Стейкинг: что это, как работает и как заработать

Стейкинг криптовалют - это делегирование своих токенов сервисам, либо  собственному узлу, для осуществления проверки транзакций в блокчейнах использующих алгоритм консенсуса Proof-of-Stake. В обмен на предоставление своих токенов, пользователи получают вознаграждение в виде дополнительных токенов, аналогично получению процентов на счет в банке.

Простыми словами, пользователь блокирует часть своих средств и получает вознаграждение в виде процентов за сам факт владения монетами, без выполнения каких-либо действий. 

Поскольку для допуска к проверке транзакций и получения за это дополнительных токенов, необходимо хранить и блокировать свои токены, сеть стимулирует их действовать в интересах сети и препятствует вредоносному влиянию. При вредоносном воздействии - токены могут быть сожжены.

Proof-of-Stake (PoS) - алгоритм консенсуса, который используется некоторыми криптовалютами для подтверждения транзакций и создания новых блоков в блокчейне. В системе PoS валидаторы, стейкеры, выбираются для создания новых блоков на основе количества криптовалюты, которой они владеют и которую они заблокировали. Чем больше криптовалюты у стейкера, тем больше шансов, что он будет выбран для создания следующего блока и получит вознаграждение.

Использование PoS и стейкинга в криптовалютной сети приводит к ряду преимуществ, включая снижение энергопотребления по сравнению с алгоритмом Proof-of-Work (PoW), используемым в Bitcoin, и повышение безопасности сети за счет стимулирования честного и прозрачного поведения.

Также алгоритм Proof-of-Stake не предусматривает выполнения каких-либо математических расчетов или других операций, поэтому считается экологичным и доступным.

Как работает стейкинг в Proof-of-Stake?

В блокчейн-сети PoS валидаторы отбираются для создания новых блоков и подтверждения транзакций на основе количества криптовалюты, которой они владеют и готовы заблокировать в качестве залога. Чем больше криптовалюты блокирует валидатор, тем выше его шансы быть выбранным для создания следующего блока и получить вознаграждение.

У валидаторов есть простой и понятный стимул действовать в интересах сети, поскольку их криптовалюта, внесенная в качестве залога, может быть уничтожена или потеряна, если они будут вести себя недобросовестно или пытаться манипулировать системой. Это создает более безопасную и эффективную сеть, поскольку валидаторы напрямую заинтересованы в ее успехе.

Кто такие стейкинг-провайдеры?

Стейкинг провайдеры - это платформы, которые позволяют держателям криптовалют участвовать в стейкинге без технических знаний и инфраструктуры, необходимых для одиночного стейкинга. Такие провайдеры объединяют средства нескольких участников для повышения шансов на получение вознаграждения и распределяют вознаграждение между участниками в зависимости от их вклада в пул.

Провайдеры обычно взимают плату за свои услуги, которая зависит от их индивидуальных условия, а также от конкретной криптовалюты. Некоторые провайдеры предлагают дополнительные услуги, например, автоматическое перераспределение вознаграждений и поддержку нескольких криптовалют.

Так удобно, поскольку подобный подход способствует диверсификации и экономит время.

Стейкинг и майнинг - это два способа подтверждения транзакций и поддержания целостности сети блокчейн. Однако между этими двумя процессами есть значительные различия.

Майнинг подразумевает решение сложных математических задач для подтверждения транзакций и добавления их в блокчейн. Это требует значительных вычислительных мощностей и энергопотребления. Майнеры получают вознаграждение в виде новых монет, а также комиссии за транзакции.

Стейкинг, в свою очередь, заключается в хранении определенного количества конкретной криптовалюты в специально созданном кошельке в течение определенного периода времени. Это помогает подтверждать транзакции в сети и поддерживать безопасность блокчейна. В обмен на это пользователи получают дополнительные монеты или токены, а также право голоса в управлении сетью (впрочем, последнее не является приоритетом для многих, так как подавляющее большинство пользователей все же заинтересованы в том, чтобы просто зарабатывает дополнительный пассивный доход).

