Що таке копітрейдинг

У сучасному світі інвестування стало доступним не лише професіоналам. Однією з форм пасивного заробітку на фінансових ринках є копітрейдинг — механізм, який дозволяє інвесторам автоматично повторювати угоди досвідчених трейдерів. Цей підхід відкриває двері до ринку навіть тим, хто не має глибоких знань чи досвіду в торгівлі, але чи варта гра свічок? Розберемось у цій статті.

Копітрейдинг передбачає, що інвестор підключається до обраного трейдера через спеціалізовану платформу. Після цього всі угоди трейдера автоматично дублюються на рахунку інвестора в реальному часі. Такий формат дозволяє заробляти разом із професіоналами, не втручаючись у процес прийняття рішень.

Механізм простий:

• трейдер здійснює угоду;
• система передає цю угоду на рахунки підписників;
• результат угоди впливає на прибуток або збитки інвестора пропорційно до суми, яку він виділив на копіювання.

Копітрейдинг доступний як на форекс-платформах, так і на криптовалютних біржах. Наприклад, серед популярних варіантів — CopyFX (від RoboForex) та Bybit, яка підтримує функцію копіювання угод у криптовалютному сегменті.

CopyFX (RoboForex)

Серед сервісів копітрейдингу CopyFX є однією з найвідоміших платформ, створених міжнародним брокером RoboForex. CopyFX надає можливість інвесторам приєднуватись до угод професійних трейдерів, аналізуючи їхню публічну статистику та історію торгівлі.

На платформі доступна детальна аналітика трейдерів: прибутковість, рівень просадки, кількість угод, тривалість роботи облікового запису, баланс та інші ключові показники. Це дозволяє користувачам приймати зважені рішення на основі реальної торгової поведінки.

Сторінка не дозволяє копіювати угоди безпосередньо — вона служить інформаційною панеллю для аналізу трейдерів, для копіювання угод потрібно мати рахунок у RoboForex.

Платформа вирізняється зручністю навіть для новачків. Її інтерфейс простий і логічний: орієнтуватися в ньому легко.

Однією з сильних сторін CopyFX є прозорість. Інвестор має доступ до повної аналітики трейдерів: можна побачити їхню статистику, рівень прибутковості, історію угод, періоди просідань, кількість днів з моменту відкриття рахунку, кількість угод, кількість інвесторів та обсяг портфеля. 

Платформа також пропонує гнучкі умови копіювання. Можна обирати між різними моделями – наприклад, фіксована комісія за кожного підписника або відсоток від отриманого прибутку. Це створює конкурентне середовище серед трейдерів і дає інвестору більше вибору.

Крім того, CopyFX підтримує різні типи рахунків: вона працює на базі найпопулярніших терміналів MT4 та MT5, що забезпечує стабільну інтеграцію з уже знайомими для багатьох трейдерів інструментами.

CEX біржі

У криптосегменті CEX біржі також часто пропонують копітрейдинг. Але на таких платформах є свої особливості та ризики.

Часто можна побачити трейдерів, які відкривають угоди на малі суми — по суті, на копійки, — але при цьому в них може бути одна позиція в плюсі, а інша в мінусі. Це свідчить про нестійкий стиль торгівлі без чітких обмежень збитків.

На криптобіржах копітрейдинг часто виглядає привабливо зовні, але потребує вдвічі більшої обережності. Зазвичай платформи зводиться до показника прибутковості, без будь-якого серйозного контролю ризиків чи аналізу поведінки трейдера в періоди просадок. Це створює хибне уявлення про ефективність, особливо для новачків. Насправді така "аналітика" часто прикрашає реальність і приховує важливі сигнали про потенційні втрати. Повноцінний аналіз можливий здебільшого на спеціалізованих платформах — і, як правило, платних. Саме тому дійсно якісний копітрейдинг поки що залишається радше нішевим інструментом, а не способом заробітку.

Копітрейдинг активно розвивається на централізованих криптобіржах (CEX), наприклад, на Bybit, Bitget, Binance тощо. Зовні це виглядає привабливо: обираєш топ-трейдера з високим прибутком, тиснеш "follow", і система автоматично дублює його угоди. Але тут криється багато нюансів і відвертих мінусів.

