Торгівля на валютному ринку

Валютний ринок - це найважливіша складова світової економіки, без якої неможлива міжнародна фінансова діяльність. У світі немає єдиної валюти, яка б використовувалася всіма країнами, тому й виникає постійна необхідність в обміні іноземних валют. Світовим корпораціям і центральним банкам була потрібна ефективна система для проведення міжнародних розрахунків. Саме тому було створено глобальну комунікаційну мережу, що дає змогу здійснювати валютні обмінні операції 24 години на добу з будь-якої точки світу. У цій статті ми детально розглянемо історію та основи функціонування валютного ринку, його учасників і ключові моменти, на які варто зважати під час аналізу валютних ринків.

Сукупність операцій з обміну валют на світовому рівні називається міжнародним валютним ринком або Foreign Exchange Market (Forex). Цей ринок надає широкий спектр можливостей для проведення різноманітних фінансових операцій і є найбільшим та найбільш ліквідним у світі. Денний оборот форекс ринку становить 6 трильйонів доларів США.

Форекс відіграє ключову роль у підтримці економічних зв'язків між країнами, забезпечуючи ефективний обмін і розрахунок міжнародних угод.

Міжнародний валютний ринок сформувався на початку 1970-х з моменту відмови від Бреттон-Вудської системи фіксованих курсів і переходу до вільного плавання валют відносно одна одної. Ця історична подія дала змогу реально оцінити вартість валют провідних світових держав.

Що таке Бреттон-Вудська система і чому від неї відмовилися?

Бреттон-Вудська система, встановлена 1944 року, була міжнародною угодою, яка закріпила фіксовані обмінні курси валют, прив'язані до долара США, а долар, своєю чергою, був прив'язаний до золота. Основною метою цієї системи було забезпечення стабільності світових валютних курсів і запобігання економічним кризам.

Однак до кінця 1960-х років система почала давати збої. Витрати США, які спочатку зростали, особливо пов'язані з війною у В'єтнамі та соціальними програмами, призвели до дефіциту бюджету та інфляції. Це призвело до порушення балансу. Інші країни почали накопичувати великі запаси доларів США, що підірвало довіру до системи фіксованих курсів, а система фіксованих курсів не могла ефективно реагувати на швидко мінливі економічні умови і дисбаланси в міжнародній торгівлі.

У результаті 1971 року США відмовилися від прив'язки долара до золота, що призвело до краху Бреттон-Вудської системи і переходу до плаваючих валютних курсів.

Як змінилися ринки після відмови від Бреттон-Вудської системи?

Після відмови від фіксованих курсів валют міжнародні фінансові ринки зазнали значних змін. Це призвело до вільного плавання курсу валют.
Курси валют почали визначатися на ринку на основі попиту і пропозиції, боротьбі між покупцем і продавцем, що призвело до реалістичнішої оцінки їхньої вартості.
Плаваючі курси призвели до збільшення учасників на валютних ринках, що створило як нові можливості, так і ризики для трейдерів та інвесторів. При переході до вільних курсів обсяги торгівлі на валютних ринках значно зросли, залучаючи дедалі більше учасників, зокрема банки, компанії, уряди та приватних трейдерів.
З'явилися нові фінансові інструменти, як-от ф'ючерси, опціони та контракти, що дало змогу учасникам ринку і великим компаніям ефективно управляти ризиками і хеджувати валютні позиції.
Перехід до плаваючих валютних курсів став поворотним моментом в історії фінансових ринків, відкривши нову еру глобальної валютної торгівлі та забезпечивши більш динамічну і гнучку взаємодію світових економік.

Форекс на даний момент об'єднує в собі 4 регіональні ринки і називається торговою сесією: азіатський, європейський, американський і австралійський. Обмінні операції на цих ринках не припиняються протягом усього робочого тижня, забезпечуючи цілодобову активність. Однак у вихідні дні фондові ринки закриваються на вікенд, даючи трейдерам можливість відпочити й оцінити свої стратегії.

