Что такое инвестиционный портфель и зачем его собирать?

Главная цель создания инвестиционного портфеля – нарастить активы, которые могут помочь достичь финансовых целей. Правильно собранный портфель рано или поздно принесет плоды, и вы сможете ощутить их.

Сбор инвестиционного портфеля – это один из главных шагов достижения финансовой грамотности. Поскольку инвестирование – это способ вырваться из “крысиных бегов” и улучшить уровень жизни.

Инвестирование – это не просто покупка активов с надеждой на прибыль, а продуманный процесс, который начинается с постановки четких инвестиционных целей. Определение этих целей помогает понять, куда двигаться, какие инструменты использовать и чего ожидать.

Инвестиционные цели – это конкретные финансовые задачи, которые человек ставит перед собой, принимая решение вкладывать деньги. Они зависят от индивидуальных потребностей, приоритетов, суммы вложений и уровня приемлемого риска. Например, если вы решаете инвестировать в ценные бумаги, вы должны понимать, что, имея 500$, вы не сможете купить акции компании Meta или Netflix, потому что одна акция этих компаний стоит дороже, а купить пол акции невозможно, как, например, купить пол BTC. Именно поэтому, когда вы решаете собрать свой портфель, вы должны четко понимать, во что вы можете, а во что не можете инвестировать и почему.

На этом этапе вы также определяетесь с вашим подходом к инвестированию: он консервативный или более агрессивный. Консервативный подход означает выбор более стабильных и устоявшихся активов, например, инвестирование в крупные компании с устоявшейся репутацией на рынке, скажем в Procter & Gamble. Людям всегда будут нужны продукты первой необходимости, поэтому вполне логично, что эта компания будет стоять прочно и далее.

Однако, если вы выбираете более агрессивный подход инвестирования, то вы уже не смотрите на такие компании, вы ищите что-то более рисковое, но и в то же время, более многообещающее, например, компания NVIDIA. Кто знает, что они еще нам преподнесут и как изменят будущее? А, возможно, их цена сильно раздута и давно превысила истинную. Вы уже поняли, что консервативный подход несет меньше рисков, но и меньше потенциальной прибыли, а агрессивный – наоборот.

Кроме того, если вы решаете заняться инвестированием, вы должны четко понимать, что ожидать 10% ежемесячную доходность не стоит, ведь инвестирование – это долгосрочная стратегия. Поэтому, выписывая цели, помните о том, что они должны быть реалистичные.

Постановка целей включает в себя не только понимание того, что нужно достичь, но и расчет необходимых сумм, сроков и ожидаемой доходности, ведь инвестировать в те или иные инструменты важно, понимая чего вы от них ожидаете, а для этого важно провести анализ.

Подбор активов – это не просто покупка “монет из телеграмм чата” или по чьему-то совету, а стратегический процесс, который требует анализа рынка, выбранного актива и наличия стратегии.

Один из главных принципов успешных инвестиций – выбирать те рынки и типы активов, которые вам понятны. Инвестирование в понятные активы, снижает риск ошибок. Чем больше вы понимаете рынок, тем легче вам не только предсказать его развитие, но и оценить риск и найти лучшие варианты для инвеста.

Вложить средства в рандомные активы с надеждой на то, что “если все растет, то и это будет” – прямой путь в никуда. Кроме того, а даже если вырастет, то как же вы будете знать, когда фиксировать прибыль, если вы не провели анализ? Только тщательный анализ позволяет принимать обоснованные решения и избегать неприятных сюрпризов.

Для выбора активов важно, в первую очередь, изучить существующие рынки и определиться с тем, какие интересуют вас. Будь то крипторынок или рынок ценных бумаг, следующим шагом будет ресерч. Анализ актива должен быть многоэтапным: изучить фундаментал – хорошо, но точно ли этого достаточно для того, чтобы понимать когда открывать позицию и где ее фиксировать? Вот именно. Так что тут нужно и над графиками посидеть, изучив состояние цены актива и выделив как зоны интереса для подбора, так и целевые уровни.

Криптовалюты также часто требуют изучения дополнительных метрик, которые подсказывают настроения участников рынка относительно того или иного проекта или сегмента рынка. Такие данные могут дать серьезное преимущество при составлении портфеля, но их обработка и изучение может занять слишком много времени… Если делать все по старинке. Но можно сократить путь и обратиться к Key Screener, который соберет все нужные данные в удобные дашборды, а вам останется только интерпретировать их и использовать себе во благо.

Когда один актив в портфеле падает в цене, другой может расти, компенсируя возможные потери. При чем важно отбирать так, чтобы у вас не собиралось много активов из одного сектора. Приятно иметь портфель, состоящий из мемкоинов на текущем крипторынке, но неприятно, когда BTC падает, и они летят вниз без тормозов. Распределив финансы по разным секторам, вы обезопасите себя.

Представим себе, что токены AI падают в цене из-за какой-то неприятной для сектора новости, но в то же время проекты, принадлежащие к Yield Farming растут, в вашем портфеле есть оба сектора, а значит риски нивелированы.

Класть все яйца в одну корзину – самая плохая стратегия инвестирования, ведь так можно получить пощечину от рынка. Поэтому диверсификация – это очень важный аспект в собрании инвест портфеля. Выбирайте разные инструменты, разные секторы и вы сможете снизить риск зависимости вашего портфеля от чего-то одного.

И, хоть диверсификация не устраняет риск полностью, она значительно снижает его уровень.