Основні проблеми CEX-копітрейдингу:

• Ніякого реального контролю ризиків. Більшість трейдерів на таких платформах ганяються за максимальною прибутковістю, нехтуючи ризик-менеджментом. Вони використовують велике плече, відкривають угоди на все і в надії на "відскок" просто додають маржу. Іноді угоди висять днями: одна — +600$, інша — –1000$. У результаті: трейдер вийшов у нуль, а нові підписники — у мінус.
• Статистика — красива, але брехлива. Часто трейдери штучно "накручують" прибутковість, закриваючи дрібні плюсові угоди й залишаючи збиткові відкритими. Таким чином профіль виглядає суперприбутковим, поки одного дня не зіллється повністю.
• Смішні обсяги угод. Часто трейдери входять в позиції буквально на кілька центів. Коли копіюєш таку стратегію на більший обсяг — результат може бути зовсім інший.
• Платформа не фільтрує шахраїв. Жодних перевірок, відгуків чи модерації. Будь-хто може назвати себе трейдером, створити новий акаунт, показати 1 місяць прибутку — і вже мати 500+ підписників.
• Затримки у відкритті позицій. У копітрейдингу часто виникають затримки при відкритті позицій. Це означає, що трейдер вже зайшов у ринок і отримав вигідну ціну, а підписник копіює цю угоду із запізненням — зазвичай по менш вигідній ціні. До того ж на рівні, де трейдер увійшов, на момент копіювання вже може не бути зустрічних заявок, і система відкриває позицію там, де ще залишилася ліквідність. Це особливо критично на волатильних активах або коротких таймфреймах, де навіть невелике відхилення може суттєво вплинути на результат. Окрім цього, може виникати й технічна затримка: ордери виконуються не одночасно, а за пріоритетом — від найбільших до найменших, що ще більше зміщує точку входу для дрібних інвесторів.

Платформа CopyFX надає можливість для аналізу трейдерів — розширені фільтри, які допомагають відсіяти нерелевантні або ризиковані рахунки й зосередитися на тих трейдерах, що відповідають вашим інвестиційним цілям і профілю ризику.

За допомогою цих розширених фільтрів, ми можемо зосередитися на найбільш важливих показниках:

Просадка (Max Drawdown)

Це один із найважливіших показників для оцінки ризику. Висока просадка (наприклад, понад 5–10%) часто вказує на відсутність захисних механізмів у стратегії, таких як стоп-лосси.

Якщо трейдер не використовує стоп-лоси, це означає, що при невдалих угодах він не обмежує збитки, а "пересиджує" збитки, що на дистанції може призвести до повного зливу рахунку. Навпаки, низька і стабільна просадка (2-3%) свідчить про контроль ризиків і використання техніки захисту капіталу.

Кількість угод (Trades)

Фільтр за кількістю угод дозволяє виключити малодосвідчених або випадкових трейдерів. Встановлення мінімуму — від 100 угод і вище — дає можливість оцінити ефективність трейдера на тривалій вибірці, а не на основі 5–10 вдалих входів. (Також можуть бути і скальпери тому додатково перевіряємо і інші параметри)

Тривалість рахунку (Account opened, days)

Ще один ключовий параметр, що допомагає зрозуміти, чи проходив трейдер ринок у різних умовах. Оптимально — від 100 днів і більше. Це показує, що стратегія не тільки "працює" за короткий час, а й має потенціал витримати довгу дистанцію.

Кількість інвесторів (Investors)

Багато підписників — це сигнал довіри до трейдера. Але важливо враховувати й інші фактори — чи зросла кількість інвесторів за останній час, яка структура комісій, чи не є прибутковість випадковою.

Дохідність (Yield) та прибуток у USD (Profit/Loss)

Ці параметри варто розглядати в парі з просадкою. Висока дохідність без контрольованої просадки — це ознака агресивної, потенційно небезпечної стратегії. І навпаки — стабільна дохідність з низькою просадкою є ознакою дисциплінованого трейдера.

Практичний приклад:

Для наочного прикладу скористаємося системою фільтрів на платформі CopyFX. Припустимо, ми хочемо знайти трейдера, який:

• торгує понад 100 днів — щоб побачити його ефективність на тривалій дистанції;
• має не менше 100 угод — щоби мати достатню вибірку для аналізу;
• демонструє максимальну просадку не більше 1% — тобто працює з чіткими лімітами на збитки, імовірно, з використанням стоп-лосів.