Торговий тиждень на Форексі починається в понеділок вранці з відкриття азіатського ринку. У цей час фінансові центри, такі як Токіо і Сідней, першими вступають у гру, задаючи тон усьому ринку. У міру просування дня, активність поступово переміщається на європейський ринок з його ключовими точками в Лондоні, Франкфурті та інших великих фінансових центрах. Друга половина дня і вечір - час активності американського ринку, де Нью-Йорк стає епіцентром торговельної діяльності.

Торговий тиждень завершується в п'ятницю ввечері, коли американський ринок закривається, знаменуючи закінчення ще одного динамічного періоду на Форексі. Ця безперервна зміна торгових сесій дає змогу трейдерам з усього світу знаходити найкращі можливості для угод, реагувати на новини та аналізувати економічні показники в реальному часі, підбираючи найкращий час для торгівлі.

Завдяки такому графіку, Форекс надає унікальні можливості для торгівлі, а його глобальна природа дає змогу кожному учаснику ринку обрати найзручніший час для активних операцій.

Банки та фінансові установи відіграють ключову роль у функціонуванні світових фінансових ринків. Вони не тільки забезпечують ліквідність і стабільність, а й активно впливають на напрямки та динаміку ринкових трендів. Ці організації виступають центральними фігурами в економіці, впливаючи на багато аспектів фінансового життя.

Банк - головний постачальник ліквідності в ринок. Вони проводять величезні обсяги операцій з купівлі-продажу валют, що дає змогу іншим учасникам ринку легко здійснювати свої угоди. Це особливо важливо для ринку Форекс, де висока ліквідність забезпечує можливість укладання угод у будь-який час з мінімальними витратами.

Центральні банки, такі як Федеральна резервна система США і Європейський центральний банк, відіграють важливу роль у регулюванні грошово-кредитної політики. Вони встановлюють процентні ставки, проводять валютні інтервенції та вживають інших заходів для стабілізації національних економік. Їхні рішення можуть чинити значний вплив на валютні курси та економічну ситуацію в цілому.

Комерційні банки та інші фінансові установи також надають кредити і позики бізнесам і приватним особам. Це сприяє розвитку економіки, даючи змогу підприємствам розширювати свою діяльність, а споживачам - купувати товари та послуги. Крім того, банки пропонують різноманітні фінансові продукти, як-от депозити, інвестиційні фонди та страхові послуги, що допомагає клієнтам ефективно управляти своїми фінансами і планувати майбутнє.

Банки та фінансові установи також відіграють важливу роль у міжнародних фінансах, сприяючи розвитку глобальної торгівлі та інвестицій. Вони забезпечують міжнародні платежі, надають консультаційні послуги та підтримують інвестиційні проєкти в різних країнах, сприяючи економічному зростанню та розвитку. Вони забезпечують необхідну інфраструктуру для функціонування фінансових ринків, сприяють економічній стабільності та розвитку і впливають на валютні курси. Без їхньої активної участі сучасна економіка не змогла б функціонувати настільки ефективно і стійко.

Торгівля на ринку Форекс - це динамічна і складна фінансова діяльність, яка полягає в торгівлі валютами на ринку. Хоча потенціал для отримання прибутку привабливий, трейдерам важливо розуміти, що успіх на Форекс не гарантований щодня. Як і в будь-якій іншій інвестиційній або торговельній діяльності, у світі торгівлі на Форекс бувають як вдалі, так і невдалі дні.

Валютні пари являють собою ключове поняття у світі криптовалют і традиційного форексу. Вони складаються з двох валют: основна валюта (перша в парі) і котирувана валюта (друга в парі). Основна валюта - це та, яку ви купуєте або продаєте, а котирувана валюта показує, скільки одиниць цієї валюти потрібно для купівлі однієї одиниці основної валюти. Наприклад, у парі BTC/USD біткоїн (BTC) є основною валютою, а долар США (USD) - котируваною валютою. Це означає, що ви дивитеся, скільки доларів потрібно для купівлі одного біткоїна. Розуміння валютних пар важливе для успішної торгівлі та аналізу ринку.

