Binance на волоске?

FUD вокруг Binance набирает все большие обороты, временные технические проблемы с выводом криптовалют вызывают у пользователей биржи страх, какого не было раньше, отток средств с платформы растет после объявления иска SEC. Давайте разберемся подробнее, что произошло и отправится ли Binance вслед за FTX?

• 5 июня SEC подала в суд на Binance и ее CEO Чанпена Чжао. Комиссия выдвинула 13 обвинений, в том числе о продаже незарегистрированных ценных бумаг. 6 июня регулятор направил ходатайство о замораживании цифровых активов американского подразделения биржи.
• 9 июня пользователи Binance.US потеряли возможность депонирования долларов, что вызвало продажи со стороны желающих вывести средства в фиате. На фоне этого на платформе сформировался дисконт в котировках BTC в паре с долларом – показатель достиг ~$2200 (7,3%).
• 17 июня SEC и Binance заключили соглашение о клиентских средствах в США. Платформа возобновила вывод активов, однако в компании предупредили, что ситуация может измениться.

Иск SEC против Binance, Binance.US и Чжао был подан в июне 2023 года, после многомесячного расследования деятельности биржи. SEC утверждает, что Binance и Чжао совершили ряд нарушений законодательства о ценных бумагах:

• Продажа незарегистрированных ценных бумаг, брокеров-дилеров – без соблюдения требований федеральных законов о ценных бумагах по регистрации, отчетности и ведению учета.
• Предложение и продажа незарегистрированных ценных бумаг американским инвесторам, включая собственные криптоактивы Binance, такие как BNB, BUSD, продукты криптокредитования и программы "ставка как услуга".
• Искажение информации о характере и масштабах своей деятельности в США с целью тайного разрешения американским клиентам торговать на сайте Binance.com, который не имеет разрешения на работу в США.
• Введение в заблуждение инвесторов и регулирующих органов относительно независимости и надзора за Binance.US, который якобы контролируется Чжао и Binance за кулисами.
• Смешивание средств инвесторов со своими собственными средствами и перенаправление их третьим лицам, принадлежащим Чжао, таким как Sigma Chain и Merit Peak Limited.
• Участие в манипулятивных торговых практиках, которые искусственно завышали объем торгов и цены криптоактивов на Binance.US.

Защита Binance Binance и Чжао опровергли обвинения SEC и подали ходатайства об отклонении иска. Они утверждают, что SEC не имеет полномочий или юрисдикции в отношении их деятельности, и они соблюдали все применимые законы. Они утверждают, что:

• SEC не смогла доказать, что Binance или Чжао имеют какие-либо существенные контакты или связи с США, или что они каким-либо образом нацеливались на американских инвесторов или привлекали их.
• SEC не смогла доказать, что какие-либо криптоактивы, предлагаемые или продаваемые Binance или Чжао, являются ценными бумагами в соответствии с федеральным законодательством о ценных бумагах, или что они имеют какие-либо характеристики или признаки ценных бумаг.
• SEC не удалось доказать, что Binance или Чжао занимались мошенничеством или манипулированием.

Уже 21 ноября 2023 года CZ согласился уйти в отставку и признать себя виновным в отмывании денег. Он также согласился выплатить штраф в размере 50$ млн. Новым СЕО Binance назначили Ричарда Тенга, бывшего глобального руководителя региональных рынков Binance.

Binance также урегулировала претензии Минюста США, согласившись выплатить 4,3$ млрд штрафа.

8 декабря Министерство юстиции США опубликовало ряд документов, раскрывающих требования по надзору за Binance, после чего Комиссия по ценным бумагам и биржам США потребовала рассмотрения дела на основании новых фактов. Теперь Binance обязана тратить миллионы денег на обслуживание аудита и юридические издержки, а также сотрудничать с властями, открыв доступ к любым документам, записям и другим носителям. Binance также должна предоставить информацию о бывших сотрудниках, агентах, посредниках, консультантах, лицензиях, поставщиках и партнерах.

Кроме того, биржа внедрит дополнительные процедуры по внутреннему контролю, взаимодействию с клиентами и третьими сторонами. От Binance потребуется надзор за потенциальным обходом санкций и полная отчетность о принятых мерах.

Binance также обязалась отчитываться по отдельным правилам перед FinCEN. Различные отчеты о мониторинге, скорее всего, будут включать "частную, финансовую, конфиденциальную и деловую информацию". Компания обязана в течение нескольких лет мгновенно предоставляла доступы, аудиты, аналитические экспертизы и инспектирование Министерству юстиции, FinCEN и всем типам финансовых регуляторов и правоохранительных органов.

