Binance на волосині?

FUD навколо Binance набирає дедалі більших обертів, тимчасові технічні проблеми з виведенням криптовалют викликають у користувачів біржі страх, якого не було раніше, відтік коштів з платформи зростає після оголошення позову SEC. Давайте розберемося докладніше, що сталося і чи вирушить Binance слідом за FTX?

Відтік коштів з Binance

• 5 червня SEC подала в суд на Binance та її CEO Чанпена Чжао. Комісія висунула 13 звинувачень, зокрема про продаж незареєстрованих цінних паперів. 6 червня регулятор направив клопотання про заморожування цифрових активів американського підрозділу біржі.
• 9 червня користувачі Binance.US втратили можливість депонування доларів, що викликало продажі з боку охочих вивести кошти у фіаті. На тлі цього на платформі сформувався дисконт у котируваннях BTC у парі з доларом - показник сягнув ~$2200 (7,3%).
• 17 червня SEC і Binance уклали угоду про клієнтські кошти в США. Платформа відновила виведення активів, проте в компанії попередили, що ситуація може змінитися.

Позов SEC проти Binance, Binance.US і Чжао було подано в червні 2023 року, після багатомісячного розслідування діяльності біржі. SEC стверджує, що Binance і Чжао вчинили низку порушень законодавства про цінні папери:

• Продаж незареєстрованих цінних паперів, брокерів-дилерів - без дотримання вимог федеральних законів про цінні папери щодо реєстрації, звітності та ведення обліку.
• Пропозиція та продаж незареєстрованих цінних паперів американським інвесторам, включно з власними криптоактивами Binance, такими як BNB, BUSD, продуктами криптокредитування та програмами "ставка як послуга".
• Спотворення інформації про характер і масштаби своєї діяльності в США з метою таємного дозволу американським клієнтам торгувати на сайті Binance.com, який не має дозволу на роботу в США.
• Введення в оману інвесторів і регулюючих органів щодо незалежності та нагляду за Binance.US, який нібито контролюється Чжао і Binance за лаштунками.
• Змішування коштів інвесторів зі своїми власними коштами і перенаправлення їх третім особам, що належать Чжао, таким як Sigma Chain і Merit Peak Limited.
• Участь у маніпулятивних торгових практиках, які штучно завищували обсяг торгів і ціни криптоактивів на Binance.US.

Захист Binance Binance і Чжао спростували звинувачення SEC і подали клопотання про відхилення позову. Вони стверджують, що SEC не має повноважень або юрисдикції щодо їхньої діяльності, і вони дотримувалися всіх застосовних законів. Вони стверджують, що:

• SEC не змогла довести, що Binance або Чжао мають будь-які істотні контакти або зв'язки зі США, або що вони якимось чином націлювалися на американських інвесторів або залучали їх.
• SEC не змогла довести, що будь-які криптоактиви, які пропонують або продають Binance або Чжао, є цінними паперами відповідно до федерального законодавства про цінні папери, або що вони мають будь-які характеристики або ознаки цінних паперів.
• SEC не вдалося довести, що Binance або Чжао займалися шахрайством або маніпулюванням.

Уже 21 листопада 2023 року CZ погодився піти у відставку і визнати себе винним у відмиванні грошей. Він також погодився виплатити штраф у розмірі 50$ млн. Новим СЕО Binance призначили Річарда Тенга, колишнього глобального керівника регіональних ринків Binance.

Binance також врегулювала претензії Мін'юсту США, погодившись виплатити 4,3$ млрд штрафу.

8 грудня Міністерство юстиції США опублікувало низку документів, що розкривають вимоги щодо нагляду за Binance, після чого Комісія з цінних паперів і бірж США зажадала розгляду справи на підставі нових фактів. Тепер Binance зобов'язана витрачати мільйони грошей на обслуговування аудиту та юридичні витрати, а також співпрацювати з владою, відкривши доступ до будь-яких документів, записів та інших носіїв. Binance також має надати інформацію про колишніх співробітників, агентів, посередників, консультантів, ліцензії, постачальників і партнерів.

Крім того, біржа впровадить додаткові процедури щодо внутрішнього контролю, взаємодії з клієнтами і третіми сторонами. Від Binance буде потрібен нагляд за потенційним обходом санкцій і повна звітність про вжиті заходи.

Binance також зобов'язалася звітувати за окремими правилами перед FinCEN. Різні звіти про моніторинг, найімовірніше, міститимуть "приватну, фінансову, конфіденційну та ділову інформацію". Компанія зобов'язана протягом кількох років миттєво надавати доступи, аудити, аналітичні експертизи та інспектування Міністерству юстиції, FinCEN і всім типам фінансових регуляторів і правоохоронних органів.