Одно из основных различий между майнингом и стейкингом заключается в уровне потребления энергии. Стейкинг является более экологичной альтернативой майнингу, поскольку требует значительно меньше энергии.

Существует несколько различных видов стейкинга, каждый из которых имеет свои особенности и преимущества:

• Онлайн-стейкинг:  наиболее распространенный вид стейкинга, при котором пользователи делегируют свои полномочия пулу ставок или узлу валидатора. 
• Оффлайн-стейкинг - пользователи хранят свои монеты на холодном кошельке, который хранится у них дома или в другом надежном месте, но при этом могут участвовать в стейкинге. Это более безопасный способ, поскольку он снижает риск взлома или кражи, которые могут произойти, когда монеты хранятся в горячих кошельках.
• Частичный стейкинг - пользователи могут блокировать только часть своих монет, сохраняя остальные ликвидными и доступными для торговли или других целей. Это позволяет пользователям балансировать вознаграждение и потребности в наличии свободных средств.

Фиксированный стейкинг – это метод участия в стейкинге криптовалюты, при котором участник фиксирует определенное количество монет (стейка) на определенный период времени. Существует точно заданный срок, на который участник фиксирует свой стейк. Этот период может варьироваться от нескольких недель до нескольких лет, в зависимости от правил конкретного протокола. Фиксированный стейкинг часто привлекает инвесторов, готовых обязаться на долгосрочные периоды. В зависимости от условий, участники могут получать различные виды вознаграждений, такие как проценты или дополнительные токены. Если пользователь положил свои средства в такой вид стейкинга, то он получает и фиксированную плату. В подобных контрактах обычно предоставляется более высокий процент, что делает этот вариант привлекательным для тех, кто стремится увеличить свой доход.

Примером такого вида стейкинга может быть ETH 2.0: пользователь, который хотел стать валидатором, должен был пополнить свой кошелек на 32+ ETH.

Сеть Ethereum 2.0 использует алгоритм консенсуса Proof of Stake (PoS), который требует от валидаторов заблокировать свои токены, чтобы иметь право участвовать в процессе подтверждения транзакций. Валидаторы, которые правильно подтверждают транзакции, получают вознаграждения в виде ETH.

Процентная ставка, варьирующаяся от 2% до 20% в год, зависит от общего объема заблокированных монет, используемых в стейкинге. Интересно, что стейкинг ETH 2.0 требует больших вложений, чем традиционный майнинг – тут порог входа значительно выше.

Бессрочный стейкинг – это метод участия в стейкинге криптовалюты, при котором нет явно установленного срока, на который пользователь блокирует свои монеты. В отличие от фиксированного стейкинга, где участники выбирают период, на который блокируют свои активы, бессрочный стейкинг предоставляет гибкость изъятия монет в любой момент без штрафов. Это значит, что пользователь, вложивший средства в такой вид стейкинга, может забрать их в любое удобное время: через день, месяц или год. В зависимости от проекта, бессрочный стейкинг может предоставлять постоянную процентную ставку или иметь изменяемые ставки в зависимости от условий рынка. Как правило, вознаграждение в таком виде стейкинга начинает поступать через первые сутки после открытия контракта, однако вывести их сразу невозможно, сами выплаты обычно осуществляются раз в месяц. Бессрочный стейкинг привлекает тех, кто ценит гибкость и возможность всегда иметь доступ к своим активам. Монеты на бессрочном стейкинге приносят пассивный доход, но при этом могут быть доступны для пользователя в любой момент.

