Як перевірити токен на скам?

Скам-проекти в криптовалюті - це шахрайські проекти, створені для того, щоб обманом заволодіти грошима інвесторів. Їхня головна мета - привернути увагу людей і переконати їх вкласти гроші в проєкт, який насправді не існує або не має реальної цінності.

Найпоширенішими скам-проектами в криптовалюті є: фальшиві ICO, монети "пустушки", псевдо-інвестиційні проекти, схеми Понці (піраміди), піратські монети.

Як правило, шахраї штучно піднімають ціну свого проєкту, таким чином маніпулюючи очікуваннями людей і граючи на їхній жадібності. Інвестори починають нести гроші в проєкт, оскільки очікують від нього експоненціального зростання, а після запуску розробник зникає з ринку, забираючи кошти інвесторів. Коли обман розкривається, користувачі масово позбуваються активів, відбувається Panic sale і ціна руйнується, опускаючись до нуля. Хтось встигає продати активи і забрати хоч щось, а хтось через брак ліквідності втрачає всі свої кошти.

Розглянемо докладніше всі види таких проєктів:

1. Фальшиві ICO. Це проєкти, які проводять первинну пропозицію монет (ICO), щоб зібрати гроші в інвесторів. Однак ці проєкти є шахрайством, і інвестори не отримують жодних реальних активів в обмін на свої кошти.
2. Монети-пустушки. Це криптовалюти, які не мають реальної цінності або застосування. Вони часто створюються шахраями для того, щоб обманом змусити інвесторів купити їх.
3. Псевдо-інвестиційні проєкти. Це проєкти, які обіцяють інвесторам високу прибутковість за короткий період часу. Однак ці проєкти часто є шахрайством, і інвестори в кінцевому підсумку втрачають свої гроші.
4. Схеми Понці. Ще один вид проєктів, які обіцяють високу прибутковість за короткий період часу. Ця прибутковість досягається за рахунок грошей, отриманих від нових інвесторів, а не за рахунок реальних інвестицій. Схема Понці працює так: шахрай створює інвестиційний проєкт, який обіцяє інвесторам високу прибутковість, далі відбувається залучення нових інвесторів. Шахрай використовує гроші нових інвесторів, щоб виплатити дохід попереднім інвесторам. Схема Понці працює доти, доки шахрай може залучати нових інвесторів. Щойно потік нових інвесторів вичерпується, схема руйнується, і інвестори втрачають свої гроші.

Одним із найвідоміших проєктів, заснованих на схемі Понці, є МММ, що був створений 1992 року, а зазнав краху 1997-го. Прикладом криптовалютних проєктів такого типу є Express Game - він функціонував у 2022 році.

Піратські монети. Це криптовалюти, які створюються на основі вже наявного проєкту. Вони часто використовуються для того, щоб обманом змусити інвесторів продати свої активи в наявному проєкті та інвестувати в піратську монету. Такі монети можна порівняти з фішинговими веб-сайтами.

Крім цього, існують також випадки, коли шахраї купують уже наявний токен із низькою ліквідністю, піднімають навколо нього хайп, після чого інвестори закуповують його собі в портфель, а шахраї "розвантажуються" за допомогою нових інвесторів, продаючи токен набагато дорожче, ніж купили його спочатку.

Ще одним поширеним способом шахрайства є неможливість продати токен після його купівлі: інвестори купують токен, однак продати його не можуть, навіть якщо ціна на нього зростає. У цей момент шахраї видаляються з тією ліквідністю, яку занесли інвестори. Відомим прикладом таких махінацій є токен Squid, який з'явився на ринку після виходу серіалу "Squid Game". Шахраї створили ажіотаж навколо монети, шанувальники серіалу почали закуповуватися, ціна зросла на 310000%, однак коли інвестори захотіли продати токен, зробити це не вийшло. Після того як люди почали розуміти, що це скам-токен, ціна монети обвалилася.