Реальність торгівлі на Форекс:

1. Волатильність ринку: ринки Форекс підпадають під вплив різних чинників, включно з економічними показниками, геополітичними подіями та рішеннями центральних банків. Ці елементи створюють волатильність, яка може призвести до несподіваних рухів цін, що тягне за собою як прибуток, так і збитки для трейдерів.
2. Психологічний тиск: трейдерам необхідно розвивати емоційну стійкість, щоб справлятися зі злетами і падіннями на ринку Форекс. Не кожна угода буде виграшною, і подолання втрат є невід'ємною частиною торгового шляху. Емоційні реакції можуть вплинути на прийняття рішень і призвести до імпульсивних дій, що може погіршити втрати.
3. Управління ризиками: ефективне управління ризиками має першорядне значення в торгівлі на Форекс. Трейдери ніколи не повинні вкладати більше, ніж вони можуть дозволити собі втратити на одній угоді. Використання таких методів, як встановлення ордерів стоп-лосс і тейк-профіт, допоможе обмежити потенційні збитки і забезпечити прибуток.

Торгівля контрактами на різницю (CFD) набирає популярності серед інвесторів, які прагнуть спекулювати на різних фінансових інструментах без необхідності фізичного володіння базовим активом. CFD дають змогу трейдерам укладати контракти, що надає можливість заробітку на зміні вартості активу.

Приклад графіка CFD на EURUSD

Контракти на різницю засновані на базових активах, таких як акції, індекси, сировинні товари або валюти. Це дає трейдерам доступ до різноманітних ринків через одну платформу, роблячи торгівлю зручною і гнучкою. Однією з ключових переваг торгівлі CFD є використання кредитного плеча, яке дає змогу трейдерам контролювати більші позиції з меншим капіталом. Це збільшує як потенційний прибуток, так і можливі збитки, роблячи управління ризиками критично важливим.

Ще однією відмінною рисою CFD є можливість заробляти як на ринках, що зростають, так і на ринках, що падають. Трейдери можуть відкривати довгі (купівля) або короткі (продаж) позиції залежно від своїх прогнозів щодо напрямку руху цін. Це робить CFD гнучким інструментом для різних ринкових стратегій.

Однак, незважаючи на свої переваги, торгівля CFD пов'язана з низкою ризиків. По-перше, використання кредитного плеча може призвести до значних збитків, тільки якщо трейдер не дотримується ризиків. По-друге, висока волатильність ринку може викликати різкі коливання цін, що збільшує ризик збитків. Це є як плюсом, так і мінусом, тому що, з одного боку, такі коливання створюють можливості для швидкого і значного прибутку. З іншого боку, вони також підвищують імовірність великих втрат, якщо ринок рушить проти вашої позиції. Волатильність робить ринок більш динамічним і потенційно прибутковим, але також більш непередбачуваним і ризикованим. По-третє, існує ризик контрагента, пов'язаний з надійністю брокера. Брокер може виявитися не доброякісним і не надійним.

Для успішної торгівлі CFD трейдерам необхідно усвідомлювати ці аспекти і застосовувати ефективні стратегії управління ризиками. Це включає в себе використання стоп-лосс ордерів, встановлення чітких торгових планів і регулярний аналіз ринкової ситуації. Тільки при дотриманні цих принципів можна максимально використовувати можливості, які надає торгівля CFD, і мінімізувати потенційні ризики.

Спотова торгівля, на яку припадає $2 трлн від загального обсягу валютного ринку, являє собою пряму угоду між двома контрагентами про купівлю однієї валюти в обмін на продаж іншої з поставкою за узгодженою ціною у встановлену дату.

Індивідуальні інвестори зазвичай не беруть участі в спотовому ринку. На відміну від ф'ючерсів, опціонів і біржових фондів (ETF), що торгуються на централізованих біржах, спотовими форекс-контрактами торгують контрагенти на позабіржовому ринку.

Основний спотовий ринок Форекс - це так званий "міждилерський" ринок, де форекс-дилери торгують один з одним. Цей ринок також відомий як "міжбанківський", оскільки основними дилерами виступають банки. "Міждилерський" ринок доступний тільки таким установам, як банки, страхові компанії, пенсійні фонди і великі корпорації, які торгують великими обсягами валюти.

Опціони - це фінансові інструменти, які надають право купити або продати актив за встановленою ціною в зазначений термін. Якщо форекс-трейдер купує опціон, то він може купити валюту за фіксованим курсом у дату закінчення терміну дії опціону.