Незважаючи на угоду Чанпена Чжао виплатити штраф у розмірі 50$ млн, а також співробітництво зі слідством, він все ще може сісти до в'язниці. CZ загрожувало до 10 років позбавлення волі, однак він отримає не більше 18 місяців відповідно до угоди про визнання провини. Його звільнили з-під варти під заставу в $175 млн, але він повинен повідомляти уряду США про своє місцезнаходження. Крім того, спочатку влада США була проти того, щоб екс-CEO Binance залишав країну, через страх, що він "випарується". Однак CZ таки зміг виїхати в ОАЕ до своєї сім'ї і пообіцяв повернутися за 2 тижні до слухання.

Вирок мали винести 23 лютого 2024 року, проте суд перенесли на 30 квітня 2024 року - причини невідомі.

Благо CZ це не стосується. Адвокатом Чанпена Чжао у справі проти Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC) є Вільям Берк. Вільям - шанований і досвідчений адвокат. Він не вперше захищає інтереси клієнтів у справах проти урядових органів США. Крім того, вважається, що він спеціалізується на фінансових злочинах, Законі про корупцію за кордоном (FCPA), розслідуваннях Конгресу, політичних питаннях і маніпулюванні ринком. У минулому він працював спеціальним радником і заступником радника президента Джорджа Буша-молодшого, а також колишнім федеральним прокурором у Нью-Йорку. Його послужний список і позитивні відгуки свідчать про його високу компетентність і здатність забезпечити надійний захист у складних юридичних питаннях. З огляду на його досвід і знання, особливо у справах, пов'язаних із державними органами, такими як SEC, Берк, схоже, добре підготовлений для ведення справи CZ. Однак результат судового розгляду залежить від безлічі факторів: специфіка справи, надані докази і використовувані правові стратегії. Тому, незважаючи на те, що участь Берка є значною перевагою, неможливо передбачити результат справи, ґрунтуючись тільки на його досвіді.

Вирішувати, чи йти з Binance, коли навколо стільки галасу - справа кожного, однак ми рекомендуємо щонайменше диверсифікувати ризики та розподілити свої кошти за різними криптоплатформами: наприклад, надіслати частину активів на біржу WhiteBIT, тим паче, що українці можуть пройти верифікацію на платформі за лічені хвилини за допомогою Дія. Крім того, можна також убезпечити себе, відправивши частину інвестованих коштів на холодний гаманець. Холодні гаманці вважаються безпечнішими для зберігання активів, оскільки вони не підключені до інтернету 24/7, як, наприклад, гарячі гаманці, до яких відносяться і біржі. Однак вони не настільки зручні, якщо ви використовуєте свої кошти щодня і вам потрібен швидкий доступ до них, оскільки потрібно виконати набагато більше маніпуляцій для того, щоб розпорядитися своїми активами порівняно з гарячими гаманцями.

Результат цієї справи може мати значні наслідки для майбутнього криптоіндустрії та її регулювання у США та за межами країни. Якщо SEC здобуде перемогу, це може створити прецедент для припинення діяльності інших криптоплатформ, які працюють у США або націлені на американських інвесторів. Крім того, недовіра до самої платформи Binance і так зростає з кожним роком. Частка біржі на ринку впала з 54.2% до 48.7% у 2023 році після загострення ситуації з SEC.

Відтік коштів з Binance

Крім того, потенційний програш у суді - це ризик для всієї криптоіндустрії, а не тільки для Binance. Незважаючи на падіння частки на ринку, біржа все ще є найбільшим постачальником послуг на ринку криптовалют і негативні новини навколо платформи можуть стати "чорним лебедем" для всієї індустрії. Згадайте крах FTX - турбулентність торкнулася не тільки нативного токена FTT. До речі, про нативний токен: BNB (нативний токен біржі Binance), незважаючи на зростання разом з усім ринком криптоактивів, також схильний до коливань через новини: інвестори пам'ятають FTT і його падіння з 25 $ до 1 $ за один день того самого чорного дня для FTX і не хочуть втратити кошти в разі негативного результату. Саме тому в листопаді 2023, після визнання провини CZ, ціна монети впала на 15%.

З іншого боку, якщо вдасться відхилити позов або домовитися з SEC, це означатиме перемогу не тільки для Binance, а для всієї криптоіндустрії. Це також може стати стимулом для розширення діалогу і співпраці між криптовалютними платформами і регуляторами, щоб створити більш сприятливе і відповідне вимогам середовище для розвитку.

У будь-якому разі, ця справа, ймовірно, визначить майбутнє регулювання криптовалют у США і за їхніми межами. Вона перевірить межі повноважень і юрисдикції SEC щодо криптоактивів, а також наголосить на необхідності чіткого і послідовного керівництва і правил для криптоплатформ та інвесторів.

Ця справа - не тільки юридичний баттл між Binance і SEC. Це також боротьба за свободу криптовалют чи боротьба за дотримання нормативних вимог. Це боротьба, яка матиме глибокі наслідки для всієї криптоіндустрії. Беремо попкорн і чекаємо розв'язку.