Одностороннее рассмотрение гипотезы

Согласно Кембриджскому словарю, “Гипотеза – это идея или объяснение чего-либо, основанное на известных фактах, но еще не доказанное”.

По сути, гипотеза – это предположение или план, который пока не подкреплен достаточными доказательствами и требует дальнейшего изучения. Гипотезы не являются утверждениями, в которых мы уверены, а скорее представляют собой идеи, которые можно подтвердить или опровергнуть на основании фактических данных – ключевым в этом предложении является то, что ее можно опровергнуть. Для того чтобы подтвердить или опровергнуть гипотезу, важно изучить предмет вопроса со всех сторон – только так вы сможете дойти истины.

Характеристики, свойственные гипотезе:

• Проверяемость: гипотеза должна быть сформулирована таким образом, чтобы ее можно было проверить и подтвердить или опровергнуть с помощью экспериментов или наблюдений. Она должна четко устанавливать взаимосвязь между различными элементами.
• Фальсифицируемая: хорошая догадка должна быть способна показать, что она ошибочна. Это значит, что должен быть шанс доказать или увидеть что-то, что противоречит предположению.
• Конкретность: гипотеза должна быть простой и точной, сосредотачиваться на определенном аспекте или связи между элементами в исследовании.
• Логичность и рациональность: гипотеза должна основываться на существующих знаниях и наблюдениях, предоставляя обоснование, которое соответствует уже известной информации.
• Гибкость: гипотеза должна быть готова к изменению или коррекции при появлении новой информации.
• Релевантность: гипотеза должна быть связана с исследуемым вопросом или проблемой, помогая направлять исследование в нужное русло.
• Эмпирическая основа: гипотеза должна возникать из наблюдений и быть проверяемой методами, основанными на реальном опыте.

Гипотеза при работе на финансовых рынках – это те суждения относительно будущего поведения цен, которые трейдер берет за основу для открытия позиции. Однако, главной задачей каждого трейдера, выведшего гипотезу, является ее всесторонняя проверка и поиск, как подтверждений, так и опровержений для нее – только так он будет наиболее близок к истине.

Confirmation bias или склонность к подтверждению своей точки зрения – это склонность людей обрабатывать информацию, выбирая или интерпретируя ее таким образом, чтобы она соответствовала их существующим убеждениям. Такой предвзятый подход к принятию решений часто происходит неосознанно и приводит к игнорированию информации, которая противоречит их убеждениям. Люди особенно склонны интерпретировать информацию в пользу своих убеждений, когда рассматриваемый вопрос имеет для них большое значение. Это один из видов когнитивного искажения и систематической ошибки в процессе индуктивного мышления.

Исследования показывают, что склонность к подтверждению своих убеждений является сильным и распространенным феноменом, проявляющимся в различных ситуациях. В процессе принятия решений люди склонны искать информацию, которая подтверждает их выбор, игнорируя или преуменьшая значение данных, которые могут вызывать у них дискомфорт, поскольку они противоречат принятому решению. Люди уделяют особое внимание информации, поддерживающей их личные убеждения. В исследованиях, посвященных предвзятости "моей стороны", участники могли генерировать и запоминать больше аргументов в поддержку своей позиции в спорных вопросах, чем в поддержку противоположной точки зрения. Только при прямом запросе от исследователя люди могли привести аргументы против своих убеждений. Это говорит о том, что они способны находить противоположные доводы, но не мотивированы делать это самостоятельно. Тем не менее причинами таких когнитивных искажений могут быть эффект принятия желаемого за действительное.

Принятие желаемого за действительное, или желаемое мышление (wishful thinking), — это когнитивное искажение, при котором человек принимает желаемое за реальность, игнорируя или искажая факты и информацию, чтобы они соответствовали его желаниям и надеждам.

Это психологическое явление часто возникает, когда люди сталкиваются с ситуациями неопределенности или сложных проблем, которые вызывают у них стресс или тревогу. В таких случаях они склонны придавать больше веса информации, которая подтверждает их желания, и игнорировать данные, которые противоречат их надеждам.

Этот феномен может проявляться в различных аспектах жизни, от личных решений до профессиональной деятельности. Например, инвестор может игнорировать предупреждающие знаки о финансовых трудностях компании, в которую он вложил деньги, просто потому что хочет верить в ее успешное будущее.

Желаемое мышление часто связано с эмоциональными потребностями и психологической защитой. Люди стремятся избегать дискомфорта, связанного с когнитивным диссонансом, состоянием, когда противоречивые убеждения или информация создают внутренний конфликт. Чтобы уменьшить этот дискомфорт, они выбирают верить в то, что согласуется с их желаниями, даже если это не соответствует реальности.