На відміну від спотових форекс-контрактів, валютними опціонами і ф'ючерсами можна торгувати на біржах. Однак варто враховувати, що торгівля валютними парами на біржах не ведеться цілодобово (нагадаємо, що ринок Форекс працює 24 години на добу), а обмежена годинами роботи біржового майданчика. Крім того, ліквідність під час торгівлі валютами на біржі зазвичай нижча, ніж під час торгівлі на спотових і ф'ючерсних ринках.

Ф'ючерси та контракти на різницю (CFD) - це два популярних інструменти для торгівлі, які дають змогу трейдерам спекулювати на змінах цін активів. Незважаючи на зовнішню схожість, вони мають ключові відмінності, які важливо розуміти.

Графік ф'ючерсів на EUR

Ф'ючерси торгуються на організованих біржах, таких як CME або ICE, що забезпечує високий рівень регулювання та стандартизації. На відміну від цього, CFD торгуються на позабіржовому ринку (OTC), де умови торгівлі можуть варіюватися від брокера до брокера, і їхні контракти стандартизовані та мають великі обсяги.

Наприклад, ф'ючерс на євро являє собою контракт на €125,000, тоді як CFD на євро може бути всього на €10,000. Це означає, що для торгівлі ф'ючерсами потрібно більше капіталу, тоді як CFD роблять торгівлю доступною для трейдерів з меншими рахунками.

Ф'ючерси мають певні дати закінчення, після яких може відбутися або поставка активу, або розрахунок за курсовою різницею. Це вимагає від трейдера уважного планування та управління термінами закінчення. CFD, навпаки, є безстроковими контрактами, що дає змогу трейдерам утримувати позиції скільки завгодно довго, без необхідності враховувати дати закінчення.

Ф'ючерси і CFD надають різні можливості і підходять для різних стратегій і рівнів капіталу. Ф'ючерси забезпечують високу ліквідність і стандартизацію, але вимагають більшого капіталу й уважного управління термінами закінчення. CFD пропонують більшу гнучкість і доступність, але пов'язані з ризиками, характерними для позабіржової торгівлі та використанням кредитного плеча. Розуміння цих відмінностей допомагає трейдерам вибирати відповідні інструменти для своїх цілей і стратегій.

Термін "спред" широко використовується в економіці та фінансах і позначає різницю між значеннями однієї характеристики, найчастіше застосовуючись до цін активів або однорідних товарів. На біржі виділяють різні види спредів, кожен з яких має своє значення і застосування. Детальніше про спред тут.

Спред являє собою різницю між цінами купівлі та продажу активу, відображаючи пряму вартість здійснення угоди для трейдера. У процесі торгівлі важливо враховувати, що спред може впливати на підсумкову вартість ваших транзакцій. При здійсненні дрібних угод цей вплив може бути менш помітним, але за великих обсягів угод середня ціна за одиницю активу може виявитися значно вищою за очікувану.

У разі неліквідних активів спред зазвичай вищий через меншу доступність цих активів на ринку. Високий спред вказує на велику різницю між ціною, за якою трейдери готові купити актив, і ціною, за якою вони готові його продати. Це безпосередньо збільшує витрати на здійснення угод і може знизити потенційний прибуток.

Розрахунок лота

На ринку Форекс ціна складається з цілого числа і дробових чисел, і зміни ціни розраховуються в піпсах. Це актуально для всіх основних валютних пар, які торгуються проти долара США.

Піпс (від англійського "pip" - "percentage in point" або "price interest point") - це мінімальна зміна ціни валютної пари на валютному ринку. Для більшості основних валютних пар, що торгуються проти долара США, один піпс відповідає зміні ціни на 0.0001.
Для наочності, давайте розглянемо, як визначаються піпси залежно від положення чисел у ціні:

1. Перше ціле число (1) відповідає 10,000 піпсам.
2. Наступне число після одиниці (0.1) дорівнює 1,000 піпсам.
3. Третє число (0.01) - це 100 піпсів.
4. Четверте число (0.001) - це 10 піпсів.
5. П'яте число (0.0001) - це один піпс.
6. Шосте число (0.00001) - це 0.1 піпса, іноді зване "мікропіпсом" або "пунктом" чи "піпеткою".

