Що таке проп трейдинг і як на ньому заробити?

Проп трейдинг (від англійського "proprietary trading") - це діяльність трейдерів, які торгують на фінансових ринках не від імені клієнтів, а від імені торгової компанії. Це дає змогу трейдерам отримувати прибуток від торгових операцій, використовуючи капітали компанії. Проп трейдинг поширений як на фондових, так і на валютних ринках, а також у торгах з деривативами, наприклад на криптовалютному ринку. Але чи все так однозначно? Зараз будемо розбиратися!

У проп трейдингу трейдери використовують різні торгові стратегії та спекулятивні методи для отримання прибутку. Компанії надають трейдерам доступ до своїх ресурсів, алгоритмів і торгових майданчиків. При цьому, прибуток ділиться між трейдером і компанією, залежно від умов, які можуть варіюватися залежно від політики самої фірми.

Але тут варто зробити ремарку, що проп трейдинг у сучасному вигляді найчастіше має трохи інший вигляд. Актуальні на сьогоднішній день проп-компанії дають демо-рахунки на всіх етапах торгівлі, а виплати здійснюються з тих коштів, які "злили" більшість збиткових трейдерів. Ті проп-компанії, які зараз користуються попитом, працюють так само, як і будь-який ринок, за принципом піраміди (тобто кошти переходять зі слабких рук у сильніші).

Ця модель роботи ніяк не впливає на можливість заробити з торгівлі, але при цьому вигідна самій компанії, оскільки вона не ризикує своїми фінансами, даючи їх в управління трейдерам. Саме тому не потрібно боятися, що всі рахунки у проп-компаній саме "демо", оскільки на торгівлю це ніяк не вплине.

Щоб стати фінансованим проп трейдером, необхідно пройти кілька етапів. По-перше, потрібно вивчити основи фінансових ринків і розвивати навички торгівлі. Це можна зробити через онлайн або офлайн навчання. Після цього варто розглянути можливість вступу до проп трейдингової компанії, яка проводить відбір трейдерів за допомогою двох етапів челенджів (також існують як однофазні, так і трифазні челенджі). Важливо продемонструвати свої здібності в торгівлі та розуміння ринкових механізмів.

Проходження челенджу в проп-компаніях, здебільшого, має такий вигляд:

Для початку вам потрібно пройти першу фазу, на якій ваша мета з прибутку становить 8% до депозиту. Після того, як ви проходите першу фазу, вам видається акаунт із другою фазою, на якій вам уже потрібно зробити 5% прибутку.

Після того як ви проходите обидві фази - вам видається фандед акаунт, а отриманий прибуток на якому ви будете ділити (найчастіше 80/20) з проп-компанією.

Важливо також додати, що прибуток - не єдиний параметр, адже крім мети в прибуток, є також обмеження в денному збитку і загальному збитку акаунта, зазвичай це 5 і 8 відсотків відповідно. Отримавши акаунт із фінансуванням, діятимуть ті самі правила, за яких трейдер може втратити свій акаунт.

Проп-трейдери повинні володіти низкою ключових навичок, які можна отримати тільки на якісному навчанні у професіоналів:

• Аналітичні здібності для інтерпретації ринкових даних.
• Уміння розробляти і тестувати торгові стратегії.
• Емоційна стійкість для прийняття рішень у стресових ситуаціях.
• Уміння управляти ризиками та капіталом.

Проп-трейдери застосовують різні інструменти для аналізу і торгівлі, такі як:

• Платформи для технічного аналізу і побудови графіків (наприклад, metatrader, tradingview).
• Сервіси, що використовуються для аналізу метричних даних (наприклад, key screener).
• Алгоритмічні та автоматизовані системи торгівлі.
• Програмне забезпечення для управління ризиками.
• Платформи для збору статистики за різними торговими ідеями (наприклад, tradingview, forexfactory).
• Сервіси для ведення та аналізу статистики (наприклад, notion).
• Сервіси для відстеження новинного фону (наприклад, forexfactrory, investing).

Насправді, проп трейдинг має величезну перевагу перед торгівлею на власні кошти, а саме в тому, що дає можливість, не маючи власного капіталу, отримати гарний прибуток і працювати з депозитом більшим, ніж власний, при тому, що єдиний ризик - втрата грошей за купівлю акаунту. У правильних руках, такий інструмент дає змогу швидко сформувати свій власний капітал (порівняно з іншими способами, такими як пошук інвесторів, готових довірити вам свої гроші в управління). Саме тому можна впевнено стверджувати, що співвідношення ризику до прибутку в проп трейдингу є одним з найкращих на ринку, що дає дійсно великі можливості.

У своїй основі, проп трейдинг має такі ризики:

• Ризик втратити суму внеску за купівлю акаунту.
• Ризик втратити час, адже проходження челенджів та отримання виплати займає час.
• Ризик кредитування: можливість неплатоспроможності контрагентів, що спричиняє банкрутство і закриття проп-компанії, саме тому важливо відповідально підходити до питання вибору проп-компанії.
• Ризик недостатньої підтримки з боку проп компанії.
• Ризик невідповідності торговим умовам очікувань.
• Ризик емоційного вигоряння.
• Ризик обмеження виведення коштів.
• Ризик торгівлі з чужих коштів.
• Ризик недостатньої ліквідності у системі.

Проп трейдинг у своєму сучасному вигляді є гарним інструментом для формування власного капіталу, оскільки втратити трейдер може тільки ту суму, яку заплатив за акаунт у проп компанії. Проп трейдинг пропонує кілька переваг порівняно з будь-якими іншими формами торгівлі:

• Використання ресурсів компанії (демо-рахунки), що мінімізує фінансові ризики трейдера.
• Доступ до професійного навчання.
• Можливість працювати з високими обсягами (тобто торгувати коштами, яких у реальності у трейдера немає) і відповідно отримувати потенційно більший прибуток.
• Спільна робота з іншими трейдерами, обмін досвідом і стратегіями.
• Професійне програмне забезпечення та аналітичні інструменти.
• Справедливі котирування та відсутність комісій/спредів.
• Гнучкість у виборі стратегії.
• Менше психоемоційних ризиків.