DeFi-стейкинг – это форма стейкинга, внедренная в рамках децентрализованных финансов (DeFi). DeFi – это разнообразные сервисы, основанные на технологии блокчейн, охватывающие широкий спектр услуг, включая кредитование, страхование, гейминг и многое другое. DeFi проекты основаны на смарт контрактах, которые автоматически выполняют сделки в соответствии с заранее установленными условиями. DeFi-стейкинг отличается от традиционного стейкинга тем, что в него вовлечены третьи стороны. Например, организации или отдельные пользователи могут взять монеты у владельца с уплатой процента, фактически предоставляя кредит.

Многие DeFi-протоколы предлагают гибкие условия для стейкинга, такие как отсутствие минимальных сумм, возможность в любой момент добавить или изъять средства. Кроме того, как правило, в DeFi стейкинге заработок пользователю начисляется ежедневно, и каждый юзер может снять свои средства в любой момент с учетом профита. Участники DeFi-стейкинга могут получать проценты в виде новых токенов или дополнительных криптовалют. Также такой вид стейкинга часто является более прибыльным, чем традиционный: в DeFi-стейкинге проценты выше, а порог входа – ниже. Как правило, в традиционном стейкинге сложно заработать даже 10% в год, в то время, как в DeFi пользователь может рассчитывать на годовую доходность даже в 100%+. Это зависит от конкретной криптовалюты и выбранного срока вложения.

Основные преимущества стейкинга

• Стейкинг позволяет держателям криптовалют получать пассивный доход, просто за сам факт владения монетами. Это может быть особенно привлекательным для долгосрочных инвесторов, которые верят в потенциал конкретной криптовалюты.
• Доход привязан к долларам - не рублям или другой национальной валюте.
• В отличие от трейдинга или инвестирования, стейкинг помогает снизить волатильность на криптовалютном рынке. Это происходит потому, что стейкинг стимулирует инвесторов держать свои монеты в течение более длительного периода, что помогает стабилизировать цену.
• Стейкинг помогает повысить безопасность криптовалютной сети, стимулируя инвесторов удерживать и подтверждать транзакции в сети. Это повышает стабильность сети и ее стойкость по отношению к хакерским атакам.

Основные недостатки стейкинга

• Как и при любой криптовалютной инвестиции, здесь всегда существует риск волатильности. Стоимость криптовалюты, может быстро снизиться, что приведет к убыткам. Но это не является прямым недостатком именно стейкинга как технологии.
• Когда средства блокируются, они не могут быть использованы до окончания срока. Это означает, что стейкер не может получить доступ к своим средствам в течение этого времени, даже в случае чрезвычайной ситуации.
• Некоторые протоколы стейкинга могут требовать минимального уровня участия в сети, например, минимального количества токенов, которые блокируются. Это может стать недостатком для самых мелких инвесторов, у которых не хватает средств для выполнения таких требований.

• Ethereum (ETH) - является второй по величине криптовалютой по рыночной капитализации и предлагает вознаграждение 4-5% в год. Если предположить, что Биткоин - это золото, то Ethereum можно считать серебром. Известность и надежность компенсируют относительно невысокий доход, которые можно получать за счет стейкинга.
• Cardano (ADA) - это блокчейн третьего поколения, предлагающий вознаграждение в районе 3% в год.
• Polkadot (DOT) - достаточно новая, но уже ставшая любимой для многих криптовалюта, предлагающая вознаграждение до 10% в год.
• Cosmos (ATOM) - это децентрализованная сеть независимых блокчейнов, предлагающая возможность зарабатывать около 9,7% в год.
• Tezos (XTZ) - платформа смарт-контрактов, участникам которой доступна возможность получения вознаграждения в размере до 11% в год.
• Avalanche (AVAX)- прорывная блокчейн-платформа, предлагающая вознаграждение около 8% в год.

• Одним из наиболее удобных и понятных вариантов является стейкинг на криптобирже. Данная опция есть не на всех биржах, однако на большинстве крупных все же присутствует. Каждая площадка предлагает свои варианты стейкинга на разные активы с разными процентами.
• Существуют специальные платформы для стейкинга. Такой вид стейкинаг часто называют мягким. Одними из наиболее популярных платформ являются Stake Capital и MyCointainer.