MyForexBook і розрахунок ризиків

Для комфортного розрахунку позиції варто скористатися калькулятором позиції на платформі MyFxBook. Тепер докладніше про його функціонал.
Для того щоб розрахувати позицію на платформі MyFxBook, у рядку "пара валют" потрібно вибирати пару, яка нас цікавить, для торгівлі.
Валюта рахунку - це тип валюти вашого депозиту.
Розмір рахунку - діючий торговий баланс.
У рядку "Коефіцієнт ризику" вказуємо наш ризик на позицію. Загальноприйнятий рекомендований ризик на позицію - це 1-2% від депозиту на стоп наказ, але все індивідуально і ризик трейдера може змінюватися залежно від позиції і поточних ринкових умов.

Мінімальний депозит, необхідний для торгівлі на ринку Форекс, може значно варіюватися залежно від брокера і типу торгового рахунку. У загальному випадку, ось кілька орієнтовних даних:

1. Мікро-рахунки: деякі брокери пропонують можливість почати торгівлю з депозитом усього від $1 до $50. Ці рахунки підходять для трейдерів-початківців, які хочуть спробувати свої сили без значних вкладень.
2. Міні-рахунки: для цих рахунків мінімальний депозит зазвичай становить від $100 до $500. Вони надають більше можливостей порівняно з мікро-рахунками, але все ще доступні для більшості трейдерів.
3. Стандартні рахунки: мінімальний депозит для стандартного рахунку може становити від $1,000 до $5,000. Ці рахунки підходять для більш досвідчених трейдерів, які готові інвестувати більше коштів і мають чітку торгову стратегію.
4. Професійні та VIP-рахунки: ці рахунки вимагають значних вкладень, зазвичай від $10,000 і вище. Вони пропонують більш вигідні умови торгівлі, включно з вузькими спредами та додатковими послугами.

Перед вибором брокера і типу рахунку важливо врахувати свої фінансові можливості, рівень досвіду і торгові цілі. Також рекомендується звернути увагу на умови торгівлі, комісії та спреди, пропоновані брокером.

Багато трейдерів-початківців вважають, що для успішної торгівлі на фінансових ринках необхідний величезний початковий капітал. Однак це далеко не так. PropFirmMatch пропонує унікальну можливість для тих, хто хоче почати торгівлю без значних вкладень.

Що таке PropFirmMatch?

PropFirmMatch - це платформа, яка з'єднує трейдерів і проп-трейдингові фірми. Ці фірми надають капітал для торгівлі, що дає змогу трейдерам оперувати значно більшими сумами, ніж вони могли б собі дозволити з власними коштами.

Для трейдерів-початківців необхідність великого капіталу може здатися лякаючою. PropFirmMatch допомагає трейдерам обрати собі проп-акаунт з найбільш вигідними умовами на ринках.

1. Доступ до капіталу: Вам не потрібен величезний особистий депозит. Проп-компанії надають кошти, що дає змогу торгувати великими позиціями.
2. Управління ризиками: Проп-компанії забезпечують суворий контроль ризиків, захищаючи як фірму, так і трейдера.

Торгівля на Форекс приваблює безліч трейдерів завдяки своїм унікальним характеристикам і можливостям. Однак, як і будь-який вид інвестицій, вона має свої плюси і мінуси, які важливо враховувати перед початком торгівлі.