На наведеному скріншоті бачимо, що за такими суворими параметрами лише кілька трейдерів проходять фільтр. Це нормально — чим вищі вимоги до стабільності та ризик-менеджменту, тим менше кандидатів залишається. Але саме це й дозволяє мінімізувати потенційні втрати.

Аналіз сторінки трейдера

Після натискання на ім’я трейдера у списку рейтингу, ви потрапляєте на його особисту сторінку — саме тут зосереджена основна аналітика та умови співпраці. Ця інформація дозволяє зробити висновок не тільки про торгові результати, але й про стиль роботи трейдера, рівень ризику та підходи до управління капіталом.

1. Загальна інформація та умови копіювання (блок праворуч угорі)

У верхньому правому куті розміщені основні умови копіювання:

• Тип комісії: Performance Fee — комісія нараховується від прибутку, а не від обсягу угод.
• Комісія трейдера: 30% — частка, яку трейдер утримує з вашого прибутку.
• Мінімальний депозит: 1000 USD — сума, з якої можна почати копіювання.
• Інвесторів: 5 — невелика кількість підписників, що може вказувати на новизну рахунку або специфічність стратегії.
• Інвестиційний період: один тиждень — це означає, що прибуток/збиток і комісія розраховуються щотижнево.

Важливо звертати увагу саме на тип комісії. Performance Fee часто вважається справедливішим, оскільки трейдер отримує винагороду лише тоді, коли ви отримали прибуток.

2. Ключові торгові показники (ліва колонка під аватаром)

• Доходність (Yield): 10.83% — непоганий результат, особливо у парі з низькою просадкою.
• Максимальна просадка: -0.91% — вкрай низький показник, що сигналізує про чітку систему обмеження збитків.
• Плече (Leverage): 1:300 — високе кредитне плече, характерне для форекс-торгівлі.
• Тривалість рахунку: 231 день — трейдер торгує вже понад 7 місяців, тобто достатньо довго, щоб оцінити стабільність.
• Баланс: 1084.64 USD — порівняно невеликий рахунок, але це не обов’язково мінус.

3. Графік дохідності (нижній блок)

На вкладці YIELD відображається графік змін прибутковості за обраний період. На скріншоті вибраний тижневий діапазон, і ми бачимо плавну позитивну динаміку з незначним спадом наприкінці періоду. Це свідчить про стабільну, обережну торгівлю без різких коливань, що є хорошим знаком для консервативного інвестора.

4. Додаткові вкладки: що ще можна переглянути

Під графіком знаходиться набір вкладок для поглибленого аналізу:

• Subscriptions History — історія підписників: коли підключались інвестори, на який строк.
• Trading History — історія угод, яка дозволяє подивитися, які саме позиції відкривав трейдер, які інструменти використовує, чи є чіткі рівні стоп-лосів та тейк-профітів.
• Graphs — альтернативні графіки з більш детальною динамікою рахунку.
• Widget — віджет, який можна вставити на сайт або блог, щоб відслідковувати статистику трейдера.

З такої статистики можна зробити висновок, що трейдер працює із захисними інструментами, зокрема — використовує стоп-лоси, що дозволяє контролювати ризики й не допускати великих втрат і в майбутньому може показати гарний результат. З плюсів виділяємо низьку просадку, тривалу історію рахунку, помірну прибутковість, використання Performance Fee. З мінусів – невелику кількість підписників.

Копітрейдинг – це можливість автоматично повторювати угоди досвідченого трейдера на своєму рахунку. Основна перевага в тому, що він дозволяє залучитися до торгівлі навіть тим, хто не має глибоких знань або часу для самостійного аналізу ринку. Це свого роду «делегування» торгівлі – ти обираєш трейдера, а система копіює його дії.

Також копітрейдинг дає змогу диверсифікувати підхід — наприклад, слідкувати за кількома стратегіями одночасно і розподіляти ризики. 

Утім, попри зручність і привабливість, цей інструмент не гарантує стабільного прибутку. Він може бути корисним як навчальний або допоміжний формат, але не повинен повністю замінювати власну обізнаність та відповідальність у торгівлі.

