Торговля на валютном рынке

Введение

Валютный рынок — это важнейшая составляющая мировой экономики, без которой невозможна международная финансовая деятельность. В мире нет единой валюты, которая бы использовалась всеми странами, поэтому и возникает постоянная  необходимость в обмене иностранных валют. Мировым корпорациям и центральным банкам требовалась эффективная система для проведения международных расчетов. Именно поэтому была создана глобальная коммуникационная сеть, позволяющая осуществлять валютные обменные операции 24 часа в сутки из любой точки мира. В этой статье мы подробно рассмотрим историю и основы функционирования валютного рынка, его участников и ключевые моменты, которые стоит учитывать при анализе валютных рынков.

Что такое валютный рынок?

Совокупность операций по обмену валют на мировом уровне называется международным валютным рынком или Foreign Exchange Market (Forex). Этот рынок предоставляет широкий спектр возможностей для проведения различных финансовых операций и является крупнейшим и наиболее ликвидным в мире. Дневной оборот форекс рынка составляет 6 триллионов долларов США.

Форекс играет ключевую роль в поддержании экономических связей между странами, обеспечивая эффективный обмен и расчет международных сделок.

История и развитие валютного рынка

Международный валютный рынок сформировался в начале 1970-х с момента отказа от Бреттон-Вудской системы фиксированных курсов и переходу к свободному плаванию валют относительно друг друга. Это историческое событие позволило реально оценить стоимость валют ведущих мировых держав.

Что такое Бреттон-Вудская система и почему от нее отказались?

Бреттон-Вудская система, установленная в 1944 году, была международным соглашением, которое закрепило фиксированные обменные курсы валют, привязанные к доллару США, а доллар, в свою очередь, был привязан к золоту. Основной целью этой системы было обеспечение стабильности мировых валютных курсов и предотвращение экономических кризисов.

Однако к концу 1960-х годов система начала давать сбои. Изначально растущие расходы США, особенно связанные с войной во Вьетнаме и социальными программами, привели к дефициту бюджета и инфляции. Это привело к нарушению баланса. Другие страны начали накапливать большие запасы долларов США, что подорвало доверие к системе фиксированных курсов, а система фиксированных курсов не могла эффективно реагировать на быстро меняющиеся экономические условия и дисбалансы в международной торговле.

В результате в 1971 году США отказались от привязки доллара к золоту, что привело к краху Бреттон-Вудской системы и переходу к плавающим валютным курсам.

Как изменились рынки после отказа от Бреттон-Вудской системы?

После отказа от фиксированных курсов валют международные финансовые рынки претерпели значительные изменения. Это привело к свободному плаванию курса валют.

Курсы валют начали определяться на рынке на основе спроса и предложения, борьбе между покупателем и продавцом, что привело к более реалистичной оценке их стоимости.

Плавающие курсы привели к увеличению участников на валютных рынках, что создало как новые возможности, так и риски для трейдеров и инвесторов. При переходе к свободным курсам объемы торговли на валютных рынках значительно возросли, привлекая все больше участников, включая банки, компании, правительства и частных трейдеров.

Появились новых финансовые инструменты, такие как фьючерсы, опционы и контракты, что позволило участникам рынка и крупным компаниям эффективно управлять рисками и хеджировать валютные позиции.

Переход к плавающим валютным курсам стал поворотным моментом в истории финансовых рынков, открыв новую эру глобальной валютной торговли и обеспечив более динамичное и гибкое взаимодействие мировых экономик.

Основные участники валютного рынка

Форекс на данный момент объединяет в себе 4 региональных рынка и называется торговой сессией: азиатский, европейский, американский и австралийский. Обменные операции на этих рынках не прекращаются на протяжении всей рабочей недели, обеспечивая круглосуточную активность. Однако в выходные дни фондовые рынки закрываются на уикенд, давая трейдерам возможность передохнуть и оценить свои стратегии.