1. Висока ліквідність. Ринок Форекс є найбільшим фінансовим ринком у світі з величезними обсягами торгів, що забезпечують високу ліквідність. Це дає змогу трейдерам швидко і за конкурентоспроможними цінами укладати угоди, що особливо важливо для успішної торгівлі.
2. Цілодобовий ринок Форекс працює 24 години на добу, п'ять днів на тиждень, що дає трейдерам можливість торгувати в будь-який зручний для них час, незалежно від часового поясу. Така гнучкість дає змогу оперативно реагувати на ринкові події та новини в реальному часі.
3. Низькі торгові витрати. Форекс-брокери часто пропонують торгівлю без комісії або з низькими транзакційними витратами за рахунок спреду між цінами купівлі та продажу. Зазвичай також не стягується плата за обслуговування рахунку, що робить торгівлю на Форекс економічно вигідною для трейдерів.
4. Кредитне плече і маржа:Торгівля на ринку Форекс дає змогу трейдерам використовувати кредитне плече для контролю більших позицій за відносно невеликого капіталу. Кредитне плече підсилює як прибуток, так і збитки, надаючи можливості для значних доходів при мінімальних початкових вкладеннях.
5. Торгові можливості. Ринок Форекс пропонує широкий вибір валютних пар, надаючи трейдерам різноманітні торгові можливості, що базуються на різноманітних економічних, політичних і геополітичних факторах. Крім того, трейдери можуть застосовувати різні торгові стратегії, включно зі скальпінгом, денною торгівлею, свінг-трейдингом і довгостроковими інвестиціями.

Основний мінус полягає в тому, що ринок Форекс може бути вкрай волатильним, зі швидкими коливаннями цін на валюти у відповідь на вихід економічних даних, геополітичні події та інші фактори. Волатильність може призвести до раптових змін цін і збільшення ризику для трейдерів. Однак, якщо ви вмієте працювати на волатильних ринках, то можете скористатися цими коливаннями для отримання значного прибутку.

Торгівля на ринку Форекс надає унікальні можливості для отримання прибутку завдяки високій ліквідності, цілодобовій доступності та низьким торговим витратам. Однак вона також пов'язана з високими ризиками, такими як волатильність ринку, складність торгівлі, ризик контрагента та емоційні чинники. Розуміння цих аспектів і застосування стратегій управління ризиками є ключовими для успішної торгівлі.

1. Вивчення ринку: перш ніж почати торгівлю, приділіть час вивченню основ Форексу, включно з технічним і фундаментальним аналізом.
2. Використовуйте демо-рахунки, щоб познайомитися з функціоналом платформи й освоїти основні механізми торгівлі. Для отримання практичного досвіду краще почати з невеликого депозиту, щоб включити в процес також і психологічну складову торгівлі.
3. Розробка торгової стратегії: створіть і тестуйте свою торгову стратегію, дотримуючись її в процесі торгівлі.
4. Управління ризиками: визначте рівень ризику для кожної угоди і суворо дотримуйтеся цих правил.
5. Контроль емоцій: працюйте над своєю торговою психологією, уникайте емоційних рішень і дотримуйтесь наміченої стратегії.

Почніть своє занурення в ринки Форекс з усвідомленням важливості освіти і практики. Інвестуйте час у навчання, вдосконалюйте свої навички і не бійтеся використовувати бектестування для відпрацювання стратегій. Ставте перед собою реальні цілі та будьте готові до постійного розвитку. Торгівля на Форекс може бути прибутковою і захопливою, якщо підходити до неї з правильними знаннями і відповідальним ставленням.

Валютні ринки - одні з найбільш волатильних інструментів для торгівлі у світі. Також валютний ринок є найбільш ліквідним у світі, надаючи трейдерам безліч можливостей для роботи з будь-якої точки світу. Завдяки наявності різних торгових сесій, ринок Форекс працює 24 години на добу, що дає змогу здійснювати операції в будь-який зручний час.

Ця волатильність надає як можливості, так і ризики для трейдерів. Швидкі коливання цін можуть призводити до значних прибутків, але також можуть призводити до великих збитків. Тому важливо бути готовим до таких змін і застосовувати ефективні стратегії управління ризиками.

Досягти результатів у торгівлі на валютних ринках можна тільки за наявності продуманої стратегії, що ґрунтується на ретельному аналізі даних, постійному навчанні та оновленні своїх знань і навичок. Успішні трейдери постійно вдосконалюють і модернізують свої підходи аналізу і торгівлі, вивчають нові методи і адаптуються до змін на динамічному ринку.

Команда CRYPTOLOGY.KEY пропонує вам ресурси для навчання, допомогу в проведенні аналізу та професійні рекомендації, щоб ви могли успішно торгувати і розвиватися в цій динамічній галузі. Почніть свою подорож у світ криптовалют з нами та досягайте нових висот у трейдингу.