнта 0.3.9 і остаточно залишив проєкт. Відхід творця не справив критичного впливу на валюту, оскільки розвитком зайнялося співтовариство. Для підвищення ефективності комунікації в співтоваристві був створений План Поліпшення Біткоїна (BIP). Це стандартний спосіб обговорення ідей, оскільки у Біткоїна немає офіційної структури. Перший План Поліпшення (BIP 0001) був представлений Аміром Таакі 19 серпня 2011 року, описуючи, що таке BIP.

На той час з'явилося багато ідей про те, як поліпшити Біткоїн, але не всі з них могли бути реалізовані. Таким чином, деякі люди зі спільноти почали свої власні проекти. Перша ідея, яка була реалізована, стосувалася прив'язки Біткоїна до системи DNS, що призвело до створення Namecoin. Після цього розробники почали експериментувати з часом блоку, нагородою за блок, періодом зрілості та іншими параметрами, і в результаті з'явилися GeistGeld, iXcoin, SolidCoin та інші.

Оскільки складність видобутку Біткоїна продовжувала зростати, люди почали переходити на майнінгові ферми FPGA і GPU. Громадськість почала турбуватися про недоліки SHA256, що відкрило двері до нових експериментів.

Першою монетою, яка відмовилася від SHA256, став Tenebrix, "криптовалюта з міцним опором GPU". Доказ роботи (PoW) для цієї монети було засновано на scrypt. Алгоритм, що з'явився 2009 року, був розроблений як функція генерації паролів, проте популярним він так і не став. Майнер для scrypt з'явився дуже скоро після цього.

Трохи пізніше був розроблений Litecoin, який був зустрінутий спільнотою з більшим ентузіазмом, ніж Tenebrix. У нього був попередній майнінг. Litecoin майнили за допомогою ЦП, залишаючи GPU для дорожчого Біткоїна.

Влітку 2011 року з'явився принцип Proof-of-Stake як реакція на нерівномірний розподіл "голосуючої сили" в PoW. Замість того щоб ваш "голос" за прийнятою історією транзакцій зважувався часткою обчислювальних ресурсів, які ви приносите в мережу, він зважується кількістю монет, якими ви можете довести, що володієте, за допомогою ваших приватних ключів. Роком пізніше з'явився PPCoin (Peercoin) з гібридним принципом Proof-of-Work/Proof-of-Stake.

Влітку і восени 2011 року з'явилися ASIC майнери. Однак новий спосіб майнити за допомогою ASIC призвів до нової проблеми - консолідації обчислювальної потужності в руках окремих осіб, а це суперечить філософії самого Біткоїна.

Ще однією новинкою 2011 року став Ripple.

Концепція Ripple, представлена Раяном Фаггером у 2004 році, потім розвивалася в проєкт Ripplepay, який Фаггер почав створювати у 2005 році. Він бачив у Ripplepay потенціал як фінансового сервісу, призначеного для забезпечення безпечних способів оплати членам онлайн-спільноти через глобальну мережу.

Згодом стало зрозуміло, що ідея Ripple, заснована на обміні ланцюжками IOU (зобов'язаннями), може бути застосована для розв'язання деяких проблем, пов'язаних із криптовалютами. Зокрема, Ripple запропонував вирішення проблеми залежності від централізованих бірж і високих комісій. Обмін ланцюжками IOU дає змогу користувачам здійснювати миттєві транзакції між собою, минаючи посередників і зменшуючи витрати і час на проведення операцій.

Таким чином, Ripple являє собою інноваційну систему, яка взяла найкраще з криптовалют і застосувала його для створення більш ефективного і швидкого методу обміну цінностями через глобальну мережу.

Розвиток інфраструктури - 2012 рік

На цьому етапі розмір блокчейна став проблемою, і було запропоновано рішення для його оптимізації без втрати важливих даних.

У квітні 2012 року з'явився Pay-to-script-hash (P2SH) відповідно до BIP 0016. P2SH був створений для зміни способу, яким встановлюються умови для здійснення транзакції від відправника до одержувача коштів. Він пропонує відправнику можливість фінансувати будь-яку транзакцію, незалежно від її складності, використовуючи фіксований хеш довжиною 20 байт. Цей хеш легко сканується з QR-коду або копіюється і вставляється для зручності використання.

У міру зростання криптоспільноти в неї вступили фахівці із суміжних галузей, включно з економістами, вченими та юристами. Ба більше, розробники, що спеціалізуються на різних мовах програмування, також приєдналися до спільноти. Це призвело до створення BitcoinJ. Для розробників Java BitcoinJ став точкою входу в створення застосунків, що взаємодіють з мережею Біткоїн.