Торговая неделя на Форексе начинается в понедельник утром с открытия азиатского рынка. В это время финансовые центры, такие как Токио и Сидней, первыми вступают в игру, задавая тон всему рынку. По мере продвижения дня, активность постепенно перемещается на европейский рынок с его ключевыми точками в Лондоне, Франкфурте и других крупных финансовых центрах. Вторая половина дня и вечер – время активности американского рынка, где Нью-Йорк становится эпицентром торговой деятельности.

Торговая неделя завершается в пятницу вечером, когда американский рынок закрывается, знаменуя окончание еще одного динамичного периода на Форексе. Эта беспрерывная смена торговых сессий позволяет трейдерам со всего мира находить лучшие возможности для сделок, реагировать на новости и анализировать экономические показатели в реальном времени, подбирая наилучшее время для торговли. 

Благодаря такому графику, Форекс предоставляет уникальные возможности для торговли, а его глобальная природа позволяет каждому участнику рынка выбрать наиболее удобное время для активных операций.

Банки и финансовые учреждения: их роль и влияние на рынок

Банки и финансовые учреждения играют ключевую роль в функционировании мировых финансовых рынков. Они не только обеспечивают ликвидность и стабильность, но и активно влияют на направления и динамику рыночных трендов. Эти организации выступают центральными фигурами в экономике, оказывая влияние на многие аспекты финансовой жизни.

Банк – главный поставщик ликвидности в рынок. Они проводят огромные объемы операций по купле-продаже валют, что позволяет другим участникам рынка легко осуществлять свои сделки. Это особенно важно для рынка Форекс, где высокая ликвидность обеспечивает возможность совершения сделок в любое время с минимальными издержками.

Центральные банки, такие как Федеральная резервная система США и Европейский центральный банк, играют важную роль в регулировании денежно-кредитной политики. Они устанавливают процентные ставки, проводят валютные интервенции и принимают другие меры для стабилизации национальных экономик. Их решения могут оказывать значительное влияние на валютные курсы и экономическую ситуацию в целом.

Коммерческие банки и другие финансовые учреждения также предоставляют кредиты и займы бизнесам и частным лицам. Это способствует развитию экономики, позволяя предприятиям расширять свою деятельность, а потребителям – приобретать товары и услуги. Кроме того, банки предлагают разнообразные финансовые продукты, такие как депозиты, инвестиционные фонды и страховые услуги, что помогает клиентам эффективно управлять своими финансами и планировать будущее.

Банки и финансовые учреждения также играют важную роль в международных финансах, способствуя развитию глобальной торговли и инвестиций. Они обеспечивают международные платежи, предоставляют консультационные услуги и поддерживают инвестиционные проекты в различных странах, способствуя экономическому росту и развитию. Они обеспечивают необходимую инфраструктуру для функционирования финансовых рынков, способствуют экономической стабильности и развитию и оказывают влияние на валютные курсы. Без их активного участия современная экономика не смогла бы функционировать столь эффективно и устойчиво.

Валютные пары: что это такое и как их читать

Торговля на рынке Форекс –  это динамичная и сложная финансовая деятельность, которая заключается в торговле валютами на рынке. Хотя потенциал для получения прибыли заманчив, трейдерам важно понимать, что успех на Форекс не гарантирован каждый день. Как и в любой другой инвестиционной или торговой деятельности, в мире торговли на Форекс бывают как удачные, так и не удачные дни.

Валютные пары представляют собой ключевое понятие в мире криптовалют и традиционного форекса. Они состоят из двух валют: основная валюта (первая в паре) и котируемая валюта (вторая в паре). Основная валюта — это та, которую вы покупаете или продаете, а котируемая валюта показывает, сколько единиц этой валюты нужно для покупки одной единицы основной валюты. Например, в паре BTC/USD биткоин (BTC) является основной валютой, а доллар США (USD) — котируемой валютой. Это значит, что вы смотрите, сколько долларов нужно для покупки одного биткоина. Понимание валютных пар важно для успешной торговли и анализа рынка.