Вигоди:

1. Менші фінансові ризики для компанії
   Проп компаніям не потрібно вкладати власні кошти у торгівлю, оскільки трейдери використовують наданий капітал. Компанія ризикує лише сумою, яку вона отримує від трейдера за використання облікового запису.

2. Безперервний дохід від трейдерів
   Проп компанії можуть отримувати прибуток від внесків трейдерів за купівлю облікових записів, а також можуть мати частку від прибутку, отриманого трейдерами, що створює стабільний потік доходів.

3. Пошук кваліфікованих трейдерів
   Проп компанії мають доступ до висококваліфікованих трейдерів, які можуть генерувати прибуток та сприяють зростанню репутації компанії на ринку.

4. Масштабованість бізнесу
   Проп компанії можуть працювати з великою кількістю трейдерів, що дозволяє їм використовувати масштабування та працювати з більшими обсягами, збільшуючи загальний дохід.

5. Оптимізація ризиків через систему контролю
   Проп компанії можуть встановлювати суворі правила для трейдерів (наприклад, обмеження ризиків або максимальні втрати), що допомагає мінімізувати можливі збитки та контролювати ризики.

Мінус:

1. Залежність від успіху трейдерів
   Проп компанії залежать від успішності своїх трейдерів. Якщо трейдери не можуть досягти стабільного прибутку, це може призвести до збитків для компанії, особливо якщо компанія ділиться прибутком.

2. Ризики, пов'язані з неплатоспроможністю трейдерів
   Якщо трейдери не можуть виконати своїх зобов'язань або не можуть покрити збитки, компанія може зіткнутися з ризиками, пов'язаними з недостатньою ліквідністю чи неплатоспроможністю.

3. Ризики регулювання
   Проп компанії можуть зіткнутися з різними юридичними та регулюючими ризиками, особливо якщо вони працюють у різних країнах, де існують суворі закони для фінансових установ.

4. Конкуренція з іншими проп компаніями
   Проп компанії конкурують між собою за кваліфікованих трейдерів, що може викликати необхідність пропонувати вигідніші умови, знижуючи прибутковість для самої компанії.

5. Залежність від ринку
   При ринковій нестабільності або кризах компанії можуть зіткнутися з різким падінням доходів, оскільки зниження активності трейдерів або їх збитки можуть суттєво вплинути на бізнес.

Досвідчені трейдери рекомендують новачкам:

1. Починати з навчання і практики на демо-рахунках. Перед тим, як починати торгувати - потрібно обов'язково пройти якісне навчання і зібрати статистику по своїй торгівлі. Демо-рахунок дасть змогу "пристрілятися", попрацювати з торговим терміналом і розібратися з ним.
2. Розробляти свою конкретну стратегію торгівлі та дотримуватися її. Щоб домогтися якихось успіхів у торгівлі - обов'язкова наявність поступового прогресу, а його можна отримати, тільки працюючи зі своєю статистикою (аналіз збиткових угод). Якщо торгувати все підряд - статистика не дасть розуміння в тому, що потрібно змінювати, щоб прогресувати. Відповідно потрібен торговий журнал, його ведення та аналіз.
3. Не піддаватися емоціям і стресу під час торгівлі. Емоції займають досить важливу роль у торгівлі, оскільки трейдера можуть як втратити, так і заробити. Звідси виникає багато неприємних чинників, таких як фомо (відчуття упущеної вигоди), жадібність та інші. Щоб не допускати збитків через емоційний фон - потрібно здобути достатню кількість досвіду і прописати собі правила, які зможуть вас вберегти від таких збитків (наприклад, обмежувати ризик на день і тиждень).
4. Вести торговий журнал для аналізу результатів і поліпшення своїх методів. Як уже було сказано в пункті 2 - обов'язково потрібно вести торговий журнал і проводити аналіз своїх угод, знаходити закономірності. Прибирати те, що не працює і можливо додавати нове.
5. Постійно вчитися і адаптуватися до змін на ринку. Досить частим явищем є здивування деяких трейдерів, які торгували один шаблонний сетап, який працював, а потім статистика різко почала змінюватися з позитивної на негативну. Якщо постійно стежити за тим, як поводиться ціна і робити нотатки - можна уникнути такої долі.

Як обрати проп-компанію?

Насправді, вибір проп-компанії - важливий етап. Детальніше про це розповіли у статті "Як обрати проп-компанію?".

У проп-компаніях можна торгувати різні активи на різних ринках, такі як:

1. Криптовалютні пари.
2. Валютні пари.
3. Різні індекси та акції (фондовий ринок).
4. Сировинний ринок (наприклад золото, срібло), а також нафта і подібна сировина.

У кожної проп-компанії є брокери, з якими працює компанія, та їхній список доступних для торгівлі котирувань, тому, обираючи компанію для купівлі облікового запису, трейдеру необхідно порівняти різні варіанти та знайти той, що найбільше підходить для себе.

Команда Cryptology.Key підкреслює, що проп трейдинг - це не лише спосіб заробітку, а й унікальна можливість для трейдерів розвивати свої навички в умовах професійної спільноти. Ми акцентуємо увагу на важливості постійного навчання, адаптації до ринкових змін і використанні технологій для оптимізації торгового процесу. Наші фахівці вважають, що відповідний ментор і підтримка команди можуть значно підвищити шанси на успіх у цій сфері.