Стейкінг: що це, як працює і як заробити

Стейкінг криптовалют - це делегування своїх токенів сервісам, або власному вузлу, для здійснення перевірки транзакцій у блокчейнах, що використовують алгоритм консенсусу Proof-of-Stake. В обмін на надання своїх токенів, користувачі отримують винагороду у вигляді додаткових токенів, аналогічно отриманню відсотків на рахунок у банку.

Простими словами, користувач блокує частину своїх коштів і отримує винагороду у вигляді відсотків за сам факт володіння монетами, без виконання будь-яких дій. 

Оскільки для допуску до перевірки транзакцій і отримання за це додаткових токенів, необхідно зберігати і блокувати свої токени, мережа стимулює їх діяти в інтересах мережі і перешкоджає шкідливому впливу. У разі шкідливого впливу - токени можуть бути спалені.

Proof-of-Stake (PoS) - алгоритм консенсусу, який використовується деякими криптовалютами для підтвердження транзакцій і створення нових блоків у блокчейні. У системі PoS валідатори, стейкери, вибираються для створення нових блоків на основі кількості криптовалюти, якою вони володіють і яку вони заблокували. Що більше криптовалюти у стейкера, то більше шансів, що він буде обраний для створення наступного блоку і отримає винагороду.

Використання PoS і стейкінгу в криптовалютній мережі призводить до низки переваг, включно зі зниженням енергоспоживання порівняно з алгоритмом Proof-of-Work (PoW), що використовується в Bitcoin, і підвищенням безпеки мережі завдяки стимулюванню чесної та прозорої поведінки.

Також алгоритм Proof-of-Stake не передбачає виконання будь-яких математичних розрахунків чи інших операцій, тому вважається екологічним і доступним.

У блокчейн-мережі PoS валідатори відбираються для створення нових блоків і підтвердження транзакцій на основі кількості криптовалюти, якою вони володіють і готові заблокувати як заставу. Що більше криптовалюти блокує валідатор, то вищі його шанси бути обраним для створення наступного блоку й отримати винагороду.

У валідаторів є простий і зрозумілий стимул діяти в інтересах мережі, оскільки їхня криптовалюта, внесена як застава, може бути знищена або втрачена, якщо вони поводитимуться несумлінно або намагатимуться маніпулювати системою. Це створює безпечнішу й ефективнішу мережу, оскільки валідатори безпосередньо зацікавлені в її успіху.

Стейкінг провайдери - це платформи, які дають змогу власникам криптовалют брати участь у стейкінгу без технічних знань та інфраструктури, необхідних для одиночного стейкінгу. Такі провайдери об'єднують кошти кількох учасників для підвищення шансів на отримання винагороди і розподіляють винагороду між учасниками залежно від їхнього внеску в пул.

Провайдери зазвичай стягують плату за свої послуги, яка залежить від їхніх індивідуальних умов, а також від конкретної криптовалюти. Деякі провайдери пропонують додаткові послуги, наприклад, автоматичний перерозподіл винагород і підтримку декількох криптовалют.

Так зручно, оскільки такий підхід сприяє диверсифікації та економить час.

Стейкінг і майнінг - це два способи підтвердження транзакцій і підтримки цілісності мережі блокчейн. Однак між цими двома процесами є значні відмінності.

Майнінг передбачає розв'язання складних математичних задач для підтвердження транзакцій і додавання їх у блокчейн. Це вимагає значних обчислювальних потужностей і енергоспоживання. Майнери отримують винагороду у вигляді нових монет, а також комісії за транзакції.

Стейкінг, своєю чергою, полягає у зберіганні певної кількості конкретної криптовалюти у спеціально створеному гаманці протягом певного періоду часу. Це допомагає підтверджувати транзакції в мережі та підтримувати безпеку блокчейна. В обмін на це користувачі отримують додаткові монети або токени, а також право голосу в управлінні мережею (утім, останнє не є пріоритетом для багатьох, адже переважна більшість користувачів усе ж таки зацікавлена в тому, щоб просто заробляти додатковий пасивний дохід).