Реальность торговли на Форекс:

1. Волатильность рынка: рынки Форекс подвержены влиянию различных факторов, включая экономические показатели, геополитические события и решения центральных банков. Эти элементы создают волатильность, которая может привести к неожиданным движениям цен, что влечет за собой как прибыль, так и убытки для трейдеров.
2. Психологическое давление: трейдерам необходимо развивать эмоциональную устойчивость, чтобы справляться со взлетами и падениями на рынке Форекс. Не каждая сделка будет выигрышной, и преодоление потерь является неотъемлемой частью торгового пути. Эмоциональные реакции могут повлиять на принятие решений и привести к импульсивным действиям, что может усугубить потери.
3. Управление рисками: эффективное управление рисками имеет первостепенное значение в торговле на Форекс. Трейдеры никогда не должны вкладывать больше, чем они могут позволить себе потерять на одной сделке. Использование таких методов, как установка ордеров стоп-лосс и тейк-профит, поможет ограничить потенциальные убытки и обеспечить прибыль.

Понимание торговли контрактами на разницу CFD

Торговля контрактами на разницу (CFD) набирает популярность среди инвесторов, стремящихся спекулировать на различных финансовых инструментах без необходимости физического владения базовым активом. CFD позволяют трейдерам заключать контракты, что предоставляет возможность заработка на изменении стоимости актива.

Пример графика CFD на EURUSD

Контракты на разницу основаны на базовых активах, таких как акции, индексы, сырьевые товары или валюты. Это дает трейдерам доступ к разнообразным рынкам через одну платформу, делая торговлю удобной и гибкой. Одним из ключевых преимуществ торговли CFD является использование кредитного плеча, которое позволяет трейдерам контролировать более крупные позиции с меньшим капиталом. Это увеличивает как потенциальную прибыль, так и возможные убытки, делая управление рисками критически важным.

Еще одной отличительной чертой CFD является возможность зарабатывать как на растущих, так и на падающих рынках. Трейдеры могут открывать длинные (покупка) или короткие (продажа) позиции в зависимости от своих прогнозов относительно направления движения цен. Это делает CFD гибким инструментом для различных рыночных стратегий.

Однако, несмотря на свои преимущества, торговля CFD сопряжена с рядом рисков. Во-первых, использование кредитного плеча может привести к значительным убыткам, только если трейдер не соблюдает риски. Во-вторых, высокая волатильность рынка может вызвать резкие колебания цен, что увеличивает риск убытков. Это является как плюсом, так и минусом, потому что с одной стороны, такие колебания создают возможности для быстрой и значительной прибыли. С другой стороны, они также повышают вероятность больших потерь, если рынок двинется против вашей позиции. Волатильность делает рынок более динамичным и потенциально прибыльным, но также более непредсказуемым и рискованным. В-третьих, существует риск контрагента, связанный с надежностью брокера. Брокер может оказаться не доброкачественным и не надежным.

Для успешной торговли CFD трейдерам необходимо осознавать эти аспекты  и применять эффективные стратегии управления рисками. Это включает в себя использование стоп-лосс ордеров, установление четких торговых планов и регулярный анализ рыночной ситуации. Только при соблюдении этих принципов можно максимально использовать возможности, которые предоставляет торговля CFD, и минимизировать потенциальные риски.

Спотовые форекс-контракты

Спотовая торговля, на которую приходится $2 трлн от общего объема валютного рынка, представляет собой прямое соглашение между двумя контрагентами о покупке одной валюты в обмен на продажу другой с поставкой по согласованной цене в установленную дату.

Индивидуальные инвесторы обычно не участвуют в спотовом рынке. В отличие от фьючерсов, опционов и биржевых фондов (ETF), торгуемых на централизованных биржах, спотовыми форекс-контрактами торгуют контрагенты на внебиржевом рынке.

Основной спотовый рынок Форекс — это так называемый «междилерский» рынок, где форекс-дилеры торгуют друг с другом. Этот рынок также известен как «межбанковский», поскольку основными дилерами выступают банки. «Междилерский» рынок доступен только таким учреждениям, как банки, страховые компании, пенсионные фонды и крупные корпорации, которые торгуют большими объемами валюты.

Валютные опционы

Опционы — это финансовые инструменты, которые предоставляют право купить или продать актив по установленной цене в указанный срок. Если форекс-трейдер приобретает опцион, то он может купить валюту по фиксированному курсу в дату истечения срока действия опциона.