DCA

DCA, или стратегия усреднения стоимости доллара, – это один из самых популярных и простых методов инвестирования. Суть его заключается в регулярном вложении фиксированной суммы в актив, независимо от его текущей рыночной цены. Это может быть покупка того или иного актива на постоянной основе, например, раз в месяц.

Эта стратегия особенно эффективна для долгосрочных инвесторов, которые хотят минимизировать риски и не готовы постоянно следить за рынком. Подробнее о ней мы писали тут.

HODL

Эта стратегия предполагает покупку активов и удержание их в портфеле в течении длительного времени, несмотря на колебания рынка. Основная идея заключается в том, что рынок в долгосрочной перспективе имеет тенденцию к росту, даже если в краткосрочной перспективе могут быть сильные снижения цен. Подробнее можете прочитать тут.

Value Investing

Этот подход стал популярен благодаря Уоррену Баффету. Инвесторы ищут активы, которые кажутся недооцененными рынком, но имеют высокий потенциал роста. Основной инструмент – фундаментальный анализ, который помогает оценить реальную стоимость актива на основе его финансовых показателей, перспектив роста и положения на рынке.

Такие инвесторы хантят активы “со скидкой” и держат их, пока рынок не “пересмотрит” их стоимость.

Momentum Investing

Тренд – ис ёр френд. Инвесторы, предпочитающие такую стратегию, инвестируют в те активы, которые находятся в тренде на данный момент и фиксируют свои позиции, когда он “остывает”. Этот подход, как никакой из вышеперечисленных, требует постоянного мониторинга рынка.

Инвестирование, как и любая работа на рынках, требует гибкости. Инвестирование – это не статический процесс, тут не получится один раз купить и забыть на 3 года (если, конечно, вы хотите приятных результатов).

Рынок постоянно меняется, и то, что было перспективным активом вчера, сегодня может оказаться убыточным. Именно поэтому управление и регулярный пересмотр и анализ портфеля – важнейшие составляющие успешной инвестиционной стратегии.

Создание портфеля – это полдела. Чтобы инвестиции продолжали приносить прибыль, нужно следить за их состоянием, оценивать текущие рыночные условия и принимать решения о перераспределении средств, если это понадобится.

Ребалансировка – это процесс корректировки распределения активов в портфеле в соответствии с заданной стратегией. Например, если какой-то актив сильно вырос в цене и теперь занимает слишком большую долю в портфеле, стоит продать какую-то его часть и вложить прибыль в другие активы, чтобы восстановить баланс.

То же самое касается активов, которые долгое время не демонстрировали желаемых результатов. Нет ничего зазорного в том, чтобы “перелить” капитал из застойных активов в более перспективные.

Инвестиции – это не эмоциональная привязанность к конкретным активам, а рациональный процесс. Если актив не оправдал ожидания, лучше признать это, сократить убытки и направить средства туда, где они могут работать эффективнее.

Tweet Ричарда Тенга – главы криптобиржи Binance.

Не менее интересно отметить, что недавно Михаил Егоров, создатель Curve, вместе со своей супругой Анной приобрел роскошный особняк в Австралии за $60 млн.

События подобного рода формируют нарративы о ситуации на графике и способствуют активности активности рынка.

Пример провокационного сообщения от TradingView

График: некрология биткоина. На протяжении всех циклов рынка биткоин упоминали в крахе более 416 раз.

График BNB за сутки до выхода новости об увольнении CZ.

Вторая фаза наступает, когда Эфириум начинает превосходить Биткоин как по процентному росту, так и по корреляции цен на графике. В этот момент формируется социальная тенденция к росту рынка, начинается хайп, и многие инвесторы и спекулянты стремятся принять в этом участие.

Третья фаза характеризуется перетоком ликвидности из Биткоина и Эфириума в перспективные альткоины. Обычно она начинается, когда Эфириум значительно опередил Биткоин, а на рынке появляются новые проекты с сильным маркетингом. Это подходящее время для покупки альткоинов, если этого не было сделано ранее.

После этапа развития высоколиквидных альткоинов наступает альтсезон – период, когда альткоины с высокой капитализацией заканчивают рост и начинается коррекция. Внимание рынка переключается на новые криптовалюты и инвестиционные проекты, что является признаком альтсезона.

Следующий этап включает менее известные и популярные проекты. Это середина альтсезона, указывающая на приближение финальной стадии.

Финальная стадия характеризуется ростом малоизвестных активов, популяризацией мемкоинов и мошеннических проектов. В этот момент не стоит совершать покупки, а лучше искать возможности для частичной или полной фиксации позиций для диверсификации.

Создание инвестиционного портфеля – не то же самое, что покупка корзины продуктов в магазине. Это сложный процесс, который требует понимания финансовых рынков и природы ценообразования.

Для того, чтобы собрать хороший портфель, важен анализ. Ваш анализ. Каждый портфель – уникален, так как он отражает индивидуальные цели, финансовые возможности и уровень толерантности к риску. Нет универсального рецепта, который подошел бы для всех. Именно поэтому тщательный анализ играет ключевую роль на всех этапах – от выбора активов до корректировки портфеля.

Диверсификация, оценка риска и регулярная ребалансировка – это те инструменты, которые помогают создать устойчивый портфель. А анализ рыночной ситуации, фундамента активов, важных метрик и экономических событий – неотъемлемая часть успешной инвестиционной стратегии.

Чем лучше вы понимаете выбранные активы и рынки, тем увереннее будете чувствовать себя в сфере инвестирования.