Щоб уникнути потрапляння на виверти скам-проектів у криптовалюті, важливо проводити ретельний аналіз будь-якого проекту, перш ніж інвестувати в нього.

Втрата всіх інвестицій - найпоширеніший ризик, пов'язаний з інвестуванням у скам-проекти. Шахраї часто використовують складні фінансові схеми, щоб ошукати інвесторів, і в кінцевому підсумку інвестори втрачають усі свої гроші.

Звісно, інвестори можуть зрозуміти в певний момент, що токен, у який вони інвестували, є скамом, однак, як правило, це відбувається, коли ціна на нього починає знижуватися. Навіть якщо інвесторам вдасться повернути частину своїх грошей, вони все одно зазнають фінансових збитків.

Крім фінансової сторони цього питання не можна применшувати і психологічні наслідки для людини. Втрата грошей може мати серйозні психологічні наслідки для інвесторів. Вони можуть відчувати почуття розчарування, гніву і навіть депресії.

Скам-проекти зазвичай не забезпечують інвесторів належним правовим захистом, через що, навіть якщо людина захоче якось повернути свої втрачені кошти, у неї не вийде. Біржа FTX, яка зазнала краху 2022 року, потихеньку повертає кошти постраждалим, оскільки в будь-якому разі передбачає правовий захист користувачів. У скам проєктах такого не передбачено.

Занадто "солодкі" умови - одна з головних ознак скаму. Обіцянки високої прибутковості за короткий період часу - одна з найпоширеніших ознак шахрайства. Шахраї часто обіцяють інвесторам високу прибутковість, щоб привернути їхню увагу. Однак ці обіцянки часто нереалістичні та нездійсненні.

Крім цього, ознакою обману також є відсутність прозорості. Шахраї часто не надають інвесторам жодної інформації про свої проєкти. Вони можуть мати непрозорий веб-сайт або не надавати жодної інформації про свою команду розробників. Якщо ви не можете знайти жодної інформації про команду проєкту або вона є анонімною - сміливо ставте червоний прапор проєкту.

Маркетинг - це добре, але агресивні маркетингові кампанії - страшно. Шахраї часто використовують агресивну маркетингову кампанію, щоб привернути увагу інвесторів. Вони можуть використовувати соціальні мережі, рекламу, лідерів думок та інші методи, щоб поширювати інформацію про свій проєкт. Подібна поведінка часто є червоним прапором, на який слід звернути увагу перед інвестуванням.

Прикладом може слугувати гра IguVerse та її агресивне просування. Для просування були задіяні соціальні мережі, блогери, Pop Up реклама, нативна реклама та багато інших маркетингових інструментів. Цей криптовалютний проєкт заявив про свій революційний підхід до індустрії ігор і розваг, але з часом виникли проблеми. Обмеження на виведення коштів, нестача ігор і невдоволення якістю додатків стали серйозними проблемами. Інвестори помітили неправомірну поведінку команди проєкту. Незважаючи на триваюче залучення інвестицій і проведення ICO, стало зрозуміло, що проєкт позбавлений реальної цінності. Команда не виконує свої обіцянки і не дотримується зобов'язань перед інвесторами.

Якщо ви бачите будь-яку з цих ознак, важливо провести ретельний аналіз проєкту, перш ніж інвестувати в нього.

Якщо ви вирішили інвестувати в проєкт, дуже важливим є проведення детального ресерчу з метою уникнення шахрайства. Існує безліч інструментів для перевірки токенів, які можуть допомогти інвесторам оцінити безпеку та надійність проєкту.

Шахраї часто застосовують тактику FOMO (страх втраченої можливості), коли просувають свої проєкти. Анонси в соцмережах ясно демонструють, що у користувача немає часу на роздуми - потрібно швидко вкласти кошти, інакше буде пізно. Однак вкладати гроші, не провівши дослідження, є дуже ризикованим. Для того, щоб не потрапити в пастку, слід виділити час і вивчити всі доступні деталі проєкту.