Однако принятие желаемого за действительное может приводить к серьезным последствиям. Игнорирование объективных данных и фактов может привести к принятию неправильных решений, которые в долгосрочной перспективе могут оказаться вредными.

Концепция принятия желаемого за действительное была впервые предложена в рамках психологического подхода, известного как "Новый Взгляд". Этот подход стал популярным в 1950-х годах благодаря работам Джерома Бруннера и Сесили Гудман.

В своем классическом исследовании 1947 года они попросили детей оценить размер монет, изменяя размер отверстия в деревянном ящике. Для проведения эксперимента использовался деревянный ящик с изменяемым отверстием. Размер отверстия можно было регулировать с помощью кнопки. Каждый ребенок держал монету в левой руке на определенной высоте и расстоянии от отверстия, а правой рукой нажимал на кнопку, чтобы изменить размер отверстия.

Дети были разделены на три группы: две экспериментальные и одну контрольную, по 10 детей в каждой. Контрольную группу попросили оценить размер картонных кружков, аналогичных монетам, вместо самих монет. В среднем дети в экспериментальных группах переоценивали размер монет на 30%.

На втором этапе эксперимента Бруннер и Гудман разделили детей по экономическому статусу. И "бедную", и "богатую" группы снова попросили оценить размер настоящих монет, изменяя диаметр отверстия. Ожидаемо, обе группы переоценили размер монет, но "бедная" группа переоценила диаметр почти на 50%, что на 30% больше, чем у "богатой" группы.

Бруннер и Гудман пришли к выводу, что дети из бедных семей имели большее желание обладать деньгами, и поэтому монеты казались им больше. Это явление иллюстрирует концепцию принятия желаемого за действительное, где субъективные желания и опыт влияют на визуальное восприятие. Эксперимент стал основой для развития подхода "Новый Взгляд" в психологии, который подчеркивает, что субъективные факторы играют важную роль в восприятии и когнитивных процессах.

Именно по этой причине так важно уметь распознавать это когнитивное искажение и стремиться к более объективному и критическому мышлению, чтобы принимать решения на основе реальных данных, а не только на основе своих желаний и надежд.

Эффект Ирвина, также известный как «феномен валентности», – это психологическое явление, при котором люди склонны завышать значимость и вероятность наступления желаемого результата, одновременно недооценивая вероятность нежелательного исхода. Этот эффект часто проявляется в ситуациях, где важны личные интересы и ожидания.

Происходит это потому, что люди естественным образом стремятся к позитивным эмоциям и хотят избегать негативных. Поэтому они склонны верить в успешные исходы своих действий и игнорировать возможные риски и неудачи. Эффект Ирвина может влиять на принятие решений, как в личной жизни, так и в профессиональной деятельности.

В реальной жизни это можно наблюдать в различных ситуациях. Например, инвесторы могут переоценивать вероятность роста стоимости своих вложений и недооценивать риск убытков, основывая свои решения на желаемых исходах, а не на объективном анализе. В бизнесе руководители могут игнорировать потенциальные проблемы и риски, веря, что их проекты будут успешными просто потому, что они этого хотят.

Эффект Ирвина подчеркивает важность объективного и критического мышления при оценке ситуации. Осознание этого эффекта может помочь людям принимать более взвешенные решения, учитывая как желаемые, так и нежелательные исходы. Это требует дисциплины и готовности признать, что наши желания могут искажать восприятие реальности.
В психологии изучение эффекта Ирвина помогает понять механизмы, лежащие в основе оптимизма и предвзятости в оценках. В конечном итоге, понимание этого эффекта может способствовать более сбалансированному и реалистичному подходу к принятию решений и оценке рисков.

Предпочтение более ранней информации, также известное как эффект первичности, является когнитивным искажением, при котором люди придают больше значения и веса информации, полученной первой, чем последующей. Этот феномен был широко изучен в психологии и имеет значительные последствия для восприятия, принятия решений и формирования мнений.

Когда человек впервые сталкивается с информацией по какому-либо вопросу, эта информация оказывает сильное влияние на его дальнейшее восприятие и интерпретацию последующих данных. Например, если на собеседовании кандидат производит хорошее первое впечатление, то последующие менее позитивные аспекты его поведения или квалификации могут быть восприняты менее критично. Это происходит потому, что первая информация создает основу, на которую накладываются все последующие данные.

Эксперименты показали, что информация, полученная раньше, имеет больший вес, даже если порядок ее получения не имеет значения. Например, люди формируют более положительные впечатления о человеке, если его характеристики представлены как «разумный, трудолюбивый, импульсивный, критический, упрямый, завистливый», чем если эти же характеристики представлены в обратном порядке. Одним из объяснений этого явления является предвзятая интерпретация: когда человек видит первую информацию, она формирует рабочую гипотезу, которая влияет на интерпретацию всей последующей информации.