Несмотря на соглашение Чанпена Чжао выплатить штраф в размере 50$ млн, а также сотрудничество со следствием, он все еще может сесть в тюрьму. CZ грозило до 10 лет лишения свободы, однако он получит не более 18 месяцев в соответствии со сделкой о признании вины. Его освободили из-под стражи под залог в $175 млн, но он должен сообщать правительству США о своем местонахождении. Кроме того, изначально власти США были против того, чтобы экс-CEO Binance покидал страну, из-за страха, что он “испарится”. Однако CZ таки смог выехать в ОАЭ к своей семье и пообещал вернуться за 2 недели до слушания.

Приговор должны были вынести 23 февраля 2024 года, однако суд перенесли на 30 апреля 2024 года – причины неизвестны.

Благо CZ это не касается. Адвокатом Чанпэна Чжао в деле против Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) является Уильям Берк. Уильям – уважаемый и опытный адвокат. Он не первый раз защищает интересы клиентов в делах против правительственных органов США. Кроме того, считается, что он специализируется на финансовых преступлениях, Законе о коррупции за рубежом (FCPA), расследованиях Конгресса, политических вопросах и манипулировании рынком. В прошлом он работал специальным советником и заместителем советника президента Джорджа Буша-младшего, а также бывшим федеральным прокурором в Нью-Йорке. Его послужной список и положительные отзывы свидетельствуют о его высокой компетентности и способности обеспечить надежную защиту в сложных юридических вопросах. Учитывая его опыт и знания, особенно в делах, связанных с государственными органами, такими как SEC, Берк, похоже, хорошо подготовлен для ведения дела CZ. Однако исход судебного разбирательства зависит от множества факторов: специфика дела, представленные доказательства и используемые правовые стратегии. Поэтому, несмотря на то, что участие Берка является значительным преимуществом, невозможно предсказать исход дела, основываясь только на его опыте.

Решать, уходить ли с Binance, когда вокруг столько шумихи – дело каждого, однако мы рекомендуем, как минимум, диверсифицировать риски и распределить свои средства по разным криптоплатформам: например, отправить часть активов на биржу WhiteBIT, тем более, что украинцы могут пройти верификацию на платформе за считанные минуты с помощью Дія. Кроме того, можно также обезопасить себя, отправив часть инвестированных средств, на холодный кошелек. Холодные кошельки считаются более безопасными для хранения активов, поскольку они не подключены к интернету 24/7, как, например, горячие кошельки, к которым относятся и биржи. Однако они не настолько удобны, если вы используете свои средства каждый день и вам нужен быстрый доступ к ним, поскольку нужно проделать намного больше манипуляций для того, чтобы распорядиться своими активами по сравнению с горячими кошельками.

Исход этого дела может иметь значительные последствия для будущего криптоиндустрии и ее регулирования в США и за пределами страны. Если SEC одержит победу, это может создать прецедент для пресечения деятельности других криптоплатформ, которые работают в США или нацелены на американских инвесторов. Кроме того, недоверие к самой платформе Binance итак растет с каждым годом. Доля биржи на рынке упала с 54.2% до 48.7% в 2023 году после обострения ситуации с SEC.

Кроме того, потенциальный проигрыш в суде – это риск для всей криптоиндустрии, а не только для Binance. Несмотря на падение доли на рынке, биржа все еще является крупнейшим поставщиком услуг на рынке крипто и негативные новости вокруг платформы могут стать “черным лебедем” для всей индустрии. Вспомните крах FTX – турбулентность коснулась не только нативного токена FTT. Кстати, про нативный токен: BNB (нативный токен биржи Binance), несмотря на рост вместе со всем рынком криптоактивов, также подвергнут колебаниям из-за новостей: инвесторы помнят FTT и его падение с 25$ до 1$ за один день в тот самый черный день для FTX и не хотят потерять средства в случае негативного исхода. Именно поэтому в ноябре 2023, после признания вины CZ, цена монеты упала на 15%. 

С другой стороны, если удастся отклонить иск или договориться с SEC, это будет означать победу не только для Binance, а для всей криптоиндустрии. Это также может послужить стимулом для расширения диалога и сотрудничества между криптовалютными платформами и регуляторами, чтобы создать более благоприятную и соответствующую требованиям среду для развития.

В любом случае, это дело, вероятно, определит будущее регулирования криптовалют в США и за их пределами. Оно проверит пределы полномочий и юрисдикции SEC в отношении криптоактивов, а также подчеркнет необходимость четкого и последовательного руководства и правил для криптоплатформ и инвесторов.

Это дело – не только юридический баттл между Binance и SEC. Это также борьба за свободу криптовалют или борьба за соблюдение нормативных требований. Это борьба, которая будет иметь глубокие последствия для всей криптоиндустрии. Берем попкорн и ждем развязку.