Насамперед потрібно перевірити команду, яка створила проєкт. Команда проєкту є одним із найважливіших чинників, які слід враховувати під час ухвалення рішення щодо інвестування: досвідчена та кваліфікована команда з хорошою репутацією є ознакою того, що проєкт має хороші шанси на успіх. Розробники скам-токенів, зі свого боку, вважають за краще залишатися анонімними, усвідомлюючи, що вони скоюють злочин, і розголошення інформації про себе може призвести до їхнього арешту. Якщо ви зацікавлені новим проектом, але не можете знайти дані про розробників у соціальних мережах або на сайті - будьте обережні.

Звісно, факт анонімності не гарантує, що проєкт незаконний, однак це точно є червоним прапором. Більшість компаній роблять наголос на свою репутацію і розкривають особистості всіх учасників команди, бо без цієї інформації вони не можуть навіть залиститися на великих біржах. Відкрита команда є репутаційним моментом, який викликає довіру з боку користувачів.

Після того, як ви вивчили команду, слід звернути увагу на White Paper проєкту. White Paper (біла книга) - це документ, який описує проєкт, його цілі та потенційні переваги. White Paper є важливим джерелом інформації для інвесторів. Якщо в проєкті немає White Paper - це ще один червоний прапор. Зазвичай шахраї не витрачають час на White Paper. Водночас наявність White Paper сама по собі все ще не гарантує чесність творців. Слід ретельно вивчити цей документ. Наприклад, якщо White Paper складається виключно з обіцянок високих доходів і прогнозів зростання монети - це червоний прапор. Крім цього, зверніть увагу на те, як написаний документ - незв'язний і погано структурований текст має бути для вас попередженням. Суперечлива або незрозуміла інформація також може свідчити про фіктивність проєкту.
Якщо ви бачите, що з White Paper щось не так, важливо провести додаткові дослідження, перш ніж інвестувати в нього.

Після цього кроку слід вивчити рекламу. Шахраї, як правило, активно просувають свої продукти серед популярних блогерів і в соціальних мережах. Важливо пам'ятати, що блогери розміщують рекламу за винагороду, і не всі з них стурбовані своєю репутацією.
Перед вкладенням грошей у проект, перевірте соціальні мережі, пов'язані з ним. Зверніть увагу на дату створення груп або каналів. Якщо монета нова, а новинна стрічка сповнена обіцянок "легких" грошей, це може бути ознакою шахрайства - червоний прапор. Крім того, навіть якщо ви знайшли інформацію про проєкт на платних ресурсах - це не є 100% упевненістю в сумлінності проєкту, оскільки в таких групах часто закривають коментарі, а щойно проєкт скам'янеться, інформацію про нього видаляють. Ніколи не вірте сліпо в рекламу подібних інвестиційних активів, навіть якщо інформацію ви знайшли у свого улюбленого блогера.

Далі зверніть увагу на те, чи розміщений токен на coinmarketcap.com і coingecko.com. На цих майданчиках, як правило, можна знайти всю найважливішу інформацію про актив: його капіталізацію, загальну пропозицію, посилання на вебсайт і White Paper, список бірж, на яких торгується токен, дані щодо аудиту. Якщо проєкт чистий, то вам буде доступна ця інформація.

Звичайно, ці кроки слід здійснювати в комплексі - не тільки вивчити White Paper або проаналізувати графік торгів, щоб зробити остаточний висновок. Повернемося до Squid: у проєкту була ясна технічна документація, але на сайті виявилися орфографічні помилки - несерйозний підхід - червоний прапор. Можна також вивчити відгуки користувачів на різних майданчиках: якщо коментатори проєкту висловлюються більшою мірою негативно, то це може бути ще одним червоним прапором.

Крім аналізу фундаментальних даних проєкту, слід вивчити смарт-контракт. Наприклад, платформа Bscheck.eu проводить аналіз смарт-контрактів на предмет шахрайства. Тут можна перевірити токени в мережах Ethereum, BSC, Polygon та інших, отримавши інформацію про найбільших власників токена, гаманці розробника, рівень ліквідності проєкту та багато іншого.