В отличие от спотовых форекс-контрактов, валютными опционами и фьючерсами можно торговать на биржах. Однако стоит учитывать, что торговля валютными парами на биржах не ведется круглосуточно (напомним, что рынок Форекс работает 24 часа в сутки), а ограничена часами работы биржевой площадки. Кроме того, ликвидность при торговле валютами на бирже обычно ниже, чем при торговле на спотовых и фьючерсных рынках.

Фьючерсы и CFD

Фьючерсы и контракты на разницу (CFD) –  это два популярных инструмента для торговли, которые позволяют трейдерам спекулировать на изменениях цен активов. Несмотря на внешнее сходство, они имеют ключевые различия, которые важно понимать.

График фьючерсов на EUR

Фьючерсы торгуются на организованных биржах, таких как CME или ICE, что обеспечивает высокий уровень регулирования и стандартизации. В отличие от этого, CFD торгуются на внебиржевом рынке (OTC), где условия торговли могут варьироваться от брокера к брокеру, и их контракты стандартизированы и имеют большие объемы.

Например, фьючерс на евро представляет собой контракт на €125,000, тогда как CFD на евро может быть всего на €10,000. Это означает, что для торговли фьючерсами требуется больше капитала, тогда как CFD делают торговлю доступной для трейдеров с меньшими счетами.

Фьючерсы имеют определенные даты истечения, после которых может последовать либо поставка актива, либо расчет по курсовой разнице. Это требует от трейдера внимательного планирования и управления сроками истечения. CFD, напротив, являются бессрочными контрактами, что позволяет трейдерам удерживать позиции сколько угодно долго, без необходимости учитывать даты истечения.

Фьючерсы и CFD предоставляют различные возможности и подходят для разных стратегий и уровней капитала. Фьючерсы обеспечивают высокую ликвидность и стандартизацию, но требуют большего капитала и внимательного управления сроками истечения. CFD предлагают большую гибкость и доступность, но связаны с рисками, характерными для внебиржевой торговли и использованием кредитного плеча. Понимание этих различий помогает трейдерам выбирать подходящие инструменты для своих целей и стратегий.

Спреды и лоты: разбор основных понятий, связанных с торговлей

Термин "спред" широко используется в экономике и финансах и обозначает разность между значениями одной характеристики, чаще всего применяясь к ценам активов или однородным товарам. На бирже выделяют различные виды спредов, каждый из которых имеет свое значение и применение. Подробнее о спреде здесь.

Спред представляет собой разницу между ценами покупки и продажи актива, отражая прямую стоимость совершения сделки для трейдера. В процессе торговли важно учитывать, что спред может влиять на итоговую стоимость ваших транзакций. При совершении мелких сделок это влияние может быть менее заметным, но при больших объемах сделок средняя цена за единицу актива может оказаться значительно выше ожидаемой.

В случае неликвидных активов спред обычно выше из-за меньшей доступности этих активов на рынке. Высокий спред указывает на большую разницу между ценой, по которой трейдеры готовы купить актив, и ценой, по которой они готовы его продать. Это напрямую увеличивает затраты на совершение сделок и может снизить потенциальную прибыль.

Расчет лота

На рынке Форекс цена состоит из целого числа и дробных чисел, и изменения цены рассчитываются в пипсах. Это актуально для всех основных валютных пар, которые торгуются против доллара США.

Пипс (от английского "pip" — "percentage in point" или "price interest point") –  это минимальное изменение цены валютной пары на валютном рынке. Для большинства основных валютных пар, торгуемых против доллара США, один пипс соответствует изменению цены на 0.0001.
Для наглядности, давайте рассмотрим, как определяются пипсы в зависимости от положения чисел в цене:

1. Первое целое число (1) соответствует 10,000 пипсам.
2. Следующее число после единицы (0.1) равно 1,000 пипсам.
3. Третье число (0.01) — это 100 пипсов.
4. Четвёртое число (0.001) — это 10 пипсов.
5. Пятое число (0.0001) — это один пипс.
6. Шестое число (0.00001) — это 0.1 пипса, иногда называемое "микропипсом" или "пунктом" или “пипеткой”.