Одна з основних відмінностей між майнінгом і стейкінгом полягає в рівні споживання енергії. Стейкінг є більш екологічною альтернативою майнінгу, оскільки потребує значно менше енергії.

• Онлайн-стейкінг: найпоширеніший різновид стейкінгу, за якого користувачі делегують свої повноваження пулу ставок або вузлу валідатора. 
• Офлайн-стейкінг - користувачі зберігають свої монети на холодному гаманці, який зберігається в них вдома або в іншому надійному місці, але при цьому можуть брати участь у стейкінгу. Це більш безпечний спосіб, оскільки він знижує ризик злому або крадіжки, які можуть статися, коли монети зберігаються в гарячих гаманцях.
• Частковий стейкінг - користувачі можуть блокувати тільки частину своїх монет, зберігаючи решту ліквідними і доступними для торгівлі або інших цілей. Це дає змогу користувачам балансувати винагороду і потреби в наявності вільних коштів.

• Стейкінг дає змогу власникам криптовалют отримувати пасивний дохід, просто за сам факт володіння монетами. Це може бути особливо привабливим для довгострокових інвесторів, які вірять у потенціал конкретної криптовалюти.
• Дохід прив'язаний до доларів - не рублів або іншої національної валюти.
• На відміну від трейдингу або інвестування, стейкінг допомагає знизити волатильність на криптовалютному ринку. Це відбувається тому, що стейкінг стимулює інвесторів тримати свої монети протягом більш тривалого періоду, що допомагає стабілізувати ціну.
• Стейкінг допомагає підвищити безпеку криптовалютної мережі, стимулюючи інвесторів утримувати і підтверджувати транзакції в мережі. Це підвищує стабільність мережі та її стійкість щодо хакерських атак.

• Як і за будь-якої криптовалютної інвестиції, тут завжди існує ризик волатильності. Вартість криптовалюти може швидко знизитися, що призведе до збитків. Але це не є прямим недоліком саме стейкінгу як технології.
• Коли кошти блокуються, вони не можуть бути використані до закінчення терміну. Це означає, що стейкер не може отримати доступ до своїх коштів протягом цього часу, навіть у разі надзвичайної ситуації.
• Деякі протоколи стейкінгу можуть вимагати мінімального рівня участі в мережі, наприклад, мінімальної кількості токенів, які блокуються. Це може стати недоліком для найдрібніших інвесторів, у яких не вистачає коштів для виконання таких вимог.

• Ethereum (ETH) - є другою за величиною криптовалютою за ринковою капіталізацією і пропонує винагороду 4-5% на рік. Якщо припустити, що Біткоїн - це золото, то Ethereum можна вважати сріблом. Популярність і надійність компенсують відносно невисокий дохід, які можна отримувати за рахунок стейкінгу.
• Cardano (ADA) - це блокчейн третього покоління, що пропонує винагороду в районі 3% на рік.
• Polkadot (DOT) - досить нова криптовалюта, яка вже стала улюбленою для багатьох, що пропонує винагороду до 10% на рік.
• Cosmos (ATOM) - це децентралізована мережа незалежних блокчейнів, що пропонує можливість заробляти близько 9,7% на рік.
• Tezos (XTZ) - платформа смарт-контрактів, учасникам якої доступна можливість отримання винагороди в розмірі до 11% на рік.
• Avalanche (AVAX)- проривна блокчейн-платформа, що пропонує винагороду близько 8% на рік.

Стейкінг став популярною альтернативою майнінгу у світі криптовалют. Він дає змогу користувачам заробляти винагороду, заблокувавши частину своїх монет, що вважається пасивнішим та екологічнішим підходом до заробітку криптовалюти. Стейкінг має низку суттєвих переваг, головна з яких - пасивність, тобто, відсутність вимог до обладнання чи енергоресурсів.

Якщо ви бажаєте дізнатися більше про криптовалюти та отримати навики, досвід та інструменти, які можна відразу застосувати на криптовалютному ринку - запишіться на курси трейдингу в школу трейдингу CRYPTOLOGY.