До 2012 року стало зрозуміло, що у Біткоїна є низка істотних недоліків, тому деякі розробники приступили до створення валют, які могли б усунути ці проблеми. У цей час було презентовано технологію CryptoNote, яка впроваджує кільцеві підписи та одноразові ключі для здійснення транзакцій, забезпечуючи їх анонімність. Ба більше, зміна принципу Proof of Work (PoW) зробила криптовалюту стійкою до спеціалізованих обчислювальних пристроїв (ASIC).

Першою криптовалютою, заснованою на принципах CryptoNote, став Bytecoin, який з'явився 2012 року. Спочатку інтерес до цієї валюти був здебільшого академічним, пов'язаним з її складною криптографією. Університети стали місцем, де з'явилися перші форки CryptoNote.

Восени 2012 року більшість спільноти Bitcoin зосередилися на розробці та поліпшенні гаманців для зберігання криптовалюти. На той момент уже існував Electrum - перший легкий клієнт Біткоїна, заснований на клієнт-серверному протоколі.

У 2012 році було створено гаманець Ripple, який надавав користувачам зручний і безпечний спосіб зберігання, надсилання та отримання криптовалюти XRP.

Експансія альткоїнів: етап підготовки у 2012 році

2012 рік виявився ключовим часом, який підготував ґрунт для подальшого сплеску альтернативних криптовалют. Цей період став відправною точкою для розвитку криптовалютного світу, де почали активно привертати увагу і розроблятися нові технології та валюти.

Упродовж цього року в індустрії криптовалют відбувалися значні зміни, спрямовані як на поліпшення інфраструктури, так і на створення нових технологій та альтернативних валют. У 2013 році ці зусилля знайшли своє продовження у вигляді низки нових технологічних розробок та інновацій у сфері криптовалют.

Які криптовалюти існують на сьогоднішній день

Криптовалюти пройшли шлях від появи Bitcoin до формування величезної екосистеми з тисячами унікальних проектів. Сьогодні створити криптовалюту може практично будь-хто, володіючи знаннями та ресурсами, але успіх залежить від цілей і цінності ініціативи.

Bitcoin поклав початок цифровій епосі, проте такі проєкти, як Ethereum, вивели технології на новий рівень, впроваджуючи інновації та розширюючи можливості блокчейна.

Історія Ethereum почалася 2013 року, коли програміст і співзасновник Bitcoin Magazine, Віталік Бутерін, спільно з доктором Гевідом Вудом представив концепцію блокчейн-платформи Ethereum. Це була інноваційна ідея, яка виділялася на тлі простих криптогрошей, оскільки пропонувала не тільки використання криптовалюти як засобу платежу, а й можливість обміну ресурсами між різними децентралізованими веб-застосунками, що працюють в одній піринговій мережі.

Проєкт Ethereum запустили в тестовому режимі влітку 2015 року, а за дев'ять місяців опублікували протокол Homestead, що дає змогу платформі працювати на повну потужність.

Цікаво зазначити, що над назвою Ethereum Віталік Бутерін довго не роздумував. Він знайшов гарне слово "ефір" у Вікіпедії, яке позначає невидиме середовище, що дозволяє світлу вільно переміщатися, і вирішив, що це ідеальна назва для його криптовалюти.

Процес створення самої платформи Ethereum відбувався так:

Листопад 2013 року: Віталік Бутерін виступив з ідеєю створення децентралізованих додатків і блокчейн-платформи, на якій їх можна було б розробляти.

• 12 березня 2015 року: запуск першої версії Ethereum під назвою Frontier.
• 30 липня 2015 року: запуск Ethereum Frontier Network - децентралізованої розподіленої платформи для розробки вільних додатків.
• 16 вересня 2015 року: анонс тестової версії Ethereum Wallet.
• 14 березня 2016 року: випуск першої стабільної версії Ethereum під назвою Homestead, після якої розробники змогли назвати свій продукт безпечним. Під час свого розвитку Ethereum зіткнувся з деякими проблемами. У травні 2016 року хакери змогли вкрасти 7,9 мільйонів ефірних монет, що еквівалентно 132,7 мільйонам доларів. Цей інцидент стався через уразливість у платформі Ethereum.

Незважаючи на проблеми, Ethereum продовжував рости і розвиватися. До 1 січня 2017 року його вартість становила $8,05 за ринкової капіталізації $700 млн. Уже в березні того ж року ціна токена збільшилася приблизно на 471%, досягнувши $46, а добовий обсяг торгів зріс до $450 млн.

У лютому 2018 року був анонсований новий клієнт Go Ethereum під назвою Iceberg, і вартість Ефіру піднялася до 1000 доларів. До 2 січня 2019 року Ethereum змістив Ripple і посів друге місце в рейтингу криптовалют.