MyForexBook и расчет рисков

Для комфортного расчета позиции стоит воспользоваться калькулятором позиции на платформе MyFxBook. Теперь подробнее о его функционале.
Для того чтобы рассчитать позицию на платформе MyFxBook в строке “пара валют” нужно выбирать  интересующую нас пару для торговли.
Валюта счета – это тип валюты вашего депозита.
Размер счета – действующий торговый баланс.
В строке “Коэффициент риска” указываем наш риск на позицию. Общепринятый рекомендуемый риск на позицию – это 1-2% от депозита на стоп приказ, но все индивидуально и риск трейдера может меняться в зависимости от позиции и текущих рыночных условий.

С каким депозитом стоит торговать рынки Forex?

Минимальный депозит, необходимый для торговли на рынке Форекс, может значительно варьироваться в зависимости от брокера и типа торгового счета. В общем случае, вот несколько ориентировочных данных:

1. Микро-счета: некоторые брокеры предлагают возможность начать торговлю с депозитом всего от $1 до $50. Эти счета подходят для начинающих трейдеров, которые хотят попробовать свои силы без значительных вложений.
2. Мини-счета: для этих счетов минимальный депозит обычно составляет от $100 до $500. Они предоставляют больше возможностей по сравнению с микро-счетами, но всё ещё доступны для большинства трейдеров.
3. Стандартные счета: минимальный депозит для стандартного счета может составлять от $1,000 до $5,000. Эти счета подходят для более опытных трейдеров, которые готовы инвестировать больше средств и имеют четкую торговую стратегию.
4. Профессиональные и VIP-счета: эти счета требуют значительных вложений, обычно от $10,000 и выше. Они предлагают более выгодные условия торговли, включая узкие спреды и дополнительные услуги.

Перед выбором брокера и типа счета важно учесть свои финансовые возможности, уровень опыта и торговые цели. Также рекомендуется обратить внимание на условия торговли, комиссии и спреды, предлагаемые брокером.

Торговля валютами на проп

Многие начинающие трейдеры считают, что для успешной торговли на финансовых рынках необходим огромный начальный капитал. Однако это далеко не так. PropFirmMatch предлагает уникальную возможность для тех, кто хочет начать торговлю без значительных вложений.

Что такое PropFirmMatch?

PropFirmMatch - это платформа, которая соединяет трейдеров и проп-трейдинговые фирмы. Эти фирмы предоставляют капитал для торговли, что позволяет трейдерам оперировать значительно большими суммами, чем они могли бы себе позволить с собственными средствами.

Для начинающих трейдеров необходимость большого капитала может показаться пугающей. PropFirmMatch помагает трейдерам выбрать себе проп-аккаунт с наиболее выгодными условиями на рынках.

1. Доступ к капиталу: Вам не нужен огромный личный депозит. Проп-компании предоставляют средства, что позволяет торговать крупными позициями.
2. Управление рисками: Проп-компании обеспечивают строгий контроль рисков, защищая как фирму, так и трейдера.

Плюсы и минусы торговли на Форекс

Торговля на Форекс привлекает множество трейдеров благодаря своим уникальным характеристикам и возможностям. Однако, как и любой вид инвестиций, она имеет свои плюсы и минусы, которые важно учитывать перед началом торговли.