• Очень интересным вариантом является стейкинг на аппаратных кошельках. У каждого кошелька есть свой уникальный адрес в блокчейне, предназначенный для приема монет. Во время стейкинга на аппаратных кошельках критически важно сохранять монеты на том же адресе, чтобы обеспечить непрерывность блоков и избежать утраты вознаграждения. Из всех доступных вариантов, кошельки Ledger и Trezor предоставляют наилучшие проценты для стейкинга.

Для того, чтобы внести монеты в стейкинг на бирже WhiteBIT, вам следует перейти во вкладку “Продукты” и найти там “Криптодепозит”.

Перед вами появятся варианты, которые предлагает биржа для стейкинга криптоактивов. Помните, что для вложения тех или иных монет в стейкинг, они должны быть у вас на счету.

После того, как вы определились с активом, нажимаете “Внести в стейкинг”. Далее вы можете посмотреть всю информацию о данном плане: выбрать сумму для инвестирования, план от 10 до 360 дней. Кроме того, очень удобная функция на WhiteBIT – моментальная отмена стейкинга: если вы вдруг решили, что хотите забрать монеты обратно, нажимаете кнопку “отмена” и ваши средства возвращаются на баланс.

На бирже WhiteBIT в криптодепозитах представлено большое количество активов для инвестирования, а также очень выгодные тарифы, которые выигрывают у большинства других криптобирж. Кроме того, процент, который вы получаете от залоченных токенов, остается стабильным до конца выбранного срока вклада.

Очень интересным является возможность внести в стейкинг USDT Tether: если у вас есть свободный стейблкоин и вы не знаете куда его инвестировать, чтобы точно получить иксы, то криптодепозит от WhiteBIT может быть отличным решением: биржа предлагает 18.65% годовых за ваш USDT. Залачивая USDT, вы можете не переживать о том, что пока токены будут в пуле, цена на них вырастет и вы не сможете их продать, поскольку цена USDT всегда равна 1$. Вложив 5000$ на год, вы получите бесплатных 932$ по истечению плана.

Стейкинг является еще одним интересным способом получения заработка, причем для того, чтобы получать доход с него, вам не придется особо ничего делать. Стейкинг действительно является достаточно надежным и стабильным вариантом получения дохода при относительно низких рисках. Общая прибыль зависит от выбора конкретной криптовалюты, срока участия и типа стейкинга. Различные участники могут ожидать различные проценты дохода, но в конечном итоге все получат свою награду. Этот метод заработка оценивается за его стабильность и отсутствие необходимости в специализированном оборудовании (в отличие от майнинга). Однако, как и в любом инвестиционном решении, важно тщательно изучить конкретные условия стейкинга, а также вести постоянный мониторинг условий, особенно если вы участвуете в стейкинге с гибкими процентом доходности. Особенно интересным стейкинг может быть для ходлеров, которые купили те или иные активы как долгосрочную инвестицию, и просто держат их на кошельке: в этом случае стейкинг может стать приятным вариантом для увеличения количества этих активов и заработка на монетах, которые и так лежали бы в течении того времени, на которое инвестор рассчитывал.

При работе со стейкингом крайне важно понимать, что здесь есть риски, и многие их недооценивают! Стейкинг монет под большие % может быть опасен, как, например, это было со стейкингом TerraUSD (UST). Люди застейкали большие суммы в якобы надежном стейблкоине и не имели возможности продать монеты, которые в будущем обесценились. Многие хотели бы выйти из стейкинга и обменять свои монеты на деньги, но не смогли.

Еще один важный момент, о котором почему-то не часто говорят – увидев рост монеты, которая в стейкинге, вы рискуете быть лишенными возможности фиксирования прибыли. Об этом не принято говорить, но стейкинг – это риск на бычьем рынке, ведь возможность фиксирования прибыли крайне важна.