Незалежно від платформи, копітрейдинг — це не "magic pill". Він не гарантує легкий і стабільний прибуток. Це лише інструмент, і щоб ним ефективно користуватись, потрібно розуміти ризики, аналізувати статистику трейдерів, і завжди зберігати контроль над своїми коштами.

На жаль, у сфері копітрейдингу трапляються недобросовісні трейдери, які під час просадок штучно додають маржу, сподіваючись, що ринок «відскочить» у потрібному напрямку. І якщо ціна дійсно розвертається, вони можуть вийти в невеликий плюс. Проте інвестори, які приєдналися пізніше, часто отримують або автоматичне закриття угоди за стопом, або навіть повний злив депозиту.

Це ще раз підкреслює: важливо не лише дивитись на прибутковість, а й оцінювати поведінку трейдера під час просадок, наявність обмежень збитків і загальний ризик-менеджмент. Сліпе копіювання без аналізу може коштувати дуже дорого. І хоча копітрейдинг може бути корисним інструментом, найкраще — торгувати самостійно. Коли ви приймаєте рішення власноруч, ви повністю контролюєте ризики та відповідаєте лише за свої дії, а не за помилки чи імпульсивність сторонньої людини.

Це не означає, що всі трейдери на біржах погані — але є ризик злитися через чужу жадібність, ніж здається з обкладинки профілю з +3000%.

Коли справа стосується копітрейдингу, управління ризиками повинно стояти на першому місці.

Навіть якщо обраний трейдер здається досвідченим і прибутковим, варто пам’ятати: будь-яка торгівля передбачає ризик, а тут ще й незнайома людина торгує за вас.

Найперше правило – ніколи не вкладати всі кошти в одного трейдера. Навіть найуспішніший з них може потрапити у період просідання або змінити стратегію, яка перестане бути ефективною. Краще розподілити інвестиції між кількома трейдерами з різними стилями торгівлі. Такий підхід зменшує залежність від результатів одного учасника і дозволяє збалансувати прибутковість.

Ще один важливий крок – встановлення чітких лімітів на суму, яку ви готові довірити копіюванню. Це дозволяє уникнути великих втрат у разі невдалих угод і тримати ситуацію під контролем. Навіть якщо стратегія трейдера здається надійною, обмеження обсягу копійованого капіталу додає захисту.

Регулярний моніторинг ефективності трейдера – теж частина стратегії управління ризиками. Варто не лише разово подивитися на прибутковість за останній місяць, а й оцінювати, наскільки стабільною є торгівля, як трейдер поводиться в різні періоди ринку, як часто змінює підходи. Іноді показники можуть свідчити про те, що стратегія вже не працює – і тоді важливо не зволікати.

Не варто боятися зупинити копіювання, якщо бачите нестабільність або відхилення від очікуваного результату. Можливість відключитися в будь-який момент – це не просто функція платформи, а важливий інструмент збереження ваших коштів.

Не варто сприймати цю модель як “пасивний дохід без зусиль”. Це інструмент, який може працювати на вас, але тільки за умови, що ви самі залишитеся включеними в процес. Як і в будь-якому інвестуванні, тут немає гарантій, але вся відповідальність і наслідки лежать на вас.

Копітрейдинг звучить привабливо: обираєш досвідченого трейдера, натискаєш кілька кнопок – і твої гроші починають "працювати". Це може бути хорошим стартом для тих, хто тільки знайомиться з ринком, не має часу чи бажання розбиратись у графіках, новинах і стратегіях. Деякі використовують копітрейдинг як спосіб навчання: спостерігають, які угоди відкриває трейдер, які рішення приймає – і з часом починають розуміти логіку ринку.

Але варто пам’ятати: це не чарівна кнопка «заробити». Копітрейдинг не звільняє від відповідальності за власні гроші. Навіть якщо трейдер має успішну історію, його результати в минулому – не гарантія прибутку в майбутньому. Ринок змінюється, стратегії можуть втрачати ефективність, а ризики нікуди не зникають. У підсумку, ви залишаєтесь єдиною людиною, відповідальною за свій капітал і наслідки своїх рішень.