1. Высокая ликвидность. Рынок Форекс является крупнейшим финансовым рынком в мире с огромными объемами торгов, обеспечивающими высокую ликвидность. Это позволяет трейдерам быстро и по конкурентоспособным ценам совершать сделки, что особенно важно для успешной торговли.
2. Круглосуточный рынок Форекс работает 24 часа в сутки, пять дней в неделю, что дает трейдерам возможность торговать в любое удобное для них время, независимо от часового пояса. Такая гибкость позволяет оперативно реагировать на рыночные события и новости в реальном времени.
3. Низкие торговые издержки. Форекс-брокеры часто предлагают торговлю без комиссии или с низкими транзакционными издержками за счет спреда между ценами покупки и продажи. Обычно также не взимается плата за обслуживание счета, что делает торговлю на Форекс экономически выгодной для трейдеров.
4. Кредитное плечо и маржа:Торговля на рынке Форекс позволяет трейдерам использовать кредитное плечо для контроля более крупных позиций при относительно небольшом капитале. Кредитное плечо усиливает как прибыль, так и убытки, предоставляя возможности для значительных доходов при минимальных первоначальных вложениях.
5. Торговые возможности. Рынок Форекс предлагает широкий выбор валютных пар, предоставляя трейдерам разнообразные торговые возможности, основанные на различных экономических, политических и геополитических факторах. Кроме того, трейдеры могут применять различные торговые стратегии, включая скальпинг, дневную торговлю, свинг-трейдинг и долгосрочные инвестиции.

Основной минус заключаются в том, что рынок Форекс может быть крайне волатильным, с быстрыми колебаниями цен на валюты в ответ на выход экономических данных, геополитические события и другие факторы. Волатильность может привести к внезапным изменениям цен и увеличению риска для трейдеров. Однако, если вы умеете работать на волатильных рынках, то можете воспользоваться этими колебаниями для получения значительной прибыли.

Торговля на рынке Форекс предоставляет уникальные возможности для получения прибыли благодаря высокой ликвидности, круглосуточной доступности и низким торговым издержкам. Однако она также сопряжена с высокими рисками, такими как волатильность рынка, сложность торговли, риск контрагента и эмоциональные факторы. Понимание этих аспектов и применение стратегий управления рисками являются ключевыми для успешной торговли.

Советы для начинающих трейдеров

1. Изучение рынка: прежде чем начать торговлю, уделите время изучению основ Форекса, включая технический и фундаментальный анализ.
2. Используйте демо-счета, чтобы познакомиться с функционалом платформы и освоить основные механизмы торговли. Для получения практического опыта лучше начать с небольшого депозита, чтобы включить в процесс также и психологическую составляющую торговли.
3. Разработка торговой стратегии: создайте и тестируйте свою торговую стратегию, придерживаясь ее в процессе торговли.
4. Управление рисками: определите уровень риска для каждой сделки и строго придерживайтесь этих правил.
5. Контроль эмоций: работайте над своей торговой психологией, избегайте эмоциональных решений и следуйте намеченной стратегии.

Начните свое погружение в рынки Форекс с осознанием важности образования и практики. Инвестируйте время в обучение, совершенствуйте свои навыки и не бойтесь использовать бектестирование для отработки стратегий. Ставьте перед собой реальные цели и будьте готовы к постоянному развитию. Торговля на Форекс может быть прибыльной и увлекательной, если подходить к ней с правильными знаниями и ответственным отношением.

Торговля на валютном рынке. Мнение команды CRYPTOLOGY.KEY

Валютные рынки –  одни из самых волатильных инструментов для торговли в мире. Также валютный рынок является самым ликвидным в мире, предоставляя трейдерам множество возможностей для работы из любой точки мира. Благодаря наличию различных торговых сессий, рынок Форекс работает 24 часа в сутки, что позволяет осуществлять сделки в любое удобное время.

Эта волатильность предоставляет как возможности, так и риски для трейдеров. Быстрые колебания цен могут приводить к значительным прибыли, но также могут приводить к крупным убыткам. Поэтому важно быть готовым к таким изменениям и применять эффективные стратегии управления рисками.

Достичь результатов в торговле на валютных рынках можно только при наличии продуманной стратегии, основанной на тщательном анализе данных, постоянном обучении и обновлении своих знаний и навыков. Успешные трейдеры постоянно совершенствуют и модернизируют свои подходы анализа и торговли, изучают новые методы и адаптируются к изменениям на динамичном рынке.

Команда CRYPTOLOGY.KEY предлагает вам ресурсы для обучения, помощь в проведении анализа и профессиональные рекомендации, чтобы вы могли успешно торговать и развиваться в этой динамичной области. Начните свое путешествие в мир криптовалют с нами и достигайте новых высот в трейдинге.