Причины возникновения эффекта первичности связаны с несколькими факторами. Во-первых, первая информация создает когнитивную рамку, которая влияет на интерпретацию всех последующих данных. Во-вторых, первая информация часто запоминается лучше, потому что она была воспринята и обработана раньше. В-третьих, люди имеют тенденцию к сохранению когнитивной консистентности, что означает, что они склонны интерпретировать новую информацию таким образом, чтобы она соответствовала уже существующим представлениям и убеждениям.

Психологи Дженнифер Лернер и Филипп Тетлок различают два типа мышления. Пояснительное мышление (или экспозиционное мышление) объективно рассматривает различные точки зрения и старается учесть все возможные контраргументы против конкретной позиции. С другой стороны, подтверждающее мышление (или конфирмационное мышление) направлено на оправдание и укрепление уже имеющейся точки зрения.

Пояснительное мышление способствует открытому и всестороннему анализу ситуации, что позволяет учитывать все аспекты и потенциальные последствия. Такой подход особенно важен в научных исследованиях и принятии решений, требующих взвешенного и объективного подхода, таких как открытие позиции на рынке, например. Он способствует более глубокому пониманию проблемы и может помочь в разработке более эффективных стратегий и решений.

Подтверждающее мышление, напротив, склонно фокусироваться на информации, которая поддерживает существующие убеждения, и игнорирует или принижает значимость противоположных данных. Это может привести к укреплению предвзятостей и искажению восприятия реальности. В повседневной жизни это проявляется в том, что люди чаще ищут подтверждения своим убеждениям, чем пытаются их опровергнуть. Такое мышление может создавать замкнутые информационные пузыри и препятствовать развитию критического мышления.

Различие между этими видами мышления имеет важное значение для понимания когнитивных процессов и принятия решений. Признание этих различий может помочь людям развивать более сбалансированный и объективный подход к анализу информации и принятию решений.

Из-за склонности к подтверждению своих убеждений инвесторы могут действовать с чрезмерной уверенностью, игнорируя сигналы о том, что их стратегии могут привести к убыткам. Трейдеры и инвесторы могут упускать важную информацию, которая указывает на необходимость изменения подхода. Например, если трейдер убежден в том, что определенный актив будет расти в цене, он может игнорировать или недооценивать негативные новости и факторы анализа, указывающие на возможное падение. Конечно, такое отношение и одностороннее рассмотрение гипотезы может привести к значительным убыткам, поскольку решение основано на предвзятых данных, а не на объективном анализе.

Кроме того, предвзятость подтверждения может препятствовать обучению и развитию. Финансовые рынки динамичны и постоянно меняются, требуя от участников непрерывного обучения и адаптации к новым реалиям. Такая тактика создает замкнутые “информационные пузыри”, где трейдеры и инвесторы окружают себя только той информацией, которая поддерживает их взгляды. Это может изолировать их от реальности рынка и сделать уязвимыми их и их депозиты. Если трейдеры и инвесторы склонны игнорировать информацию, противоречащую их убеждениям, они также упускают возможность учиться на своих ошибках и корректировать свои подходы. Это приводит к стагнации и в конечно итоге к убыткам.

Финансовые рынки не терпят халатного отношения и для того, чтобы достигнуть успеха в работе на них крайне важно научиться анализировать информацию со всех сторон, а не только с той, что более привлекательна для открытия позиции.

Чтобы минимизировать влияние предвзятости подтверждения на финансовых рынках, важно развивать критическое мышление и осознанность. Очень часто новоприбывшие на рынок трейдеры, после выдвижения гипотезы, как раз таки ищут лишь подтверждения для нее, но не обращают внимание на факторы, которые могут ее опровергнуть, что в конечном итоге приводит к убыткам. Трейдерам и инвесторам следует активно искать информацию, которая противоречит их убеждениям, и объективно оценивать все доступные данные. По этой причине, при составлении торговой стратегии, важно, чтобы инструменты, входящие в нее, могли дать полную картину рынка трейдеру.

Один из способов нейтрализовать предвзятость – это временно принять противоположную точку зрения: представьте, что ваш сценарий провалился, и попробуйте найти объяснения, почему это произошло. Размышления о возможных негативных сценариях и учет противоположных точек зрения помогают избежать ловушек предвзятости подтверждения.

Принятие решений должно основываться на всестороннем анализе, а не на предпочтении только подтверждающей информации. Только так можно обеспечить более устойчивую и успешную работу на дистанции.