Вивчення ліквідності проєкту є вкрай важливим під час його аналізу, оскільки ліквідність визначає, наскільки швидко і легко користувач може здійснити торгівлю токеном. Отже, токени з високим обсягом торгів вважаються найбільш ліквідними. Ці дані доступні на всіх біржах і платформах відстеження токенів. Якщо ліквідність мала і постійно зменшується, це може бути сигналом шахрайського проєкту. Існує платформа Honeypot.is, яка проводить імітацію транзакцій купівлі та продажу токенів для виявлення потенційних скам-проектів.

Цей інструмент орієнтований на токени в мережі BSC. Вам потрібно просто ввести адресу токена у відповідне поле на сайті та виконати перевірку. Якщо результат позначений червоним або помаранчевим, проєкт варто уважно переглянути. Зелена мітка, ймовірно, вказує на відсутність скаму.

Для перевірки транзакцій токена також можна використовувати майданчик DEXtools, який дає можливість користувачам відстежувати ринки в реальному часі, а також моніторити транзакції з тим чи іншим токеном.

Існує проект, створений Dapp Radar, під назвою GitHub. Це своєрідний чорний список, до якого внесено адреси смарт-контрактів, які вже були визначені як шахрайство.

Перераховані вище способи слід використовувати в комплексі, оскільки тільки такий підхід дасть вам змогу зробити правдиві висновки щодо того чи іншого активу. Важливо розуміти, що жоден з них не гарантує того, що токен не виявиться шахрайством у підсумку, проте тільки такий підхід дасть вам змогу побачити цілісну картину щодо активу, після чого приймати інвестиційні рішення.

У криптосвіті можливостей хоч відбавляй і з кожним днем їх стає дедалі більше, проте існує і зворотний бік медалі - скам-проекти. Шахрайство, на жаль, не є рідкістю в криптовалюті та за її межами. Для того, щоб не попастися на вудку таких проєктів, важливо ретельно підходити до процесу інвестування.

Перш за все, необхідно провести всебічне дослідження проєкту, в який ви плануєте інвестувати. Це охоплює аналіз команди, що стоїть за проєктом: дізнайтеся про їхній минулий досвід і репутацію в криптосфері. Наявність досвідчених і шанованих членів у команді може слугувати хорошим індикатором надійності проєкту. Далі, зверніть увагу на whitepaper проєкту - це документ, у якому має бути розкрита повна інформація про цілі, стратегію, технологію і токеноміку проєкту. Ретельний аналіз whitepaper може допомогти зрозуміти, наскільки здійсненними та реальними є заявлені цілі проєкту. Не забувайте також стежити за активністю проєкту в соціальних мережах і на форумах. Активна участь у спільноті та регулярне оновлення інформації можуть свідчити про серйозність намірів команди. Однак слід пам'ятати, що висока активність у соцмережах сама по собі не гарантує успіх. Крім того, ретельно вивчіть токеноміку проєкту. Питання, на які варто звернути увагу: як розподіляються токени, якими є механізми їхнього обігу, чи є ризики інфляції та який загальний обсяг емісії.

Для проведення ресерчу ми рекомендуємо звертатися до таких платформ: coinmarketcap.com, coingecko.com, Bscheck.eu, Honeypot.is, DEXtools, DefiLllama, GitHub.

Крім того, обов'язково вивчіть веб-сайт проєкту: оцініть, наскільки якісно він зроблений, чи немає там помилок і нестикувань. Невідповідності або недостатня прозорість у цих аспектах - червоний прапор для інвестування. Якщо під час вашого дослідження ви виявите невідповідності або щось здасться вам підозрілим, краще відмовитися від інвестування в такий проєкт. Пам'ятайте про принцип "довіряй, але перевіряй". Ваша пильність і ретельно проведений ресерч проєкту можуть врятувати вас від втрати коштів.