У грудні 2020 року Ethereum почав перехід на нову версію під назвою Ethereum 2.0, що пропонує PoS-майнінг із доказом володіння (Proof-of-Stake), замість колишнього методу Proof-of-Work.

15 вересня в 3-му кварталі 2022 року блокчейн Ethereum перейшов на алгоритм Proof-of-Stake. Це альтернативний спосіб додавання нового блоку в ланцюжок. При його використанні відпадає потреба в потужній і енерговитратній техніці - ніяких складних завдань більше вирішувати не потрібно.

Стейблкоїни

Стейблкоїн - це криптовалюта, вартість якої прагне бути прив'язаною до певного активу.

Наприклад, Tether (USDT) орієнтований на курс американського долара, однак його значення може незначно відхилятися від 1 USD. Стейблкоїни можуть бути підкріплені різними активами або взагалі не мати забезпечення, але перевагу зазвичай віддають перевіреним варіантам, таким як USDT.

Він надає трейдерам можливість швидко конвертувати свої криптовалюти в стабільну валюту без необхідності використання традиційних банківських систем.

Двома мастодонтами у світі стейблкоїнів по праву вважаються USDT від Tether і USDC від Circle.

USDT з'явився ще у 2015 році. Компанія підтримує вартість активу резервами на банківських рахунках, в акціях та інших активах. Tether публікує регулярні аудити і, як правило, консолідовані активи Tether завжди перевищують її консолідовані зобов'язання. USDT підтримується практично всіма криптовалютними біржами і гаманцями.

USD Coin (USDC) був створений у 2018 році.

Вартість активу підтримується еквівалентною фіатною валютою на банківських рахунках. USDC випускається емітентом Circle у партнерстві з криптобіржею Coinbase, яка має одну з найкращих репутацій у світі. Крім того, компанія публікує щомісячні загальнодоступні аудити. USDC - другий за ліквідністю стейблкоїн після USDT, він також торгується на більшості найбільших бірж.

Повернемося у 2022 рік, коли стейблкоїн USDC ненадовго відв'язався від долара і впав до 90 центів через крах американського банку, в якому компанія Circle тримала частину своїх коштів. Саме тоді відомі в криптосвіті особистості - Віталік Бутерін, Джастін Сан та інші - лонгували актив, бо були впевнені в тому, що ціна зовсім скоро відновиться. Це свідчить про впевненість криптоінфлюенсерів у цьому стейблкоїні.

Результати популяризації криптовалют

Популярність криптовалют за останні роки призвела до значного розвитку блокчейн-технологій і появи таких рішень, як смарт-контракти, DeFi і NFT. Ці інновації розширили застосування криптовалют далеко за межі платіжних систем.

Однак зростання популярності супроводжується збільшенням ризиків: шахрайство, розкрадання коштів і використання криптовалют у незаконній діяльності, включно з наркоторгівлею і відмиванням грошей, стали реальними загрозами. Це змусило держави і криптобіржі активніше порушувати питання про необхідність регулювання.

Регулювання ринку криптовалют - важливий крок. Воно захищає користувачів, скорочує вплив незаконних операцій і створює умови для стабільного розвитку інфраструктури. Це, своєю чергою, залучає нових учасників і капітал, підтримуючи інновації в рамках правового поля.

Популяризація криптовалют призвела до масштабних змін: вони використовуються для транзакцій, торгівлі та інвестицій, стали засобом платежу в магазинах і сервісах, а також джерелом заробітку для тисяч людей. Багато держав почали регулювати ринок, щоб зробити його прозорішим і безпечнішим. Криптовалюти продовжують інтегруватися в повсякденне життя, знаходячи застосування у фінансових і технологічних сферах.

Думка команди Cryptology Key про криптовалюти

Криптовалюти виникли як альтернатива традиційним фінансовим системам, прагнучи до децентралізації та доступу до фінансових послуг без посередників. Біткоїн, перша криптовалюта, став основою для створення нових проєктів, кожен з яких вирішує специфічні проблеми та пропонує унікальні рішення.

Розвиток криптовалют прискорився завдяки технологіям блокчейна, смарт-контрактам і прагненню до підвищеної приватності. Незважаючи на свою відносну молодість, криптовалюти вже продемонстрували значний вплив на світову економіку, ставши інструментом для інвестицій, транзакцій і створення нових фінансових моделей.

Криптовалюти стали не просто технологічним проривом, а символом нової епохи. Вони змінили те, як ми бачимо фінанси, свободу і децентралізацію. Сьогодні криптовалюти пропонують альтернативу традиційним фінансовим системам, руйнуючи бар'єри, спрощуючи доступ до ринків і надаючи людям контроль над їхніми активами.